Invertir en oro: una opción clásica de preservación de valor estable.

El oro, este antiguo y misterioso metal precioso, siempre ha sido la primera opción de las personas para preservar su valor y protegerse. Originalmente, no entendía mucho sobre las formas de invertir en oro, pero las recientes turbulencias del mercado me han hecho cambiar de opinión. Siento sinceramente que, en este mundo financiero lleno de incertidumbres, ¡el oro es realmente muy importante!

El encanto único del oro

El oro puede mantener su valor principalmente porque es escaso, tiene propiedades físicas estables y es ampliamente reconocido a nivel mundial. He notado especialmente que, cuando la economía es inestable o hay devaluación de la moneda, el oro siempre puede mantener e incluso aumentar su valor.

Mira los datos históricos, durante la crisis financiera de 2008 el S&P 500 cayó un 38%, ¡mientras que el oro subió un 25%! Durante la pandemia de 2020, el oro volvió a subir un 24%. No puedo evitar decir que esta característica de mantenerse firme en medio del caos me ha generado una buena impresión del oro.

Métodos para invertir en oro

1. Oro físico

Comprar lingotes de oro, monedas de oro o joyas de oro es la forma de inversión más intuitiva. La ventaja es que puedes tenerlo físicamente, pero la desventaja es que el almacenamiento es complicado y el diferencial (la diferencia entre el precio de compra y venta) suele ser considerable. La última vez que miré los precios en una tienda de oro física, esa diferencia me dolió.

2. Cuenta de ahorros en oro

A través de un banco, se puede abrir una cuenta de ahorro en oro y comprar por gramos, sin necesidad de entrega física. Este método tiene un bajo umbral y es fácil de operar, pero no genera intereses y los costos de transacción son bastante altos. Un amigo mío lo intentó el año pasado y dijo que la operación es realmente sencilla, pero a largo plazo los costos son considerables.

3. ETF de oro

¡Esta es mi forma favorita! Comprar y vender ETFs que rastrean el precio del oro en el mercado de valores, con bajos requisitos, bajos costos y alta liquidez, es especialmente adecuado para la inversión a largo plazo. Los más conocidos son el GLD y el IAU de Estados Unidos, y en Taiwán está el ETF de oro de Yuanta S&P.

4. Futuros de oro/Contratos por diferencia

Ofrece apalancamiento, alta utilización de capital, se puede operar las 24 horas y también operar en ambas direcciones. Pero el apalancamiento es una espada de doble filo, una vez probé un poco de futuros y la volatilidad realmente asusta, no lo intenten fácilmente si no tienen un corazón fuerte.

5. Acciones de minas de oro

Invierte en acciones de empresas relacionadas con la extracción de oro, como Barrick Gold ( GOLD ). Esta forma te permite invertir indirectamente en oro, pero el riesgo es mayor que si posees oro directamente, ya que también implica riesgos operativos de la empresa.

Ventajas y desventajas de invertir en oro

Ventajas

• Alta capacidad de resistencia a la inflación: el oro es un activo físico que no pierde valor debido a la devaluación de la moneda.
• Buena capacidad de refugio: Se comporta de manera estable durante las crisis económicas, es un refugio confiable.
• Diversificación del riesgo: baja correlación con acciones y bonos, ayuda a reducir la volatilidad de la cartera de inversiones.
• Alta liquidez: gran tamaño de mercado, fácil compra y venta

desventajas

• Sin rendimiento: no genera intereses ni dividendos, solo se puede obtener ganancias a través de la diferencia de precios.
• Costos de transacción: el diferencial y las tarifas de almacenamiento del oro físico no son bajos, y los ETF también tienen tarifas de gestión.
• Volatilidad a corto plazo: el precio del oro también tendrá fluctuaciones a corto plazo.

Mis sugerencias

Según mi experiencia, el ETF de oro es la mejor opción para los inversores en general, especialmente el GLD y el IAU en el mercado estadounidense, que tienen bajas comisiones de gestión y buena liquidez. Si deseas la forma más sencilla, puedes configurar automáticamente los activos de oro a través de las principales plataformas de inversión inteligente.

Cabe mencionar que el oro no debería ocupar la mayor parte de la cartera de inversiones; generalmente, un 5%-15% es suficiente como herramienta de cobertura. No olvides que el oro es un instrumento de preservación de valor y no de apreciación; si buscas mayores rendimientos, las acciones y otros activos de inversión podrían ser más adecuados.

Al mirar hacia atrás en el desempeño del mercado en estos últimos años, cada vez estoy más convencido de que el oro tiene una posición insustituible en la asignación de activos. Por supuesto, cómo invertir específicamente debe decidirse en función de la capacidad de riesgo y los objetivos de inversión de cada uno.

A veces pienso que en este mundo lleno de variables, tener un activo tan estable como el oro realmente da mucha tranquilidad.