Paxos fue multado con 48,5 millones de dólares por infracciones relacionadas con la prevención del lavado de dinero

La Agencia de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) anunció el jueves que Paxos Trust ha acordado pagar 48,5 millones de dólares en concepto de slashing por deficiencias en su programa de prevención de lavado de dinero (AML) y por no llevar a cabo adecuadamente el proceso de diligencia debida en una gran plataforma de criptomonedas.

La multa incluye 26,5 millones de dólares por las infracciones y 22 millones de dólares para mejorar el sistema de cumplimiento. Me parece bastante ridículo: no solo fueron multados, sino que también se les obliga a gastar dinero para corregir sus errores.

La directora de NYDFS, Adrienne Harris, afirmó: "Las entidades reguladas deben mantener un marco de gestión de riesgos adecuado en relación con el riesgo comercial, incluyendo la relación con socios y terceros". De hecho, esto es solo una forma de hablar elegante para encubrir que han ignorado las regulaciones básicas.

Según la NYDFS, el sistema de supervisión de Paxos tiene muchas fallas, lo que impide que la empresa detecte los planes de lavado de dinero de individuos maliciosos que abren múltiples cuentas en la plataforma. Esta agencia también señaló que Paxos carece de medidas claras para llevar a cabo investigaciones a solicitud de las autoridades de aplicación de la ley, lo que dificulta el rastreo de los infractores.

Paxos colaboró con un importante intercambio en 2019 para emitir conjuntamente la stablecoin BUSD. Paxos actuó como la entidad emisora y supervisora regulada, mientras que el intercambio se encargó de comercializar y distribuir los tokens a los usuarios.

La NYDFS ha solicitado a Paxos que detenga la emisión de BUSD en 2023 debido a preocupaciones sobre la "seguridad y estabilidad" relacionadas con el intercambio asociado. Poco después, Paxos anunció la terminación de la colaboración con esta plataforma.

La empresa también se enfrentó a una investigación de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) sobre la emisión de BUSD. La SEC envió un aviso Wells a Paxos en 2023, alegando que BUSD era un valor no registrado. Sin embargo, la SEC retiró este aviso en 2024.

Esta es una lección costosa para Paxos y las empresas en la industria de las criptomonedas: cuando trabajas con grandes socios, también debes asumir la responsabilidad por sus actividades.