Raíces de la pérdida de inversión en el mercado de criptomonedas: Guía que todo Novato debe leer

¿Por qué los inversores minoristas a menudo pierden en el comercio de Activos Cripto? Análisis de las causas comunes

El mercado de Activos Cripto tiene altibajos, ya sean inversores institucionales o individuos, la inversión siempre conlleva riesgos. Pero, ¿por qué los inversores minoristas son más propensos a perder en las transacciones? Si se quiere romper con este "destino de pérdidas", ¿cómo se deben manejar los activos en pérdida?

Esta guía te ayudará a entender las causas comunes de las pérdidas de los inversores minoristas en el mercado de Activos Cripto y te proporcionará estrategias prácticas para mantenerte firme en un mercado de encriptación altamente volátil.

1. Falta de capacidad de análisis profesional, entrar en el comercio a ciegas.

"Entrar sin conocimiento" es una de las principales razones de las pérdidas de los inversores minoristas. Muchas personas destacan en sus campos profesionales, pero al entrar en el mercado de Activos Cripto sufren pérdidas; la clave está en la mentalidad de "participar sin entender". Si no se realiza una investigación adecuada antes de entrar, no es diferente a apostar—¡pero la buena suerte no durará!

Una situación común es que los inversores minoristas no pueden juzgar con precisión la tendencia del mercado, no pueden diferenciar si el mercado actual es alcista o bajista, no eligen proyectos de calidad, no tienen una estrategia de trading clara, y mantienen sus posiciones sin importar si los precios suben o bajan, lo que finalmente los lleva a quedar atrapados a largo plazo, rechazando detener pérdidas. Este tipo de trading puede llevar fácilmente a la pérdida de capital.

2. Perseguir tasas de retorno poco realistas

La inversión tiene un principio básico: altos retornos vienen acompañados de alto riesgo, y esto es especialmente cierto para los Activos Cripto. Sin embargo, muchos inversores minoristas no son conscientes de esto y entran al mercado con la fantasía de "duplicar su inversión a corto plazo". Incluso la tasa de rendimiento anual de un maestro inversor como Buffett es de aproximadamente el 20%, mientras que muchos inversores minoristas esperan ganar más del 100% en un año. Estas expectativas poco realistas a menudo conducen a pérdidas y a salir del mercado.

3. Dependencia excesiva de las noticias del mercado y la opinión pública

Las noticias del mercado provienen principalmente de informes en medios de comunicación y redes sociales sobre distintos proyectos. Los inversores minoristas, debido a la limitada fuente de información, a menudo dependen de estas noticias para tomar decisiones. Las dos principales razones fatales por las que los inversores minoristas pierden son: la demora en la difusión de noticias y la dificultad para discernir la veracidad. De hecho, la mayoría de las noticias del mercado pueden ser trampas dirigidas a los inversores minoristas; las instituciones profesionales y los grandes inversores en el mercado, incluso cuando enfrentan noticias reales, actuarán rápidamente para obtener ganancias, dejando muy pocas oportunidades para los inversores minoristas. Cuando las noticias se difunden ampliamente, generalmente ya es el momento de que los inversores minoristas asuman el riesgo.

4, falta de un entendimiento profundo sobre el activo de inversión

La clave para una inversión exitosa radica en comprender verdaderamente qué es lo que estás negociando, pero muchos inversores minoristas no tienen idea de los fundamentos del proyecto en el que están invirtiendo, negociando solo basándose en sentimientos subjetivos, como pensamientos comunes como "este proyecto parece bueno" o "todo el mundo está comprando, así que sigo la tendencia".

Si se compra directamente sin investigar claramente el modelo de negocio del proyecto, el modelo económico del token y el trasfondo del equipo, en esencia, no es diferente de apostar. En esta situación, los inversores no pueden saber cuándo deben aumentar su posición o cuándo deben salir. Cuando se descubre el problema, generalmente ya se ha perdido una cantidad considerable.

5. Las fluctuaciones emocionales son demasiado grandes, la construcción mental es insuficiente.

Muchos inversores minoristas se emocionan en exceso cuando los precios de los activos suben, y caen en pánico cuando los precios bajan. Cuando las emociones no se controlan bien, las decisiones de trading son fácilmente influenciadas por sentimientos subjetivos. A veces, se persigue el alza por codicia, entrando al mercado a pesar de saber que el riesgo es demasiado grande; otras veces, se venden activos de calidad en los puntos bajos por miedo, perdiendo la capacidad de juicio racional.

6. La aversión a la pérdida psicológica lleva a salir demasiado pronto.

La aversión a la pérdida proviene de la teoría del comportamiento financiero, que indica que la mayoría de las personas tienen una sensibilidad diferente hacia las pérdidas y las ganancias. Incluso si las pérdidas y las ganancias son del mismo monto, las personas suelen sentir más intensamente el dolor de la pérdida. Por lo tanto, incluso si los inversores minoristas poseen activos que deberían generar altos rendimientos, debido a su sensibilidad excesiva a las fluctuaciones de precios a corto plazo, sufren frecuentemente por las pérdidas diarias y, finalmente, eligen vender en el punto más bajo, perdiendo así la oportunidad de beneficiarse de la posterior subida.

7, cambio frecuente de activos, falta de paciencia para mantener

Muchos inversores minoristas enfrentan este problema: después de haber investigado a fondo y elegir proyectos de calidad, pierden la paciencia debido a que los precios suben lentamente o experimentan fluctuaciones, y entonces comienzan a perseguir oportunidades a corto plazo, con la intención de volver a comprar los proyectos originales más tarde. Sin embargo, la dificultad de la operación real es extremadamente alta, involucrando más riesgos, y el resultado a menudo son pérdidas en el trading a corto plazo, e incluso los activos que originalmente habían investigado no se atreven a comprar nuevamente debido al aumento de precios, solo pueden mirar con impotencia cómo pierden la oportunidad.

8, operación a plena capacidad, no entender la gestión de fondos

El mercado de Activos Cripto tiene ciclos de auge y caída muy marcados. Durante la fase de mercado bajista, más del 90% de los proyectos tienen dificultades para generar ganancias. Sin embargo, muchos inversores minoristas no están dispuestos a esperar pacientemente y siempre buscan aumentar la eficiencia del capital, pero les resulta difícil captar el momento de cambio en la fortaleza de diferentes proyectos. Además, mantener una posición larga durante mucho tiempo puede causar agotamiento psicológico, ya que el encierro provoca desánimo, y cuando llega el momento de rebote, dudan y pierden la oportunidad de obtener ganancias.

¿Cómo responder cuando los activos están atrapados?

1. Cuando el análisis técnico no respalde la continuación de la tenencia, detén las pérdidas de manera decisiva.

Si los activos atrapados muestran a través de varios análisis técnicos que no pueden detenerse o comenzar a rebotar en posiciones de precios específicas, no se debe continuar manteniéndolos. Para evitar que las pérdidas se amplíen, se debe elegir de manera decisiva vender y salir, y volver a seleccionar otros activos o productos de inversión de calidad. En las plataformas de intercambio principales, se puede utilizar la función de orden de stop loss para ejecutar automáticamente esta estrategia, evitando interferencias emocionales.

2、Analizar el soporte para continuar manteniendo, se debe reducir la posición y reevaluar la relación riesgo-recompensa.

Si el análisis técnico indica que los activos atrapados pueden recuperarse en algún punto, se puede considerar reducir parcialmente la posición en lugar de vender todo. Sin embargo, dado que ya se han producido pérdidas, es necesario reevaluar la relación riesgo-beneficio. Solo operando en niveles de precios donde la relación riesgo-beneficio sea razonable se puede obtener un mayor rendimiento. En resumen, tratar de comprar lo más cerca posible del nivel de soporte puede reducir el riesgo y aumentar el margen de ganancias; igualmente, se debe intentar vender lo más cerca posible del nivel de resistencia.

3. Cuando se experimenten pérdidas frecuentes, se debe revisar la estrategia de trading y los métodos de análisis técnico.

Si está sufriendo pérdidas continuas en cualquier Activo Cripto en el que invierta, y su frecuencia de negociación es alta (más de 3 veces al mes), se recomienda revisar si la estrategia de inversión y los métodos de análisis técnico que está utilizando son adecuados. Si utiliza estrategias e indicadores técnicos que no se alinean con sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y situación financiera, será difícil obtener ganancias, incluso si posee activos con buenas perspectivas.

4, independientemente de las ganancias o pérdidas, mantén la calma y la objetividad

El objetivo de negociar Activos Cripto es obtener ganancias y maximizar las ganancias, lo cual es la mentalidad de la mayoría de las personas. Sin embargo, al obtener ganancias, se debe mantener la calma y evitar la sobreconfianza; en caso de pérdidas, también se debe ser racional y objetivo, observar la situación y esperar pacientemente la próxima oportunidad de mercado. El control emocional es uno de los factores clave para el éxito en el trading.

Estrategias de activos cripto adecuadas para diferentes objetivos de inversión

Según las necesidades personales y la capacidad de asumir riesgos, puedes adoptar diferentes estrategias de inversión. A continuación se presentan tres estrategias principales:

1、estrategia de inversión programada

La estrategia de inversión periódica no requiere que estés atento a las fluctuaciones de precios de los activos que posees. Al adoptar esta estrategia, solo necesitas mantener a largo plazo aquellos Activos Cripto que están subestimados y tienen fundamentos saludables. Este tipo de tenencia a largo plazo generalmente requiere paciencia dentro de un marco temporal de 5 a 10 años, considerando las fluctuaciones a corto plazo como ruido.

El enfoque de la estrategia de inversión sistemática radica en seleccionar activos de calidad en lugar de centrarse en las fluctuaciones durante el proceso de tenencia, por lo que no es necesario preocuparse demasiado por el momento de entrada. Para los activos que se preparan para la inversión sistemática, incluso durante una caída significativa del mercado, se puede continuar comprando, lo que a su vez puede reducir el costo promedio.

2、estrategia de operación de rango

La operación de rango es la estrategia más utilizada por los inversores minoristas. A diferencia de la inversión sistemática, se centra más en buscar un rendimiento de rango evidente. Cuando los inversores compran activos, estiman de antemano el rango de fluctuación de precios. Venden cuando el precio alcanza el aumento esperado o es completamente opuesto a las expectativas, y pueden considerar aumentar su posición cuando el precio cae dentro del rango esperado, esperando que el precio vuelva a subir.

En las plataformas de intercambio principales, se puede utilizar una combinación de órdenes limitadas y órdenes stop para ejecutar esta estrategia, reduciendo la interferencia de las emociones en el comercio.

3、estrategia de trading a corto plazo

Esta estrategia es adecuada para inversores minoristas que son sensibles a las reacciones y a los cambios del mercado, y que pueden aceptar el trading de alta frecuencia. Al adoptar una estrategia a corto plazo, además de aprovechar el momento adecuado para entrar rápidamente, es aún más importante poder salir a tiempo antes de un giro del mercado. Una vez que se pierde el mejor momento para salir, las pérdidas posteriores a menudo superan con creces las ganancias anteriores.

El trading a corto plazo requiere más tiempo para prestar atención al mercado y una mayor habilidad en análisis técnico profesional. Se recomienda a los nuevos inversores que intenten esto después de dominar las habilidades básicas de trading.

¿Cómo reducir el riesgo en el comercio de Activos Cripto?

Como inversor minorista, puede ser difícil salir completamente cuando ocurren pérdidas. Sin embargo, estar preparado antes de operar o hacer cobertura de riesgos durante el comercio puede reducir el grado de pérdidas. A continuación se presentan algunos métodos:

▪ Activos de índice

En comparación con un solo proyecto, los productos indexados pueden diversificar mejor el riesgo. Los tokens indexados o ETF ofrecidos por las plataformas de intercambio principales pueden filtrar automáticamente proyectos de calidad y ajustar periódicamente sus componentes, eliminando activos de bajo rendimiento. Mantener diferentes tipos de productos indexados a largo plazo puede generar rendimientos relativamente estables.

▪ Comercio Programático

Si deseas reducir la interferencia emocional en el mercado de encriptación, el trading programático es una buena opción. Al establecer estrategias de trading basadas en indicadores técnicos, el programa captura automáticamente las oportunidades de compra y venta, y el operador solo necesita ejecutar las operaciones según las señales proporcionadas por el sistema. Este método puede minimizar al máximo las pérdidas causadas por sesgos cognitivos y fluctuaciones emocionales.

Las plataformas de intercambio de criptomonedas más populares suelen ofrecer interfaces API, que permiten a los usuarios conectar bots de trading o escribir sus propios programas para realizar operaciones automatizadas.

Aunque los métodos mencionados pueden reducir efectivamente el riesgo de pérdidas, también tienen limitaciones. Por ejemplo, el rendimiento de los productos indexados suele ser inferior al de un activo único seleccionado con éxito; el trading programático, aunque es fácil de operar, tiene un diseño de estrategia más complejo, y el análisis por computadora nunca podrá reemplazar completamente el juicio humano. Por lo tanto, estos métodos pueden reducir las pérdidas hasta cierto punto, pero no pueden resolver todos los problemas de raíz.

▪ Estrategia de cobertura

En el comercio de Activos Cripto, la cobertura es un método efectivo para reducir riesgos. Su principio central es abrir posiciones en dirección opuesta para cubrir el riesgo, utilizando las ganancias de una posición para compensar las pérdidas de la otra. Las funciones de trading de contratos ofrecidas por las plataformas de trading más populares hacen posible esta estrategia, ya que admiten operaciones de inversión flexibles y rápidas, adecuadas para el trading a corto plazo, y pueden utilizar un mecanismo de apalancamiento para obtener mayores rendimientos con una pequeña cantidad de capital. En la misma plataforma, los usuarios pueden intercambiar varios mercados, como spot, futuros, opciones y otros Activos Cripto.

Cinco señales de advertencia antes de la caída del precio de los Activos Cripto

El mercado de Activos Cripto, aunque es muy volátil, suele presentar algunas señales técnicas y comportamientos del mercado antes de una caída drástica de precios. Comprender estas señales ayuda a gestionar el riesgo con anticipación:

1. El volumen de transacciones se incrementa repentinamente - Cuando el precio sube pero el volumen de transacciones se incrementa de manera anormal, puede ser una señal de que los inversores minoristas están vendiendo.
2. Divergencia de indicadores técnicos - Cuando el precio alcanza un nuevo máximo pero indicadores como el RSI no alcanzan un nuevo máximo, esto muestra que el impulso alcista se está debilitando.
3. Niveles de soporte clave han sido quebrados - Niveles de soporte de precio importantes han sido superados y no se puede regresar rápidamente por encima del soporte.
4. Emoción del mercado sobrecalentada - El volumen de discusión en redes sociales se dispara, entran en masa inversores minoristas.
5. Reducción de grandes direcciones de tenencia - Los datos en cadena muestran que las direcciones de los grandes inversores han comenzado a transferir activos a los intercambios.

Entender estas señales no significa que puedas predecir el mercado a la perfección, pero puede ayudarte a gestionar el riesgo con anticipación, reduciendo posiciones o estableciendo órdenes de stop-loss en el momento adecuado.

A través de las estrategias y métodos mencionados, incluso los nuevos inversores pueden construir gradualmente su propio sistema de gestión de riesgos, reduciendo el riesgo de pérdidas en el volátil mercado de Activos Cripto y aumentando las oportunidades de éxito en inversiones a largo plazo.