HMRC acelera el ritmo: 65,000 cartas para cazar la evasión fiscal de criptomonedas

El Reino Unido ataca con fuerza. En 2025, la autoridad fiscal, HMRC, ha enviado casi 65,000 cartas de advertencia a los poseedores de criptomonedas para que paguen sus impuestos. Esta ofensiva se da en un contexto donde 7 millones de británicos ahora poseen activos digitales, un mercado en constante crecimiento.

El objetivo es claro: alentar a los inversores de criptomonedas a regularizar su situación fiscal, incluso sin prueba formal de irregularidades. Estas “cartas de empuje” recuerdan a los contribuyentes sus obligaciones legales, al tiempo que les advierten sobre las consecuencias de la no declaración. Una estrategia inspirada en métodos utilizados en Estados Unidos o Corea del Sur, donde las autoridades fiscales están multiplicando los controles.

Carta de incentivo enviada en 2024 por HMRC.

Para la HMRC, se trata de cerrar una brecha en los ingresos fiscales estimada en varios cientos de millones de libras. Con la explosión en los precios de las criptomonedas, las ganancias de capital no declaradas representan un gran problema para las finanzas públicas.

¿Hacia el fin de la anonimidad en el ecosistema cripto?

HMRC ya no envía cartas únicamente. Para rastrear a los defraudadores, la autoridad fiscal británica utiliza herramientas cada vez más sofisticadas. Entre ellas, la colaboración con plataformas de intercambio de criptomonedas, que ahora deben transmitir los datos de sus usuarios:

• Nombres;
• Historias de transacciones;
• Saldo de billetera.

La tecnología también juega un papel clave. Gracias al software de análisis de blockchain, HMRC puede rastrear los flujos de criptomonedas e identificar billeteras sospechosas. Un método que reduce significativamente el anonimato una vez asociado a los activos digitales.

Bitcoin vs regulación: la erosión del principio de anonimato ante los controles fiscales

El masivo envío de cartas por parte de HMRC nos recuerda una realidad: el bitcoin, creado en 2009 como una herramienta de transacciones descentralizada y seudónima, está siendo cada vez más rastreado por los estados hoy en día. Inicialmente, Satoshi Nakamoto imaginó una moneda libre de intermediarios bancarios y controles gubernamentales. Sin embargo, con el auge de las herramientas de análisis de blockchain y la colaboración con plataformas de intercambio de criptomonedas, la anonimidad original se está desvaneciendo.

Las 65,000 cartas enviadas a los defraudadores fiscales por HMRC ilustran esta tendencia: incluso las transacciones de BTC, que antes se consideraban opacas, ahora están bajo escrutinio. Los reguladores explotan las huellas dejadas en la blockchain para identificar a los poseedores y exigir declaraciones de impuestos. Una ironía para una tecnología nacida del deseo de eludir el sistema tradicional.

El envío de 65,000 cartas por parte de HMRC marca un punto de inflexión en la regulación de las criptomonedas. Entre la transparencia fiscal y la protección del inversor… surgen dudas. ¿Deberían fortalecerse los controles para combatir el fraude, o arriesgarse a sofocar la innovación? Y tú, ¿estarías dispuesto a declarar tus ganancias, incluso las pequeñas?