Los legisladores suizos se oponen a la ley de AML del gobierno.

Recientemente, los legisladores suizos se opusieron públicamente a la propuesta del gobierno de una ley de AML más estricta, afirmando que esto es para mantener la competitividad del país en el ámbito de la gestión de patrimonio transfronterizo a nivel global. A medida que países como Singapur y los Emiratos Árabes Unidos continúan surgiendo en este campo, Suiza siente una presión sin precedentes.

Boston Consulting Group predice que Suiza podría perder este año la corona del centro de gestión de patrimonios más grande del mundo. Especialmente después de que el gobierno de Trump impusiera un arancel del 39%, Suiza está más preocupada por cómo mantener su ventaja competitiva.

El gobierno suizo había declarado anteriormente que los legisladores han comenzado a buscar formas de fortalecer la economía nacional para hacer frente a las políticas comerciales más estrictas de Estados Unidos. El gobierno enfatizó en agosto que avanzará firmemente en su agenda de políticas económicas, centrándose en reducir la carga regulatoria sobre las empresas.

Los legisladores se oponen a las medidas de AML del gobierno, por razones similares a las que tuvieron en el debate sobre las nuevas reglas de capital del mayor banco de Suiza, UBS: todo se basa en consideraciones de competencia. Esta legislación de AML busca implementar los requisitos del Grupo de Acción Financiera Internacional, que exige a los países que manejen la transparencia de las empresas ficticias.

Barbara Stähelin, miembro del Partido Popular Suizo, considera que Suiza siempre implementa reglas de transparencia financiera bajo presión externa. Ella cree que esta práctica aumenta la burocracia y debilita la competitividad, especialmente cuando otros centros financieros se mantienen moderados.

"Esta es una guerra entre centros financieros, que concierne a los intereses económicos. Estados Unidos y otros países europeos quieren apoderarse de nuestro negocio", declaró Stanman sin rodeos.

El año pasado, Suiza ya había establecido una tasa impositiva mínima del 15% para grandes empresas de la OCDE, y este año implementó los estándares bancarios de Basilea III. Los legisladores también se opusieron a una legislación más estricta del gobierno contra los abogados no legales, considerando que estas leyes son innecesarias y complicadas.

El Parlamento suizo también redujo las obligaciones de debida diligencia de los asesores, eximiendo a algunos abogados de la responsabilidad de implementar tales medidas de protección. El Ministro de Finanzas suizo declaró que estas enmiendas debilitan el alcance de los abogados sujetos a estas obligaciones.

El Boston Consulting Group ha revelado que la tasa de crecimiento de todos los demás principales centros financieros en 2024 superará a la de Suiza. El informe muestra que la tasa de crecimiento de la riqueza transfronteriza en Singapur se acerca al 12%, y se prevé que Hong Kong se convierta en el principal centro contable de riqueza transfronteriza del mundo en 2025.

La red de justicia fiscal del Reino Unido ha clasificado a Suiza como el segundo mayor defensor de la confidencialidad financiera en el mundo, solo detrás de Estados Unidos. El jefe del departamento de delitos financieros de Suiza ha afirmado que Suiza debe evitar atraer a los criminales por razones de competencia.

He vivido en primera persona una disputa regulatoria similar, una situación que no es rara entre los centros financieros. La actitud de Suiza refleja una dura realidad: en la competencia financiera global, una regulación excesiva puede, de hecho, conducir a la fuga de capitales. Sin embargo, relajar los estándares de AML eventualmente atraerá problemas, especialmente hoy en día, cuando la comunidad internacional está cada vez más preocupada por la transparencia financiera.

Suiza necesita encontrar un punto de equilibrio que le permita mantener su competitividad sin convertirse en un refugio para capitales ilícitos. Esto no solo afecta la reputación internacional de Suiza, sino también el desarrollo saludable del sistema financiero global.