Después de entender el concepto básico y las características de la inversión periódica en acciones, vamos a explorar más a fondo esta estrategia de inversión. Muchas personas que ingresan al mercado de valores siempre esperan poder comprar en el punto más bajo del precio de las acciones y vender en el punto más alto. Sin embargo, la Fluctuación del mercado es impredecible, lo que a menudo provoca indecisión, y así, hasta que el precio de las acciones sube, entran apresuradamente, y el resultado suele ser que después de comprar, el precio de las acciones cae, lo que lleva a un dumping por pánico. Entonces, ¿qué ayuda puede brindarnos la inversión periódica en acciones como una forma de inversión relativamente estable?

Primero, la inversión periódica en acciones, como su nombre indica, consiste en invertir la misma cantidad de dinero en acciones objetivo en intervalos regulares, independientemente de cómo fluctúe el precio de las acciones. Este método es similar al ahorro regular, solo que se trata de acciones. Tomando como ejemplo el ETF del S&P 500 de 2020, en ese momento la pandemia impactó la economía global. Supongamos que un inversionista principiante adopta la estrategia de inversión periódica, invirtiendo 2000 dólares al mes; al final del año, descubrirás que has acumulado 74.95 acciones, con un precio de compra promedio de 322.57 dólares. Si al principio de 2021 vendes a un precio de 370 dólares, la tasa de retorno anual alcanzaría el 15.1%, sin incluir los ingresos por dividendos.

Los principiantes aman esta estrategia porque no requieren gastar demasiado esfuerzo en el momento de compra y el momento del mercado. El mercado siempre tiene fluctuaciones, y la inversión periódica puede ayudarnos a evitar este tipo de ruidos, gestionando las inversiones de manera ordenada y planificada. Cuando el mercado no tiene un buen rendimiento —especialmente para los inversores sin experiencia, este método realmente puede aliviar la presión psicológica. Sin importar cómo cambie el mercado, operar solo según el plan hace que la inversión sea más tranquila y serena.

Por supuesto, cualquier forma de inversión tiene sus pros y sus contras. El principal desafío del ahorro periódico en acciones radica en la selección de acciones. La dirección general es correcta, pero si las acciones compradas tienen una tendencia a largo plazo desfavorable, el riesgo de pérdida sigue existiendo. Además, invertir con frecuencia aumentará las comisiones de transacción, y si no se gestionan adecuadamente, los costos pueden erosionar las ganancias.

Cómo elegir los activos para invertir a largo plazo también es clave. Un enfoque más conservador es optar por fondos de inversión pasiva, ya que tienden a superar al mercado a largo plazo. Las acciones de alto rendimiento y las acciones de líderes de la industria también valen la pena considerar, ya que las primeras generan ingresos incluso si el precio no sube, mientras que las últimas tienen el potencial de beneficiarse del crecimiento de la industria.

En general, la inversión periódica y sistemática en acciones es adecuada para aquellos que necesitan mantener la calma, especialmente para los nuevos en la inversión a largo plazo. Siempre que la estrategia sea adecuada y se ajuste constantemente la cartera de inversión según la dinámica del mercado, este método puede ayudar a distribuir eficazmente el riesgo del mercado y lograr un crecimiento estable a largo plazo. ¿Qué piensas? Si tienes alguna experiencia o consejo, ¡también es bienvenido compartirlo!