2 ETF de altos dividendos que puedes comprar con 200 € en septiembre y mantener indefinidamente

SourceMotley_fool

5 Sept 2025 07:47

Puntos clave

• Un par de ETF de dividendos ofrece rendimientos del 3,7% y 4% a los precios actuales.
• El Schwab US Dividend Equity ETF ha aumentado sus pagos en un 7,6% anual en los últimos cinco años.
• Desde 2020, el Vanguard International High Dividend Yield ETF ha aumentado sus pagos en un 13,3% anualmente.

Construir un flujo de ingresos fiable no requiere miles de euros ni estrategias complejas. De hecho, 200 € son suficientes para adquirir acciones de dos ETF de dividendos que presentan oportunidades interesantes en este momento.

El Schwab US Dividend Equity ETF y el Vanguard International High Dividend Yield ETF ofrecen a los inversores una exposición significativa a las mejores empresas que distribuyen dividendos en Estados Unidos y en el extranjero. Con 200 €, podría comprar acciones de ambos y todavía tener suficiente para comprar un café.

Fuente de la imagen: Getty Images.

¿Cómo funcionan estos ETF?

Estos dos fondos se gestionan de manera pasiva y siguen índices específicos. El Schwab US Dividend Equity ETF sigue el índice Dow Jones US Dividend 100.

Solo considera las empresas estadounidenses que han aumentado sus pagos durante al menos 10 años consecutivos, excluyendo las sociedades de inversión inmobiliaria. Las empresas son clasificadas según su nivel de endeudamiento, rentabilidad sobre el capital, rendimiento por dividendos y tasa de crecimiento de los dividendos en cinco años.

El índice está limitado a 100 empresas con las puntuaciones más altas, ponderadas según su capitalización de mercado. El 2 de septiembre, las dos posiciones más grandes eran Chevron y ConocoPhillips.

El Vanguard International High Dividend Yield ETF sigue el índice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. Es un amplio índice de más de 1,500 acciones, excluyendo las empresas estadounidenses y las sociedades inmobiliarias. A finales de julio, Nestlé y Roche representaban sus dos principales posiciones.

¿Qué aportan estos ETF?

Tras un desdoblamiento de acciones el año pasado, el Schwab US Dividend Equity ETF se negocia a alrededor de 28 $ por acción. Al proyectar sus cuatro últimos pagos, los inversores que compren a los precios actuales recibirán un rendimiento del 3,7% para el próximo año.

Un aumento significativo de los rendimientos parece más probable que una stagnación. El pago trimestral de este ETF ha aumentado un 7,6% anual en los últimos cinco años.

Las acciones del Vanguard International High Dividend Yield ETF son más caras, alrededor de 83 $ por acción, pero probablemente valen esa inversión. Los pagos trimestrales han aumentado un 13,3% anualmente en los últimos cinco años. Incluso si los pagos futuros se alinean con los del año pasado, los inversores podrían recibir un rendimiento del 4% en los próximos doce meses.

Estos dos ETF son gestionados pasivamente, sin gestores activos a remunerar, por lo que presentan ratios de gastos bajos. El Vanguard tiene un ratio de 0,17%, ligeramente elevado ya que sigue acciones internacionales. El Schwab presenta un ratio mucho inferior de 0,06%.

¿Por qué elegir?

El Schwab US Dividend Equity ETF ha tenido un rendimiento inferior al Vanguard International High Dividend Yield ETF en los últimos cinco años, pero esto podría cambiar. Prefiero repartir mi inversión entre los dos para mantener una cartera geográficamente diversificada en lugar de poner todos mis huevos en la misma canasta.

Encuentro particularmente interesante que estos ETF sigan aumentando sus pagos a pesar de las fluctuaciones del mercado. En un contexto económico incierto, esta estabilidad me tranquiliza, aunque sigo siendo escéptico sobre la sostenibilidad de las tasas de crecimiento actuales frente a los desafíos globales.

Aviso: Solo para fines informativos. Las performances pasadas no garantizan resultados futuros.