¿Qué tan importante es el stop loss? ¿Un salvavidas para los traders o un demonio interno?

Question

Yo solía perder una fortuna en el trading porque no quería tomar a la gente por tonta. Ese dolor de pérdidas enormes solo lo entienden quienes realmente lo han vivido. El stop loss, este concepto que parece simple, es un umbral psicológico que muchos novatos en inversiones encuentran difícil de superar.

Detener pérdidas es un proceso de "Reducir pérdidas", en otras palabras, es aceptar una pérdida. Cuando tu operación no va como esperabas y las pérdidas alcanzan un cierto nivel, debes entender que es hora de detener el sangrado y no dejar que la herida se amplíe. Pero, siendo honesto, la sensación de "rendirse" es realmente difícil de soportar, cada vez que presiono el botón de detener pérdidas, siento que estoy admitiendo que he cometido un error en mi juicio.

¿Por qué es necesario hacer un stop loss? Porque el mercado no tendrá piedad de tus ilusiones.

Por favor, no seas tan ingenuo como lo fui yo en el pasado, pensando que "las acciones siempre volverán a subir". ¡Esa idea ha perjudicado a tantos inversores minoristas!

El mercado realmente no se preocupa por cuánto es tu costo, puede hacer que una acción caiga de 100 yuanes a 50 yuanes, e incluso a 1 yuan. Si no estableces un stop loss, podrías ver cómo tu capital de 1 millón se convierte en 500 mil, 100 mil, o incluso se reduce a cero.

Aquellos que no quieren reducir pérdidas a menudo terminan sufriendo pérdidas aún mayores. Conozco a un amigo que compró una criptomoneda de alto precio en 2021 y ha mantenido su posición hasta ahora; ¡su patrimonio ya ha evaporado un 80%! Si él hubiera reducido pérdidas cuando estaba en un -20%, ya habría resurgido.

Detener pérdidas no es rendirse, sino conservar la fuerza.

Veo el stop-loss como una forma de ejercer el control del trader. El mercado es impredecible, las razones por las que compraste originalmente pueden haber dejado de ser válidas, tanto en el aspecto técnico como en el fundamental, ¿por qué seguir aferrándote?

Por ejemplo, si compras tokens de una plataforma por 10 millones y no estableces un stop loss, cuando haya una caída del 50%, tu activo quedará en 5 millones. Un token que ha caído de 50 a 25 necesita subir un 100% para volver a su precio original. ¿Lo has pensado? ¿Cuánto tiempo te llevará recuperar ese dinero? ¿O planeas esperar para siempre?

Además, la mayoría de las personas, después de perder más de un cierto porcentaje, colapsan completamente su defensa psicológica y, en cambio, suelen reducir pérdidas en el punto más bajo. No es una elección racional, sino una debilidad de la naturaleza humana.

¿Cómo establecer un punto de stop loss efectivo?

Personalmente, prefiero combinar indicadores técnicos para establecer puntos de stop loss, ya que es más lógico que simplemente establecer un porcentaje:

Niveles de soporte y resistencia: Cuando el precio rompe claramente un nivel de soporte importante, es una señal de stop-loss. Estos niveles suelen representar el consenso de los participantes del mercado.
Cruce mortales de MACD: La línea a corto plazo cruza por debajo de la línea a largo plazo, lo que a menudo indica un cambio de tendencia. Suelo usar esto como un punto de referencia para establecer stop-loss.
Banda de Bollinger: Cuando el precio cae del límite superior por debajo de la línea media, esta señal es muy fuerte y no se puede ignorar.
Indicador RSI: El valor del RSI cae rápidamente desde la zona de sobrecompra, lo que puede ser un precursor de una gran caída.

Sin embargo, el verdadero problema no radica en cómo establecer un stop loss, sino en si tienes la disciplina para ejecutarlo. ¿Cuántas personas han establecido un stop loss, pero cuando ven que el precio se acerca, lo cancelan a última hora, lo que resulta en que las pérdidas continúan ampliándose?

Mi dolorosa lección

Recuerdo que el año pasado, cuando comerciaba con cierta moneda, tenía buenas expectativas sobre su desarrollo. Aunque ya había establecido un punto de stop-loss, cuando el precio se acercó, mantuve la mentalidad de "solo espera un poco y volverá a subir" y cancelé manualmente la orden de stop-loss.

¿Y qué pasó? Siguió cayendo y al final perdí un 30% y tuve que salir con pérdidas. Si hubiera mantenido una orden de stop loss en el 10%, al menos podría haber conservado la mayor parte de mi capital, en lugar de lamentarme ahora.

El stop loss es una habilidad que cada trader debe dominar, pero no es solo un problema técnico, sino también un problema psicológico. Los traders vencedores no son aquellos que siempre tienen razón, sino aquellos que pueden controlar las pérdidas.

Dedica un tiempo a familiarizarte con la configuración de la función de stop loss en tu plataforma, ya sea stop loss condicional o stop loss dinámico. Créeme, esta puede ser la lección más importante en tu camino de inversión.

Mitrade, Taiki Pan

El sabor a IA es muy fuerte, porque el texto original en realidad es bastante bueno, solo se pueden mejorar un poco las técnicas de escritura, añadiendo un poco de narración de experiencias personales.