Guía de cálculo del retorno de la inversión: análisis de estrategias de inversión en Activos Cripto y acciones

¿Qué es el retorno de la inversión ROI?

Tasa de retorno de inversión (ROI), también conocida como retorno de inversión, es un indicador financiero que mide la capacidad de generar ganancias, y se utiliza ampliamente para evaluar el retorno o la rentabilidad de una inversión, generalmente expresada en porcentaje.

Su uso es amplio, ya que no solo se puede utilizar para decisiones financieras personales, sino también para comparar la rentabilidad de las empresas y la eficiencia de diferentes inversiones, aplicándose tanto en los mercados financieros tradicionales como en el ámbito de las inversiones en criptomonedas.

¿Cómo se calcula el retorno de la inversión?

El retorno de la inversión, en términos simples, es el porcentaje de la ganancia o pérdida neta de la inversión en relación con el capital total invertido, donde la ganancia o pérdida neta es el ingreso de la inversión menos el costo de la inversión.

La fórmula del retorno de la inversión es la siguiente:

ROI = ( ganancias y pérdidas netas / costo de inversión ) × 100%

Un ejemplo sencillo: si compras un activo criptográfico por 1,000,000 y luego lo vendes por 1,300,000, entonces el retorno de la inversión ROI = (130,000 - 1,000,000) / 1,000,000 = 30%. Aquí el costo de la inversión es el capital que invertiste al principio. Pero ten en cuenta que en la vida real, la composición de los ingresos y los costos no es tan sencilla.

¿Cómo se aplica el retorno de la inversión ROI? Ejemplo de aplicación del cálculo de ROI

Cálculo del ROI de inversión en criptomonedas

Tomando como ejemplo la inversión en criptomonedas, supongamos que compró 5 Ethereum a un precio de 1,000 dólares cada uno, los vendió seis meses después a un precio de 1,500 dólares cada uno, y durante el período de tenencia obtuvo 0.2 ETH como recompensa a través del staking. Las comisiones de compra y venta de la plataforma de intercambio sumaron 75 dólares, ¿cuál sería su retorno de inversión?

En este ejemplo, el ingreso total = $1,500×5 + $1,500×0.2 = $8,550, el costo total = $1,000×5 + $75 = $5,075, por lo tanto, la ganancia neta = $8,550 - $5,075 = $3,475.

El ingreso neto se divide nuevamente por el capital invertido inicialmente ($1,000×5=$5,000), lo que da como resultado un ROI del 69.5%.

Cálculo del ROI de la inversión en acciones

Tomando como ejemplo la inversión en acciones, supongamos que compró 1000 acciones a un precio de 10 dólares por acción, y un año después las vendió a un precio de 12.5 dólares, además de haber recibido 500 dólares en dividendos durante el año de tenencia. La comisión de transacción al comprar y vender acciones fue de 125 dólares, entonces, ¿cuál es su tasa de retorno de inversión?

Ingreso total=$12.5×1000+$500=$13,000, Costo total=$10×1000+125=$10,125, por lo tanto, Ganancia neta=$13,000-$10,125=$2,875.

El ingreso neto se divide nuevamente por el capital inicial invertido ($10×1000=$10,000), resultando en un ROI del 28.75%.

¿Cómo se calcula el ROI de la publicidad?

Para quienes no son inversores, el término ROI se encuentra más comúnmente en el comercio electrónico o la industria publicitaria.

Retorno de la inversión ROI = ( ventas - costo de los bienes vendidos ) / costo de los bienes vendidos.

Por ejemplo, supongamos que el costo de producción del producto es $100, el precio de venta es $300, usted vendió 10 productos a través de publicidad y el costo de la publicidad fue de $500.

Entonces su ROI es 【$300×10-($100×10+$500)】/ ($100×10+$500), es decir, 100%.

Diferencia entre ROI y ROAS

ROAS, retorno de la inversión en publicidad, su fórmula de cálculo es: ROAS=ingresos generados por el tráfico / costo de adquisición de tráfico.

La diferencia entre ROI y ROAS radica en que el ROI mide el retorno como ganancia, mientras que el ROAS mide el retorno como ingresos. Además, el ROAS solo considera el costo de la publicidad, sin tener en cuenta otros costos.

Siguiendo el ejemplo anterior, supongamos que el costo de producción del producto es de $100, el precio de venta es de $300, usted ha vendido 10 productos a través de publicidad, y el costo de la publicidad es de $500.

Entonces ROAS=($300×10)/ $500 = 600%

Tasa de Retorno de Inversión Anualizada Annualized ROI

La tasa de retorno de inversión anualizada (Annualized ROI) supera las limitaciones de no considerar el plazo de tiempo en comparación con la tasa de retorno de inversión (ROI), lo que puede ayudar mejor a los inversores a juzgar la verdadera situación del retorno de la inversión, y también tiene en cuenta el efecto del interés compuesto sobre las ganancias.

La fórmula de cálculo es la siguiente: Tasa de rendimiento anualizada (%) = 【( Tasa de rendimiento total + 1)^(1/número de años ) -1】× 100%

Si el plan de inversión A tiene un rendimiento total del 100% en 2 años y el plan de inversión B tiene un rendimiento total del 200% en 4 años, ¿en cuál deberíamos invertir? Vamos a calcular su tasa de rendimiento anualizada.

A: 【(1+1)^(½) - 1】× 100%=41.4% B: 【(2+1)^(¼) - 1】× 100%= 31.6%

Se puede ver que la tasa de rendimiento anual de A es superior a la de B, por lo que elegir invertir en A genera más ganancias.

En la inversión en criptomonedas, debido a la alta volatilidad del mercado, es especialmente importante utilizar la tasa de rendimiento anualizada para evaluar el rendimiento de las inversiones a largo plazo.

Comparación de ROI con ROA y ROE

El ROI no solo puede medir el retorno de la inversión de una persona, sino también el retorno de la inversión de una empresa. Muchas personas no pueden distinguir entre ROI, ROA y ROE, así que hemos preparado una comparación para ustedes:

| Indicador | Chino | Fórmula de cálculo | Qué es | |----------|----------|--------------|------------| | ROI | Tasa de Retorno de Inversión | ROI = Beneficio Neto / Monto Total de Inversión | Tasa de ganancia del capital invertido en la empresa | | ROA | Rentabilidad de activos | ROA=Beneficio neto/Total de activos | Tasa de ganancias del dinero invertido por los accionistas y el dinero prestado por la empresa | | ROE | Rentabilidad sobre el patrimonio neto | ROE=Beneficio neto/Patrimonio de los accionistas | Tasa de rentabilidad del dinero invertido por los accionistas |

Por ejemplo, una empresa tiene activos por 1 millón, de los cuales 500,000 son prestados por la empresa y los otros 500,000 son aportados por los accionistas. Un día, la empresa se interesó en un proyecto e invirtió 100,000, y poco después recibió un retorno de 200,000, por lo que el ROI del proyecto es (200,000-100,000)/100,000=100%. Al final del año, la empresa tuvo una ganancia total de 1,500,000, por lo que el ROA de la empresa es 1,500,000/1,000,000=150%, y el ROE es 1,500,000/500,000=300%.

Cómo optimizar tus inversiones utilizando el retorno de la inversión (ROI)

A partir de la fórmula del ROI, concluimos que para aumentar el ROI, hay que aumentar las ganancias o reducir los costos.

Tomando como ejemplo la inversión en criptomonedas, si deseas aumentar el ROI, puedes optar por activos que ofrezcan recompensas por staking y utilizar plataformas de intercambio con comisiones más bajas, o aumentar los ingresos pasivos a través de estrategias DeFi como la minería de liquidez, al mismo tiempo que reduces la frecuencia de las transacciones para disminuir los gastos de comisiones.

Tomando como ejemplo la inversión en acciones, para aumentar el ROI, es mejor elegir acciones que paguen altos dividendos y seleccionar corredores con bajas comisiones (o reducir la frecuencia de las transacciones), minimizando así los costos de transacción.

Por supuesto, en la práctica te darás cuenta de que este tipo de métodos de optimización son como un vaso de agua en un fuego. Para mejorar tu tasa de retorno de inversión, hay un método más directo: elegir directamente activos de inversión con alto ROI.

En la mayoría de los casos, el orden del tamaño del ROI es el siguiente: criptomonedas & divisas > acciones > índices & fondos > bonos.

Por supuesto, el riesgo de inversión de un alto ROI puede ser mayor, por lo que al invertir en activos de alto ROI, también debemos considerar otros indicadores, como la volatilidad, el percentil PE, etc.

Por ejemplo, al elegir invertir en criptomonedas y acciones, si la volatilidad de una criptomoneda en relación con las acciones es de 7:3, podemos ajustar nuestra inversión a 3:7 en la posición, equilibrando el riesgo y el rendimiento.

Además, también debemos considerar la valoración. Por ejemplo, si ambos son índices de inversión, el percentil PE del índice A es del 70% (es decir, la posición de la valoración actual en la historia), mientras que el percentil PE del índice B es del 50%. Por lo tanto, el riesgo del índice B es menor que el del índice A, y el potencial de retorno también es mayor.

Resumen de métodos de inversión de alta rentabilidad

Los altos rendimientos vienen acompañados de altos riesgos. ¿Qué tasa de retorno es razonable para los inversores? Las expectativas de retorno razonables pueden ayudar a evitar asumir demasiados riesgos, y el nivel de satisfacción con la tasa de retorno también depende de las expectativas psicológicas del inversor, la cantidad de capital invertido, la capacidad de asumir riesgos y la duración de la inversión.

Aquí se presentan algunas formas de inversión con tasas de retorno más altas para su referencia:

1. Comercio de criptomonedas

Las criptomonedas, como una nueva clase de activos, presentan una alta volatilidad y un potencial de rendimiento. En las plataformas de intercambio más populares, los inversores pueden participar a través de diversas modalidades como el comercio al contado y el comercio de contratos. Tomando como ejemplo el Bitcoin, a partir de datos históricos, la tasa de rendimiento anualizada de mantener Bitcoin a largo plazo supera con creces la de las clases de activos tradicionales. Sin embargo, los altos rendimientos vienen acompañados de altos riesgos, por lo que es esencial comprender a fondo las características del mercado y las estrategias de gestión de riesgos antes de invertir.

2. Contratos por diferencia

Los contratos por diferencia (CFD) son una herramienta de negociación extrabursátil que muchos inversores aprecian en la actualidad, ya que son fáciles de operar y requieren un bajo margen. Para los traders técnicos a corto plazo, son una herramienta de negociación ideal, y también atraen la atención de los inversores a largo plazo. Tomemos como ejemplo las acciones: el monto de negociación de un CFD de acciones individuales es del 20%. Por ejemplo, si tienes 10,000 dólares, solo necesitarías un máximo de 2,000 dólares para realizar una operación de CFD. Supongamos que la ganancia de esta operación es de 500 dólares; utilizando el cálculo del retorno de inversión, la tasa de retorno del CFD puede alcanzar hasta el 25%, lo que demuestra que los ingresos son muy considerables.

3. Comercio de margen de divisas

El mercado de divisas es el mercado financiero más grande del mundo en términos de volumen de transacciones. Las tasas de rendimiento del comercio de divisas a veces pueden alcanzar más del 30%. Este mercado utiliza un modelo de operación de ganancias bidireccionales y apalancamiento, lo que permite operar las 24 horas del día, lo que lo hace muy atractivo para una amplia gama de inversores. Sin embargo, debido a que el mercado de divisas está muy influenciado por el entorno internacional, es difícil para los inversores comunes mantenerse al tanto de la situación del mercado internacional, lo que aumenta los requisitos de experiencia y capacidad de resistencia al riesgo de los inversores. Establecer adecuadamente los niveles de toma de ganancias o de pérdida puede proteger efectivamente los intereses de los inversores y reducir las pérdidas de inversión.

4. Oro

El oro tiene la función de mantener y aumentar su valor, siendo una herramienta de inversión de refugio muy apreciada por los amplios inversores. En 2019, el precio internacional del oro aumentó un 18.4%, alcanzando un máximo histórico en casi 8 años. A partir del desempeño actual del mercado del oro, el precio del oro todavía tiene potencial para seguir subiendo. En la actual situación de gran volatilidad de la economía mundial, elegir invertir en oro es sin duda una buena opción.

Consideraciones al usar el Retorno de la Inversión (ROI)

Por último, cabe mencionar que aunque el ROI se utiliza ampliamente, aún tiene sus limitaciones. La mayor desventaja es que no considera el plazo de tiempo ni el riesgo.

1. No se consideró el plazo de tiempo

Supongamos que el ROI del proyecto X es del 25% y el ROI del proyecto Y es del 15%. Sin considerar la duración de la inversión, no se puede determinar que el proyecto X sea más adecuado para invertir.

Porque, si el ROI del proyecto X del 25% se genera en cinco años, mientras que el ROI del proyecto Y del 15% solo toma un año, es evidente que solo mirar el resultado del retorno de la inversión no puede reflejar correctamente la verdadera situación del retorno del proyecto.

Por lo tanto, al comparar opciones de inversión, es más preciso usar la tasa de retorno de la inversión anual.

2. Cuanto mayor sea el ROI, mayor podría ser el riesgo

Como todo el mundo sabe, el retorno de la inversión está estrechamente relacionado con el riesgo; cuanto mayor es el retorno potencial, mayor es el riesgo posible.

Si solo se presta atención al valor del ROI sin evaluar los riesgos asociados, el resultado final de la decisión de inversión puede diferir significativamente del resultado esperado, e incluso puede llevar a que los inversionistas pierdan dinero.

Por ejemplo, el retorno sobre la inversión (ROI) de A es mayor que el de B, pero al mismo tiempo, la volatilidad también es más alta. Los inversores pueden enfrentar el riesgo de pérdidas en el primer año, lo que podría llevarlos a salir en pánico.

Esto es especialmente cierto en el mercado de criptomonedas, donde la volatilidad es mucho mayor que en los mercados de activos tradicionales, por lo que al evaluar el ROI también se deben considerar los factores de riesgo.

3. La tasa de rendimiento de la inversión puede estar sobreestimada

Si no se incluyen todos los costos esperados al calcular el ROI, es posible que se sobrestime el ROI.

Por ejemplo, al evaluar la tasa de retorno de una inversión en bienes raíces, es necesario considerar los costos relacionados, como los intereses de la hipoteca, los impuestos sobre la propiedad, el seguro y los costos de mantenimiento, ya que ocuparán una gran parte del capital en la tasa de retorno de la inversión. Si no se incluyen todos estos costos en el cálculo del ROI, es muy probable que la rentabilidad se sobrestime.

De manera similar, al calcular el ROI de la inversión en activos criptográficos, se deben considerar factores como las tarifas de transacción, las tarifas de red, el período de bloqueo de staking y los riesgos regulatorios potenciales.

4. No se consideraron completamente otros tipos de situaciones de beneficios.

Al igual que muchos indicadores de rentabilidad, el ROI solo enfatiza los beneficios financieros. Y no considera otros beneficios como los sociales o ambientales.