Las cosas sobre el fracaso en la inversión: lecciones y reflexiones de mi experiencia

En el camino de la inversión, ¿quién no ha tropezado? A veces, invertimos con total confianza, pero vemos cómo la curva desciende continuamente; ese sentimiento, solo lo entiende quien lo ha vivido.

Una encuesta muestra que más del 70% de los inversores han perdido dinero debido a decisiones incorrectas. Para ser honesto, creo que esta cifra podría ser incluso conservadora. Fracasar en las inversiones es prácticamente un camino que todos deben recorrer; el problema no es si fracasarás, sino cómo te levantarás después del fracaso.

¿Por qué siempre fracasamos?

emoción este viejo oponente

El miedo y la codicia, estos dos demonios siempre susurran al oído. Recuerdo la primera vez que vi que cierta moneda subía como un cohete, sabiendo que podría ser la cima de una burbuja, aún así no pude resistir la tentación de comprar, ¿y el resultado? Desgarrador. Cuando el mercado fluctúa, a menudo somos arrastrados por nuestras emociones, persiguiendo ciegamente las subidas y vendiendo en las caídas, y al final solo podemos sufrir las consecuencias.

El costo de la falta de conocimiento

Muchas personas invierten como ciegos tocando un elefante, sin conocimiento sistemático, solo escuchando rumores. Yo solía ser el tonto que “copiaba las operaciones de los dioses”, y al final descubrí que los llamados dioses ya se habían retirado con ganancias, dejándome a mí como el que recoge las piezas. Sin la capacidad de pensar de manera independiente, en el camino de la inversión estoy destinado a encontrar obstáculos por todas partes.

poner todos los huevos en la misma canasta

¿Concentración excesiva o dispersión excesiva? Esa es la cuestión. Una vez puse la mayor parte de mis fondos en un proyecto “seguro y rentable”, y resultó que la política en esa industria cambió repentinamente, reduciendo los activos a la mitad. En otra ocasión, dispersé mi dinero en más de diez proyectos, y al final no pude gestionarlos, lo bueno fue arrastrado por lo malo, y al final los rendimientos fueron mediocres.

tentación de corto plazo

El atractivo del trading a corto plazo es demasiado grande, ¡se puede ganar un 10% en una sola operación, qué tentador! Pero la realidad es que cuando intento el trading a corto plazo, en diez ocasiones, nueve veces me equivoco en el juicio. Comprar en máximos, vender en mínimos, soy un maestro en la operación inversa. El trading a corto plazo no es un juego para principiantes, a menos que quieras “perder peso” rápidamente.

ansiedad de vacío

¿Te sientes incómodo si hay dinero en la cuenta pero no haces operaciones? Lo entiendo. Pero los verdaderos expertos a menudo saben esperar, no siempre hay buenas oportunidades todos los días. Una vez, debido a mi descontento por estar en posición de no operar, encontré un activo para entrar, y al final el mercado fluctuó y me sacaron. Aprender a esperar, a veces requiere más valentía que actuar de manera proactiva.

¿Qué debo hacer después de un fracaso?

Busca a alguien con quien hablar.

Después de un fracaso, hablar con un inversionista experimentado a menudo puede aliviar la ansiedad. Yo, después de perder un 20%, tuve la suerte de encontrar a un viejo inversionista que compartió sus experiencias aún peores y la historia de cómo se recuperó, lo que me brindó un gran consuelo e inspiración.

alejarse de la explosión de información financiera

¿Sumergirte de inmediato en las noticias financieras para buscar oportunidades de rebote después de una caída? No lo hagas. Aprendí a cerrar temporalmente todas las aplicaciones de inversión y hacer algo completamente no relacionado. Solo después de calmarme, regreso para tomar decisiones más racionales.

El poder del pensamiento a largo plazo

La volatilidad a corto plazo no representa el valor a largo plazo. Ahora me enfoco más en los fundamentos de las empresas y su desarrollo a largo plazo, en lugar de estar pendiente de cada movimiento en el gráfico de velas. Al adoptar una perspectiva de inversión a largo plazo, esas fluctuaciones a corto plazo que me mantenían despierto por la noche se convirtieron en buenas oportunidades para comprar a bajo precio.

gestión de riesgos primero

Ahora ya no pregunto “cuánto se puede ganar”, sino que primero pregunto “cuánto se puede perder”. Una gestión de posiciones razonable y una estrategia de stop-loss me permiten mantener la calma incluso en medio de tormentas del mercado. Practicar diferentes estrategias con cuentas demo también es un buen método, al menos no hay que pagar matrícula.

Buscando un ancla de certeza

En este mercado incierto, he aprendido a buscar algunas direcciones con mayor certeza:

competencia central de la empresa

No dejarse engañar por las modas, sino enfocarse en la capacidad de generación de ganancias sostenibles de las empresas. Yo solía invertir en una empresa tecnológica que parecía brillante, pero luego descubrí que solo estaba aprovechando la tendencia, sin verdaderas barreras tecnológicas, y al final su precio de acción se redujo a la mitad. Ahora me enfoco más en aquellas empresas que tienen un “foso”, incluso si su rendimiento a corto plazo no es bueno, a largo plazo están más protegidas.

asignación razonable de activos

No poner todos los huevos en una sola canasta, pero tampoco diversificar en exceso. Según la capacidad de riesgo que uno tenga, distribuir razonablemente diferentes tipos de activos para que la cartera de inversiones tenga un rendimiento relativamente estable en diversas condiciones del mercado.

Ver racionalmente los riesgos y beneficios

No voy a ganar dinero fuera de mi capacidad. Ahora solo invierto en áreas que realmente entiendo, y para las que no conozco, prefiero renunciar a arriesgarme. Aunque esto puede hacer que me pierda algunas oportunidades de gran aumento, también evita más trampas.

No hay nada de malo en fracasar en una inversión; lo que realmente asusta es repetir los mismos errores. La reflexión después de cada fracaso es una oportunidad de crecimiento. Tal como dice una frase en mi cuaderno de inversiones: “Conocer pero no invertir es estar perdido, invertir pero no conocer es ser negligente”. Conocerse a uno mismo y conocer al adversario es la clave para avanzar más en esta maratón de inversiones.