Pronóstico: Después de subir un 68% este año, esta acción de Cathie Wood está lista para ganancias aún más monstruosas

Fuente: The Motley Fool

4 de septiembre de 2025 13:30

Puntos Clave

• SoFi genera ingresos robustos y ganancias consistentes a pesar de enfrentar un intenso escenario competitivo.

• Un recorte inminente en las tasas y el regreso de la empresa a la inversión en criptomonedas pueden desencadenar nuevas oleadas de crecimiento.

• Aunque la valoración de esta acción fintech parece cara, aún representa una inversión atractiva a largo plazo.

• 10 acciones que preferimos a SoFi Technologies ›

Cathie Wood construyó su reputación identificando oportunidades en la intersección entre especulación y disrupción. A diferencia de muchos colegas en el sector de gestión de patrimonio, su portafolio de Ark Invest no está fuertemente asignado a blue chips que generan flujos de caja estables y previsibles. En cambio, Wood gravita hacia oportunidades más emocionantes: empresas con mayor riesgo, pero también potencial para retornos multiplicados.

En el sector de servicios financieros, esta filosofía es evidente. Mientras que los inversores más prudentes se inclinan hacia gigantes como Visa, Mastercard o Bank of America, la estrategia de Wood sigue un camino diferente.

Wood mostró un interés especial en SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI), un neobanco de rápido crecimiento que está reformulando la manera en que los consumidores interactúan con su dinero. Las acciones de SoFi ya han subido un 68% este año, superando con creces los rendimientos del S&P 500 y Nasdaq Composite por un margen considerable.

A pesar de una carrera espectacular, las acciones de SoFi aún pueden tener un potencial monstruoso. Vamos a analizar qué podría impulsar aún más las acciones de SoFi, tal vez antes de lo que muchos inversores esperan.

Mantente atento a la Reserva Federal

El año pasado, la Reserva Federal redujo las tasas de interés tres veces. Desde entonces, las tasas se han mantenido estables, aunque el presidente Powell ha sugerido recientemente que otra reducción podría ocurrir ya el próximo mes.

A primera vista, tasas de interés más bajas pueden parecer un obstáculo para SoFi, ya que los márgenes de interés comprimidos pueden presionar sus operaciones de préstamo. Pero eso es solo la mitad de la historia.

Como muestran los gráficos, el crecimiento de los ingresos y la rentabilidad de SoFi se han mantenido resilientes incluso durante reducciones anteriores en la tasa de fondos federales.

Costos de préstamos más bajos pueden liberar la demanda reprimida para la refinanciación de préstamos estudiantiles e hipotecas - áreas en las que SoFi se destaca. La capacidad de la empresa para combinar el compromiso del consumidor, la infraestructura tecnológica y una gama completa de servicios financieros bajo un mismo techo posiciona a SoFi para capitalizar estos vientos favorables.

Una visión contraria sugeriría que la caída en las tasas de interés podría revitalizar el segmento de préstamos de SoFi y, lo más importante, expandir las oportunidades de venta cruzada en todo su ecosistema.

SoFi está volviendo a las criptomonedas

De acuerdo con una encuesta reciente de Motley Fool Money, los inversores más jóvenes son significativamente más propensos a invertir en criptomonedas en comparación con la Generación X y los baby boomers. La base de usuarios de SoFi es más joven, con una fuerte adopción entre los millennials y la Generación Z - exactamente los grupos demográficos que impulsan el interés en inversiones en criptomonedas e innovación fintech.

Con el regreso de las inversiones en criptomonedas a SoFi, la empresa tiene un camino más claro para competir con otras aplicaciones financieras tecnológicas como Robinhood Markets. Este movimiento también puede atraer a nuevos usuarios que prefieren negociar criptomonedas directamente a través de una plataforma integrada, en lugar de depender de intercambios independientes.

¿Son las acciones de SoFi una compra ahora?

Quizás el argumento más fuerte en contra de SoFi esté en la evaluación. Según los parámetros bancarios tradicionales, la acción es innegablemente cara. Como ilustran los gráficos, SoFi negocia en múltiplos que sugieren una prima tecnológica en lugar de un perfil estándar del sector financiero.

Creo que la evaluación de SoFi debe considerarse a través de la lente del crecimiento y la opcionalidad. SoFi es más que un banco digital: es un ecosistema financiero integrado que abarca préstamos, inversiones, seguros y más. Cada nuevo producto no solo amplía el mercado total direccionable de la empresa, sino que también profundiza el compromiso del cliente, generando un mayor valor de por vida. Este efecto de rueda de inercia es algo que los bancos tradicionales luchan por replicar.

Para los inversores a largo plazo, SoFi representa una oportunidad atractiva para comprar y mantener, ya que la empresa no solo sobrevive en un panorama financiero abarrotado, sino que continúa construyendo una plataforma diferenciada diseñada para escalar en los próximos años.

¿Deberías invertir $1,000 en SoFi Technologies ahora?

Antes de comprar acciones de SoFi Technologies, considera esto:

El equipo de analistas de Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora… y SoFi Technologies no estaba entre ellas. Las 10 acciones seleccionadas podrían producir retornos monstruosos en los próximos años.

Considera cuando Netflix entró en esta lista el 17 de diciembre de 2004… si hubieras invertido $1.000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $661.268! O cuando Nvidia entró en esta lista el 15 de abril de 2005… si hubieras invertido $1.000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $1.045.818!

Vale la pena notar que el retorno medio total del Stock Advisor es del 1.048% - superando al mercado en comparación con el 184% del S&P 500.

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