¿La plata aumentará de valor más que el oro? Explicación de cómo invertir en plata y cómo maximizar las ganancias con una inversión pequeña.

En 2025, Estados Unidos comenzó un ciclo de reducción de tasas de interés, y a medida que aumentaban los conflictos regionales y los riesgos geopolíticos, los metales preciosos en general comenzaron a subir. El precio de la plata superó los 34 Dólares por onza, alcanzando su nivel más alto en aproximadamente 10 años.

En este artículo se explicarán los siguientes puntos:

• ¿Por qué la plata tiene más posibilidades de subir que el oro?
• ¿Cuáles son los métodos para invertir en plata?
• ¿Cómo pueden los pequeños inversores operar de manera inteligente y obtener beneficios con poco capital?

Oro VS Plata: Análisis de las principales diferencias

Muchas personas tienden a pensar que la plata es más barata que el oro, y que la inversión en oro tiene un valor más alto y mayores rendimientos. Sin embargo, la realidad es diferente. En comparación con el oro, la plata es preferida por muchos inversores profesionales debido a las siguientes características.

◆ La plata tiene una gama más amplia de aplicaciones que el oro. La plata se utiliza ampliamente no solo en joyería e inversiones, sino también en campos de alta tecnología como paneles solares, semiconductores, vehículos eléctricos, dispositivos 5G y servidores de IA. Esto convierte a la plata no solo en un activo seguro, sino también en un metal industrial con potencial de crecimiento.

◆ La plata tiene un precio más bajo en comparación con el oro. Según la experiencia pasada, el precio del oro ha fluctuado entre aproximadamente 30 y 120 veces el precio de la plata, lo que hace que la inversión en plata ofrezca un umbral de inversión más bajo para los inversores con menos capital.

◆ La plata está experimentando una mayor volatilidad de precios en comparación con el oro. En comparación con el oro, la volatilidad del precio de la plata es mayor, y cuando el mercado tiene una tendencia al alza, el efecto de "subir" se observa con frecuencia, lo que también aumenta el margen de beneficios potenciales. Sin embargo, esto significa que el riesgo de invertir en plata también es relativamente alto, lo que lo hace adecuado para inversores que pueden soportar fluctuaciones a corto plazo.

📌Resumen Los precios de la plata y el oro a menudo se mueven en la misma dirección. Según las estadísticas de la Bolsa de Comercio de Chicago, el coeficiente de correlación de precios a largo plazo entre ambos se sitúa entre 0.4 y 0.8, lo que indica una clara correlación positiva. Sin embargo, la plata tiene factores de influencia más complejos y es necesario prestar atención no solo a la demanda como activo seguro, sino también a las tendencias de la industria de alta tecnología y la industria en general.

Análisis de la tendencia de los precios de la plata

Hasta finales de 2023, el precio de la plata se mantuvo estable, fluctuando entre 22 Dólares y 26 Dólares por onza. A medida que avanzaba la segunda mitad de 2024, el mercado comenzó a anticipar una reducción de tasas en EE. UU., y debido a la intensificación de la guerra y el aumento de la demanda de activos seguros, el precio de la plata comenzó a recuperarse.

En el primer trimestre de 2025, Estados Unidos comenzará oficialmente a reducir las tasas de interés, lo que llevará a una depreciación del Dólar y a la recuperación de la industria electrónica. La demanda de plata para paneles solares y vehículos eléctricos ha aumentado significativamente. Al mismo tiempo, los precios del cobre han aumentado, lo que sugiere un endurecimiento del suministro de metales, lo que también ha impulsado el valor de la plata.

Actualmente, el precio de la plata ha alcanzado los 34 Dólares por onza, marcando un máximo de 10 años. La tasa de aumento desde el inicio del año es de aproximadamente 14%, superando el rendimiento de muchas otras materias primas.

Se considera que la plata todavía tiene margen para subir en el mercado, y se espera que el precio de la plata en 2025 fluctúe entre 28 Dólar y 40 Dólar. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta que la volatilidad del precio de la plata es alta y es necesario gestionar adecuadamente los riesgos.

Razones por las que el precio de la plata subirá en 2025:

• Aumento de la demanda industrial: La plata sigue expandiendo su uso en el campo de las energías verdes, como en dispositivos electrónicos, energía solar y vehículos eléctricos, lo que impulsa la demanda.
• Fortalecimiento de la demanda de activos seguros: En un contexto de creciente incertidumbre económica mundial, los inversores buscan activos seguros y están prestando atención a la plata, que es uno de los metales preciosos.
• Aumento de la oferta: El mercado de la plata ha estado en un estado de escasez durante varios años consecutivos, lo que ha reducido los inventarios y ha aumentado aún más los precios.
• Efecto de correlación entre oro y plata: El precio del oro ha superado su máximo histórico de 3,000 Dólares por onza, y el precio de la plata también está subiendo al mismo tiempo.

Detalles sobre el método de inversión en plata

Para aquellos interesados en la plata, aquí se presentan cinco métodos de inversión comunes según el nivel de riesgo y flexibilidad:

1. Plata física (accesorios de plata, lingotes de plata, monedas de plata)

Al igual que el oro, la plata física es el canal de inversión más familiar para el público en general. Desde joyas de plata decorativas hasta barras de plata y recuerdos de plata con un mayor valor de inversión, se puede beneficiar del aumento del valor de la plata. La ventaja es que está cerca de la gente, y como la plata es relativamente barata, las barreras de entrada también son bajas. Sin embargo, la plata física también presenta problemas como la dificultad para canjearla, la baja liquidez y los altos costos de transacción.

En general, si es con fines de inversión, no recomiendo comprar y vender plata física. La razón es simple: los costos de transacción son altos y el proceso de convertirla en efectivo es complicado.

2. Cuenta Plata

Al igual que con las cuentas de oro, el método de compra es muy sencillo: compras plata en el banco y el banco se encarga de su custodia. Puedes abrir cuentas de oro o plata en muchos bancos japoneses, como Mitsubishi UFJ Bank, Mizuho Bank y Sumitomo Mitsui Banking Corporation. Un punto a tener en cuenta es que la inversión en cuentas de plata requiere transacciones en el mostrador del banco y no genera intereses, ya que no se trata de un depósito.

En la cuenta, también es posible realizar operaciones de inversión periódica, pero debido a los altos costos de transacción, no se recomienda este tipo de operación. Solo es adecuado para inversores a largo plazo.

3. Acciones relacionadas con la plata/ETF de plata

Para los inversores en acciones, las acciones relacionadas con la plata (por ejemplo: Pan American Silver Corp.) y los ETF de plata (por ejemplo: SLV) son una de las mejores maneras de negociar plata. En comparación con la plata física, estos métodos de inversión han mejorado en términos de costos de transacción y tiempo de negociación.

Sin embargo, debido a la falta de apalancamiento y a que la dirección de la operación se limita a un solo sentido, es adecuada para una tenencia estable.

4. Futuros de plata

Los futuros de plata son un método de negociación apalancado predominante, y actualmente el mercado de futuros más popular es el de futuros de plata (SI) de la Bolsa de Comercio de Chicago. El volumen promedio diario de negociación alcanza cientos de miles de contratos. El horario de negociación de los futuros de plata (SI) se extiende por 23 horas, lo que permite casi una operación 24 horas, y su conveniencia de permitir la entrada y salida de compras y ventas en cualquier momento es preferida por los especuladores a corto y mediano plazo. Sin embargo, al igual que muchos productos de futuros, es importante tener en cuenta que los futuros de plata tienen requisitos de entrega y roll-over, y es necesario realizar la entrega antes de la fecha de vencimiento o pasar al siguiente mes de entrega.

Los contratos de futuros de plata son más adecuados para los inversores a corto y medio plazo.

5. CFD de plata al contado

El comercio de contratos por diferencia de plata (CFD) y los futuros de plata tienen una lógica de operación muy similar: ambos son operaciones con margen, tienen apalancamiento y permiten tanto comprar como vender. Sin embargo, los CFD de plata tienen un apalancamiento más alto, no tienen fechas de liquidación ni problemas de rollover como los futuros, y su manejo es más sencillo y flexible. Las plataformas suelen ofrecer configuraciones como stop-loss, toma de ganancias y trailing stop, facilitando así la gestión del riesgo. Al igual que con los futuros, también existen riesgos en el comercio de CFD, como el riesgo de apalancamiento, riesgo de mercado y riesgo regulatorio. Además, el costo de mantener un CFD durante la noche depende de la dirección de la operación del trader y de la configuración de tarifas de overnight de la plataforma, y la liquidez de los CFD puede no ser tan estable como en el mercado de futuros.

El CFD de plata es más adecuado para inversores de corto plazo y alta apalancamiento.

¿Cuál es la forma de maximizar las ganancias con una pequeña cantidad de fondos?

Si quieres capturar el movimiento del valor de la plata, incluso con poco capital, prueba las siguientes técnicas:

• Negociación en pequeña escala con CFD de plata + uso de apalancamiento (se recomienda no superar 5 veces)
• Establecer adecuadamente el stop loss, la toma de ganancias y el trailing stop
• Referirse a la tendencia del oro y la relación oro-plata para determinar el momento de la transacción
• Capturar puntos de giro utilizando indicadores técnicos como RSI y MACD

El comercio de liquidación de plata (XAGUSD) es un método de negociación flexible, que ofrece oportunidades para obtener ganancias de las diferencias de precios tanto en subidas como en bajadas. Por ejemplo, en plataformas de negociación como Mitrade, se pueden realizar las siguientes operaciones:

• Subir pronóstico → Comprar XAGUSD y abrir una posición "long"
• Predicción de caída → Vender XAGUSD y abrir una posición "corta"

Antes de abrir una posición, puede configurar libremente los siguientes parámetros según su preferencia de riesgo: orden limitada o orden de mercado, volumen de negociación, tamaño del apalancamiento, stop loss, take profit, trailing stop, entre otros.

Cuando se envía la orden, se abre la posición y luego se observa el movimiento del precio para cerrar la posición en el momento adecuado. Si el juicio de dirección es correcto, se puede obtener ganancias de la diferencia de precios, pero en el caso contrario, se producen pérdidas.

Ejemplo de negociación de plata (XAGUSD) (en caso de una posición larga)

Supongamos que operas con plata en la plataforma Mitrade (precio de inicio: 22.001, precio de cierre: 23.001). La diferencia de precio de 1 Dólar será tu ganancia. Si utilizas apalancamiento, las ganancias se ampliarán aún más.

*Nota: En el ejemplo anterior no se han considerado los costos de transacción. Además, debido al efecto de apalancamiento, las pérdidas también pueden multiplicarse.

Los futuros de plata generalmente no superan un apalancamiento de 20 veces, por lo que su tasa de uso de capital es aproximadamente 1/5 de la de los CFD, lo que resulta en una eficiencia de capital de 5 veces.

¿Cuál es el mejor momento para operar?

¿Cuándo es el mejor momento para comenzar a operar?

El momento de la negociación de plata depende en gran medida de la experiencia real del trader y de su aversión al riesgo. Mirando a la hora GMT+8 de Asia,

👉 La mejor hora para operar es de 8 p.m. a 2 a.m. hora de Japón (tiempo de solapamiento entre el mercado europeo y el mercado estadounidense).

Este período es el más volátil del mercado, con señales claras y un alto volumen de operaciones, por lo que es el momento más adecuado para el trading a corto plazo.

En cuanto a la dirección de compra y venta, el movimiento de la plata y el oro es similar, pero la naturaleza de la plata como activo seguro es relativamente débil. Por lo tanto, los inversores pueden determinar la dirección de la plata de las siguientes maneras:

• Observar el movimiento del oro: la relación oro-plata suele fluctuar simultáneamente, y el movimiento del oro a menudo actúa como un indicador adelantado de la plata.
• Combinar análisis fundamental y técnico: se hace referencia al índice del Dólar, políticas de tasas de interés, precios de metales industriales, indicadores RSI/MACD, entre otros.
• Referirse a la relación oro/plata (Gold/Silver Ratio): Históricamente, la relación oro/plata suele fluctuar entre 50 y 80. Si la relación oro/plata es demasiado alta (por ejemplo, más de 100), esto indica que la plata está relativamente subestimada, lo que aumenta la oportunidad de iniciar una operación.
• Ajustar la estrategia de manera flexible: especialmente cuando el estilo del mercado cambia (si la preferencia por el riesgo aumenta o disminuye), el papel de la plata puede cambiar de activo seguro a activo de riesgo, y se debe prestar especial atención a este punto.