¿Qué es un stop loss? ¿Cómo establecer un punto de stop loss? Guía esencial para novatos inversores.

En el vertiginoso mercado de inversiones, la importancia de la Gestión de riesgos es evidente. Para los Novatos que se adentran en el campo de las inversiones, dominar medios efectivos de control de riesgos es especialmente crucial. Y la estrategia de stop-loss, como una de las herramientas esenciales de Gestión de riesgos para los inversores, merece una profunda discusión.

Este artículo le explicará en detalle el concepto de stop loss, su importancia y cómo establecer puntos de stop loss de manera razonable, para ayudarle a navegar con mayor facilidad en su camino de inversión.

Conocimiento básico sobre el stop loss y el punto de stop loss

La orden de stop loss, como su nombre indica, es la acción de detener las pérdidas a tiempo. El punto de stop loss es el precio específico que activa esta acción. Cuando el precio del activo alcanza el punto de stop loss preestablecido, el inversor ejecutará la operación de cierre para controlar las pérdidas potenciales.

¿Por qué es tan importante el stop loss?

1. Mecanismo de corrección: Las decisiones de inversión no son siempre correctas, establecer puntos de stop-loss puede corregir juicios erróneos a tiempo.
2. Cómo responder a los cambios del mercado: incluso si las razones iniciales de inversión son razonables, los cambios en el entorno del mercado pueden hacer que ya no sean aplicables; un stop-loss puede ayudarle a ajustar su estrategia a tiempo.
3. Evitar el riesgo sistémico: Ante el pánico del mercado causado por eventos globales (como una pandemia), utilizar un stop-loss puede ayudarle a salir rápidamente y reducir pérdidas.
4. Consideraciones técnicas: Cuando el precio cae por debajo de un nivel de soporte importante, establecer un punto de stop-loss puede evitar pérdidas más grandes.

las posibles consecuencias de no establecer un stop loss

Imagina un escenario: usted invierte 10 millones de dólares de Hong Kong en comprar acciones de un gigante tecnológico, con un precio unitario de 100 dólares de Hong Kong. Si no establece un stop loss, podría enfrentar dos resultados:

1. Situación ideal: el precio de las acciones sigue subiendo o alcanza el objetivo esperado, y se cierra con ganancias.
2. Situación de riesgo: el precio de las acciones cae drásticamente, por ejemplo, cae un 50% a 50 HKD/acción. En este momento, su inversión se reduce a 5 millones de HKD, y para recuperar su inversión, el precio de las acciones necesita aumentar un 100%, lo que podría tardar varios años. Peor aún, muchos inversores podrían vender en niveles más bajos debido a la presión psicológica, lo que resulta en pérdidas mayores.

Establecer un stop loss de manera razonable no solo puede controlar efectivamente el tamaño de las pérdidas, sino que también puede mejorar la eficiencia del uso de fondos. Por ejemplo, si se establece un stop loss al bajar un 10%, puede utilizar los 9,000,000 de dólares de Hong Kong restantes para buscar nuevas oportunidades de inversión, solo necesita obtener aproximadamente un 11% de rendimiento para compensar las pérdidas anteriores.

Utilizar indicadores técnicos para asistir en la toma de decisiones de stop loss

Además de los métodos simples de stop loss basados en porcentajes o montos fijos, también podemos utilizar indicadores técnicos para optimizar la estrategia de stop loss:

1. Nivel de resistencia: en una tendencia bajista, el precio de las acciones que ha tocado varias veces pero no ha podido superar puede considerarse un nivel de resistencia, y se puede considerar establecer un punto de stop-loss por encima de él.

2. MACD (Convergencia y Divergencia de Medias Móviles): Cuando el indicador MACD presenta un cruce mortal (la línea a corto plazo cruza por debajo de la línea a largo plazo), se puede establecer un punto de stop-loss por debajo de esa posición.

3. Bandas de Bollinger (BOLL): Cuando el precio rompe la línea media de arriba hacia abajo, se puede considerar como una señal de venta, y se puede establecer un punto de stop loss aquí. Si el precio continúa operando entre la línea media y la línea inferior, también se puede considerar establecer un stop loss.

4. Índice de Fuerza Relativa (RSI): Un valor de RSI superior a 70 se considera sobrecomprado, mientras que por debajo de 30 se considera sobrevendido. Cuando el RSI entra en la zona de sobrecompra y luego retrocede, se puede establecer un punto de stop loss cerca del precio actual.

Configuración práctica del punto de stop loss

Las configuraciones de stop-loss tienen principalmente tres formas: stop-loss activo, stop-loss condicional y stop-loss de seguimiento. Tomando como ejemplo la plataforma de negociación Gate, los pasos para configurar el stop-loss condicional y el stop-loss de seguimiento son los siguientes:

1. Iniciar sesión en la interfaz de comercio de Gate Web y seleccionar el activo que desea negociar.

2. En la página de órdenes de trading:

   • Stop loss condicional: establece un precio específico, cuando el precio del mercado alcance ese precio, el sistema ejecutará automáticamente el cierre de la posición.
   • Stop-loss de seguimiento: también conocido como stop-loss móvil, permite que el precio de stop-loss se ajuste automáticamente con el nivel de ganancias, sin necesidad de monitorización continua, lo que ayuda a asegurar beneficios y minimizar pérdidas.

Conclusión

La estrategia de stop-loss es una habilidad esencial para los inversores, especialmente para los novatos. Configurando razonablemente los puntos de stop-loss, no solo se puede controlar eficazmente el riesgo, sino también mejorar la eficiencia del uso del capital. Ya sea utilizando un porcentaje fijo, una cantidad, o aprovechando indicadores técnicos como MACD, RSI, bandas de Bollinger, lo clave es encontrar un método que se adapte a uno mismo y ajustar y optimizar continuamente en la práctica.

Recuerde que el mercado de inversiones es cambiante y, al detener las pérdidas a tiempo, no solo protege la seguridad de su capital, sino que también reserva municiones para futuras oportunidades de inversión. Le deseo un camino de inversión sólido y abundantes cosechas.