41 Estados que no gravan los beneficios del Seguro Social

La mayoría de los estados no gravan los beneficios del Seguro Social a partir de octubre de 2025. Sin embargo, el gobierno federal sí lo hace. Es un poco sorprendente cuánto importa la ubicación para los jubilados que planean sus años dorados. Donde vives puede realmente afectar tu dinero neto.

Los 41 estados que no gravan los beneficios del Seguro Social

¿Vives en alguno de estos estados? Tu efectivo de Seguridad Social permanece intacto ante los impuestos estatales:

1. Alabama
2. Alaska
3. Arizona
4. Arkansas
5. California
6. Delaware
7. Florida
8. Georgia
9. Hawaii
10. Idaho
11. Illinois
12. Indiana
13. Iowa
14. Kansas
15. Kentucky
16. Luisiana
17. Maine
18. Maryland
19. Massachusetts
20. Michigan
21. Mississippi
22. Missouri
23. Nebraska
24. Nevada
25. Nuevo Hampshire
26. Nueva Jersey
27. Nueva York
28. Carolina del Norte
29. Dakota del Norte
30. Ohio
31. Oklahoma
32. Oregón
33. Pennsylvania
34. Carolina del Sur
35. Dakota del Sur
36. Tennessee
37. Texas
38. Virginia
39. Washington
40. Wisconsin
41. Wyoming

Virginia Occidental también se unirá a la fiesta. Aún no, sin embargo. Para 2026, eliminarán por completo su impuesto sobre la Seguridad Social. En este momento, en 2025, si ganas menos de $50,000 solo o $100,000 como pareja allí, ya estás exento. ¿Ganas más? Aún eximen el 65% de tus beneficios. No está mal.

¿No ves tu estado en la lista? Aún podrías evitar estos impuestos. Los ingresos importan. Muchos estados permiten que los que ganan menos y medianamente eviten impuestos. Los detalles se vuelven confusos.

Los impuestos sobre los beneficios de la Seguridad Social federal siguen en vigor

Algunos políticos hablan en grande sobre acabar con estos impuestos. Todavía están aquí. La deducción fiscal para personas mayores ayuda un poco—hasta $6,000 para solteros o $12,000 para parejas. Necesitas tener 65 años o más con ingresos inferiores a $75,000 (soltero) o $150,000 (casado). ¿Ganas más? Existen reducciones parciales hasta $150,000 o $250,000.

Los federales miran tu "ingreso provisional" para decidir qué gravar. Parece extraño, pero esta fórmula suma tu AGI, cualquier interés de bonos municipales libres de impuestos y la mitad de tu dinero de Seguro Social. Los umbrales no se han movido desde los años 80:

Estado Civil | 0% de los Beneficios Imponibles Si el Ingreso Provisional Es Inferior a: | Hasta el 50% de los Beneficios Imponibles Si el Ingreso Provisional Está Entre: | Hasta el 85% de los Beneficios Imponibles Si el Ingreso Provisional Excede:

Soltero | $25,000 | $25,000 y $34,000 | $34,000 Casado | $32,000 | $32,000 y $44,000 | $44,000

Dato aleatorio: 32,000 yenes japoneses son aproximadamente $216.64 USD en octubre de 2025. Eso está muy lejos del umbral fiscal real. Solo lo menciono.

No perderás el 85% de tu dinero. Así no funciona. Pero podrías pagar impuestos sobre la renta regulares sobre hasta el 85% de tus beneficios. Miles se pierden cada año. Ay.

¿Preocupado? Habla con un profesional de impuestos. O haz que le quiten algo de dinero de impuestos directamente de tus cheques de Seguro Social. Ahorra dolores de cabeza más tarde.