La mayor oportunidad de ingresos pasivos de Cripto es una joya oculta de la que el 99% de los traders probablemente nunca ha oído hablar.

Puntos Clave

• Las oportunidades de ingresos pasivos en criptomonedas han superado a los activos que no generan rendimiento por más del doble en los últimos cinco años.
• Mientras que muchos tokens ofrecen recompensas por staking, ciertos proyectos raros se destacan, particularmente aquellos con generación de rendimiento constante que abarca múltiples ciclos de mercado.
• Un protocolo DeFi poco conocido con más de 200 semanas de distribución de recompensas ininterrumpida actualmente está subvaluado y ofrece rendimientos predecibles con mínima volatilidad.

Durante más de una década, los mercados de criptomonedas han demostrado su valor como vehículos de generación de riqueza. Si bien los activos tradicionales como bienes raíces, materias primas y bonos han producido rendimientos positivos a lo largo del tiempo, pocas clases de activos han igualado los rendimientos potenciales disponibles en inversiones de criptomonedas de calidad mantenidas a largo plazo.

Según datos completos de análisis de blockchain, las principales criptomonedas no han experimentado un rendimiento total negativo durante ningún período de tenencia de 4 años desde su creación. Esto destaca el poder de la inversión estratégica a largo plazo en criptomonedas.

Si bien existen numerosas estrategias de inversión en criptomonedas, pocas han demostrado el éxito constante de los activos de calidad que generan rendimiento, particularmente aquellos que ofrecen recompensas por staking, retornos por provisión de liquidez o distribuciones de tokens de gobernanza.

Los datos detrás de la ventaja de ingresos pasivos de las criptomonedas

En un análisis detallado que abarca un período de 5 años (2020-2025), los investigadores de las principales firmas de activos digitales encontraron que los activos criptográficos que generan rendimientos más que duplicaron el rendimiento anual promedio de las alternativas que no generan rendimientos: 9.2% para los tokens generadores de rendimientos frente a solo 4.31% para los activos que no generan rendimientos. Quizás lo más impresionante es que estos rendimientos vinieron con una volatilidad mediblemente más baja que los benchmarks estándar del mercado.

La jerarquía de las oportunidades de rendimiento en criptomonedas

Es importante entender que no todos los activos criptográficos que generan rendimiento merecen tu atención o inversión.

En realidad, las oportunidades de rendimiento no son particularmente escasas en el ecosistema cripto. Casi el 75% de las 500 principales criptomonedas por capitalización de mercado ofrecen alguna forma de potencial de rendimiento a través de staking, provisión de liquidez u otros mecanismos. En todo el paisaje de activos digitales, más de 1,000 protocolos ofrecen alguna forma de oportunidad de ingresos pasivos.

Sin embargo, entre estos tokens generadores de rendimiento existen ciertas categorías raras que merecen una consideración especial.

Por ejemplo, menos de 60 protocolos han mantenido distribuciones de rendimiento continuas durante al menos 50 semanas consecutivas, un hito importante que demuestra la resiliencia operativa a través de diferentes condiciones de mercado. Estos proyectos suelen representar protocolos probados en batalla con tokenomics sostenibles y una utilidad genuina dentro de sus ecosistemas.

Pero podemos llevar esta exclusividad más allá. De esos 60 protocolos, menos de 25 han logrado mantener una distribución de rendimiento ininterrumpida durante más de 100 semanas, abarcando múltiples ciclos de mercado, incluidos los mercados alcistas y bajistas.

Es dentro de esta clasificación élite donde encontrarás la mayor (y mayormente desconocida) oportunidad de ingreso pasivo en cripto: York Protocol (símbolo de cotización no listado en las principales bolsas).

Protocolo York: Una oportunidad de rendimiento históricamente subestimada

Como su nombre indica, York opera como una utilidad de finanzas descentralizadas (DeFi) centrada en la provisión de liquidez a través de múltiples cadenas. La mayoría de los traders no han encontrado este protocolo porque principalmente sirve a un nicho especializado dentro de la infraestructura DeFi, tiene una presencia de marketing limitada y mantiene un volumen promedio diario de trading relativamente modesto de poco más de 100,000 transacciones. No es un protocolo que genere una atención significativa en las redes sociales de criptomonedas.

Sin embargo, el registro de distribución de rendimiento de York es verdaderamente excepcional. Entre los protocolos públicos que han mantenido rendimientos continuos durante más de 100 semanas, la mayoría de los veteranos de la industria consideran que la plataforma de contratos inteligentes Cosmos tiene la segunda racha más larga con aproximadamente 149 semanas. El Protocolo York supera este récord por más de 60 semanas.

Durante 209 semanas consecutivas ( desde 2021), York ha estado distribuyendo recompensas a sus tenedores de tokens y proveedores de liquidez. Esta notable consistencia demuestra la estabilidad, sostenibilidad y viabilidad a largo plazo que York ofrece a su comunidad.

Lo que hace que el modelo operativo de York sea particularmente fuerte es la predictibilidad de sus flujos de ingresos. Debido a las importantes barreras técnicas para entrar en la construcción de infraestructura de liquidez multichain, la mayoría de los protocolos en este segmento especializado operan con una competencia directa limitada. Esto significa que protocolos establecidos como York no enfrentan la constante amenaza de migraciones de liquidez en busca de rendimiento que afligen a muchos proyectos DeFi.

Aprovechando esta ventaja, la demanda de utilización de liquidez tiende a permanecer relativamente estable a lo largo de los ciclos del mercado. La gobernanza del protocolo puede prever con precisión los costos operativos y planificar mejoras estratégicas o asociaciones sin comprometer la sostenibilidad general.

Otro factor que explica el éxito de York es su modelo de rendimiento regulado por la gobernanza. A diferencia de los protocolos con parámetros de rendimiento no restringidos, las tasas de distribución de York requieren la aprobación formal de la gobernanza a través de un proceso transparente en la cadena. Aunque esto puede parecer inicialmente restrictivo, en realidad proporciona beneficios significativos: asegura la sostenibilidad del rendimiento mientras hace que los retornos proyectados, los ingresos operativos y la economía de tokens sean altamente predecibles.

El protocolo ha demostrado un éxito constante en los ajustes de rendimiento aprobados por la gobernanza. A finales de mayo, York Protocol presentó una propuesta para aumentar la distribución de recompensas tras $145 millones en mejoras del protocolo desde su ajuste anterior en 2023. Si se aprueba a través de la gobernanza, York vería un aumento en sus ingresos anuales de aproximadamente $24.2 millones, lo que representa un crecimiento del 32% en relación con el rendimiento de 2024.

Finalmente, el Protocolo York se negocia actualmente a una valoración históricamente baja. Según los datos recientes del mercado, los tokens de York se están negociando a menos de 20 veces los ingresos del protocolo, lo que representa un descuento del 33% en comparación con su múltiplo de valoración promedio durante los últimos dos años. Con su rendimiento porcentual anual actual del 2.8%, es fácil entender por qué la mayor oportunidad de ingresos pasivos en cripto representa un punto de entrada atractivo para octubre.

Dónde acceder a oportunidades de rendimiento en criptomonedas

Para aquellos interesados en explorar activos generadores de rendimiento, las plataformas de trading profesionales ofrecen acceso a una amplia gama de oportunidades de staking y tokens generadores de rendimiento. Muchos intercambios líderes ahora cuentan con secciones dedicadas para descubrir oportunidades de ingresos pasivos a través de varios perfiles de riesgo.

Al evaluar oportunidades de rendimiento potencial, considera factores más allá del porcentaje de APY: examina la longevidad del protocolo, el historial de seguridad, la tokenómica subyacente y si los rendimientos provienen de ingresos sostenibles del protocolo en lugar de una inflación excesiva de tokens.

Realizar una diligencia debida exhaustiva antes de comprometer capital a cualquier estrategia de rendimiento sigue siendo esencial para maximizar los rendimientos mientras se gestiona el riesgo de manera adecuada en el dinámico ecosistema de criptomonedas.