El Parlamento Suizo Bloquea Reformas de Prevención del Blanqueo de Capitales para Mantener la Ventaja Financiera Global

Los legisladores suizos se han opuesto a la ley del gobierno sobre el blanqueo de capitales en un movimiento estratégico para preservar la posición competitiva del país en la gestión de patrimonios a nivel global. Los legisladores argumentan que mantener ventajas regulatorias es esencial a medida que centros financieros como Singapur y los EAU continúan ganando participación de mercado en los servicios de patrimonio transfronterizo.

Según las previsiones del Boston Consulting Group, Suiza podría perder su estatus como el mayor centro de gestión de patrimonios del mundo tan pronto como este año. El país ha intensificado su enfoque en la competitividad económica tras la introducción de aranceles del 39% por parte de la administración Trump.

Los funcionarios del gobierno han confirmado que los legisladores comenzaron a explorar métodos para fortalecer la economía del país en respuesta a las políticas comerciales más estrictas de EE. UU.

Los legisladores suizos desafían los requisitos de transparencia de AML

El gobierno suizo anunció anteriormente que los legisladores priorizarían el alivio regulatorio para las empresas suizas y resistirían nuevas reglas que impongan costos comerciales sustanciales. En agosto, los representantes del gobierno enfatizaron su compromiso de avanzar en su agenda de política económica con un enfoque en reducir la carga regulatoria sobre las empresas.

Los legisladores han enmarcado su oposición a la iniciativa del gobierno contra el lavado de dinero en términos competitivos, empleando argumentos similares a los utilizados durante los debates sobre los requisitos de capital propuestos para el banco más grande de Suiza, UBS. La legislación AML en disputa busca implementar los requisitos del Grupo de Acción Financiera que exigen una mayor transparencia respecto a las empresas fantasma.

Barbara Steinemann, miembro del Partido Popular Suizo, sostiene que Suiza generalmente implementa reglas de transparencia en respuesta a la presión extranjera. Ella cree que estas iniciativas aumentan las cargas burocráticas y erosionan la competitividad, mientras que otros centros financieros mantienen estándares menos estrictos.

"Esto trata sobre una guerra entre centros financieros e intereses económicos. Los estadounidenses y otros países europeos quisieran apoderarse de nuestro negocio."

-Barbara Steinemann, Miembro del Consejo Nacional de Suiza.

Suiza ya ha establecido la tasa impositiva mínima del 15% de la OCDE para grandes empresas el año pasado e implementado los estándares bancarios de Basilea III este año. Los legisladores también se oponen a una legislación más estricta que apunte a abogados poco éticos, argumentando que estas medidas crean cargas regulatorias innecesarias.

La política suiza Simone Giannini ha declarado que, aunque la transparencia es importante, no debería resultar en una regulación excesiva. Tanto el Partido Popular Suizo como el partido centrista, El Centro, se opusieron anteriormente a un proyecto de ley similar contra el lavado de dinero hace cinco años.

En junio, el gobierno suizo excluyó a las organizaciones sin fines de lucro, incluidas las organizaciones benéficas, de un registro de transparencia planificado diseñado para revelar a los beneficiarios reales.

Los legisladores también han eximido los arreglos fiduciarios de los requisitos de registro. La ministra de Finanzas suiza, Karin Keller-Sutter, reconoció que los arreglos fiduciarios son vulnerables a la explotación criminal y pueden ser utilizados para ocultar las identidades de los clientes.

Requisitos de Diligencia Debida Reducidos para Asesores Financieros

El parlamento también ha reducido las obligaciones de debida diligencia para los asesores, eximiendo a ciertos abogados de implementar tales salvaguardias. El ministro de finanzas suizo ha señalado que estas enmiendas han limitado el alcance de los profesionales legales cubiertos por estas obligaciones.

La investigación de Boston Consulting Group revela que todos los demás grandes centros financieros crecieron más rápidamente que Suiza en términos porcentuales durante 2024. Según su informe, Singapur lideró con casi un 12% de crecimiento en la riqueza transfronteriza. La firma también proyecta que Hong Kong se convertirá en el líder global en la contabilización de riqueza transfronteriza para 2025.

La Red de Justicia Fiscal, una organización sin ánimo de lucro británica, clasifica a Suiza en segundo lugar después de Estados Unidos en su lista de los principales facilitadores del secreto financiero en el mundo. Anton Broennimann, jefe de la unidad de delitos financieros suiza, ha advertido que Suiza debe evitar convertirse en un lugar atractivo para los criminales debido a consideraciones competitivas. Apoya regulaciones más estrictas para actividades de alto riesgo en el sector de asesoría financiera, a pesar de la falta de obligaciones comparables en otros países.