AUSTRAC (Centro de Informes y Análisis de Transacciones de Australia) está siendo otorgado poderes regulatorios ampliados para abordar lo que las autoridades están llamando actividades de cajeros automáticos de criptomonedas de alto riesgo. Los cambios propuestos incluyen permitir que la agencia de inteligencia financiera restrinja o prohíba categorías enteras de servicios de criptomonedas (como los cajeros automáticos), en lugar de actuar solo sobre operadores específicos.

Brendan Thomas, CEO de AUSTRAC, declaró: “La nueva autoridad permitiría una acción más rápida en respuesta a amenazas emergentes. Estamos viendo patrones de uso indebido que necesitan un marco regulatorio más sólido.”

La agencia encontró que en una muestra de usuarios de alto volumen, alrededor del 85% de las transacciones estaban vinculadas a estafas o comportamientos de mula de dinero.

Los datos de AUSTRAC indican que los cajeros automáticos procesan alrededor de 150,000 transacciones cada año, totalizando aproximadamente $275 millones en valor. Aproximadamente el 72% del valor que pasa a través de estas máquinas proviene de usuarios de 50 a 70 años, una cifra que suscita serias preocupaciones de protección financiera entre las autoridades.

Australia se ha convertido en el tercer mercado más grande del mundo para cajeros automáticos de criptomonedas, solo detrás de Canadá y Estados Unidos. El país experimentó un gran auge en los cajeros automáticos de criptomonedas, pasando de solo 23 hace seis años a aproximadamente 2,000 este año.

La represión más amplia

Junto con la represión de los cajeros automáticos, Australia también está otorgando a los bancos el derecho a acceder a los datos de visas para investigar a los sospechosos de esquemas de cuentas de mula, donde se utilizan estudiantes extranjeros o titulares de visas temporales para lavar dinero a través de cajeros automáticos y cuentas de criptomonedas.

Además, los pasos anteriores para mejorar la seguridad incluyeron establecer un máximo de $5,000 AUD para depósitos en efectivo y requerir una confirmación de identificación más estricta en las máquinas. Ahora también es obligatorio que estos cajeros automáticos muestren advertencias sobre estafas frecuentes.

Como era de esperar, los operadores de la industria respondieron con cautela. Si bien apoyan controles más estrictos de AML, argumentan que muchos cajeros automáticos ya implementan KYC y cumplimiento (, como la vigilancia por cámara o el monitoreo de billeteras ), advirtiendo que una prohibición total podría hacer más daño que bien al limitar la innovación futura en el sector.

Esta acción regulatoria apunta a un cambio de estilo global, donde los reguladores ya no limitan la supervisión a los intercambios. En cambio, ahora están apuntando a los puntos de entrada de efectivo a cripto (, por ejemplo, los cajeros automáticos ) donde la trazabilidad es mínima.

Para el mercado de criptomonedas, esto elimina una forma fácil para que las nuevas personas ingresen al ecosistema en Australia. Con menos opciones simples disponibles, puede ralentizar la inversión de los usuarios comunes, especialmente aquellos que no están tan cómodos con la tecnología compleja.