Guía para principiantes en inversiones: Mis experiencias en selección de acciones y fracasos

Como alguien que ha pasado por varias dificultades en las inversiones, quiero compartir algunas reflexiones sobre cómo entrar en el mundo de las inversiones. La inversión ciertamente puede hacer que el dinero ocioso se aprecie, pero para ser honesto, cuando comencé a invertir, era como un murciélago sin cabeza, quería probar de todo y, como resultado, perdí bastante.

Diálogo interno antes de invertir

Creo que antes de invertir, uno debe hacerse algunas preguntas clave:

• ¿Perder este dinero afectará mi vida?
• ¿Realmente quiero ganar dinero rápido o acumularlo poco a poco?
• ¿Realmente puedo aceptar ver cómo se desploman mis inversiones sin colapsar?

A decir verdad, al principio mi respuesta era contradictoria: quería ser cauteloso pero también deseaba enriquecerme rápidamente. El resultado fue que compré alto y vendí bajo, comerciando con frecuencia, y al final perdí bastante en lecciones aprendidas.

Estrategia de selección de acciones: Comenzar con lo familiar

Primero elige una industria que entiendas.

Al principio cometí un error típico, creí en cualquier rumor, compré lo que mis amigos recomendaban, y al final compré un montón de acciones que no entendía en absoluto. Más tarde me di cuenta de que invertir en un área que conoces realmente hace una gran diferencia.

Por ejemplo, como trabajo en la industria tecnológica y tengo un conocimiento básico de la industria de semiconductores, comencé a investigar en este campo. Puedo entender el ciclo de desarrollo del producto, la dinámica de competencia del mercado, y cuando miro los informes financieros no estoy completamente perdido.

Las acciones se pueden dividir en 11 grandes sectores: tecnología de la información, atención médica, finanzas, bienes de consumo no esenciales, bienes de consumo esenciales, servicios de comunicación, industria, energía, servicios públicos, materiales y bienes raíces. Encontrar los que conoces hará que la investigación sea mucho más efectiva.

Las acciones de gran capitalización son más estables que las de pequeña capitalización.

Alguna vez fui engañado por algunas acciones pequeñas que decían "mañana subirán al límite". Ahora lo entiendo, aunque las acciones grandes pueden no tener un aumento tan emocionante, su estabilidad es mucho mayor.

Por ejemplo, gigantes tecnológicos como Apple y Microsoft tienen suficiente flujo de efectivo y posición en el mercado, por lo que incluso con fluctuaciones a corto plazo, la tendencia a largo plazo suele ser ascendente. En cambio, las pequeñas empresas con una capitalización de mercado de solo unos pocos cientos de millones pueden sufrir una caída a la mitad con una mala noticia.

Más tarde descubrí que, como novato en inversiones, lo mejor es elegir primero entre las principales empresas del índice S&P 500. Estas empresas tienen alta transparencia en la información y abundantes datos de investigación, lo que ayuda a evitar demasiados riesgos de asimetría de información.

La valoración razonable es clave

Al principio solo miraba el aumento de la empresa y las noticias, sin importar si el precio era razonable o no. Después de sufrir pérdidas, comencé a investigar la valoración.

El índice precio-ganancias (P/E) es el indicador de valoración más básico. Para determinar si el P/E de una empresa es razonable, se puede:

1. Comparar el rango del precio/utilidad de la empresa en los últimos 5 años
2. Comparación con competidores en la misma industria

Por ejemplo, si el ratio precio-beneficio de una empresa ha fluctuado entre 15 y 25 veces en los últimos 5 años y ahora está solo en 16 veces, podría ser un buen punto de entrada; por el contrario, si ya ha subido a 30 veces, hay que tener cuidado.

Elección de canales de inversión

Desde mi experiencia:

Comprar acciones directamente a través de un corredor

Esto es adecuado para inversores a medio y largo plazo. Si se utiliza un corredor local para la delegación, las comisiones son bastante altas, pero el proceso operativo es sencillo. Yo comencé a hacerlo así, aunque el costo de cada transacción no es bajo, me obligó a reducir el trading frecuente, lo cual resultó ser algo positivo.

El arma de doble filo del comercio CFD

Luego intenté el comercio de contratos por diferencia (CFD). Las ventajas son el bajo umbral de capital, la posibilidad de vender en corto y un alto apalancamiento. Solo se necesitan 50 dólares para comenzar a operar, lo que es muy amigable para los pequeños inversores.

Pero, siendo sincero, he sido engañado por el apalancamiento. Un apalancamiento de 10 veces me dio buenas ganancias a corto plazo, pero una vez, una fluctuación del mercado me hizo perder mucho. Recomiendo a los principiantes que usen apalancamiento bajo o que no usen apalancamiento en absoluto al principio, y que consideren usarlo solo después de adquirir experiencia.

Lecciones de inversión que he aprendido por experiencia

No subestimes el entorno global

Mi mayor lección es que ignoré el entorno económico general. En 2022 compré acciones de crecimiento en el punto más alto, sin darme cuenta de que el ciclo de aumento de tasas apenas comenzaba, y como resultado, las acciones tecnológicas cayeron drásticamente, con una reducción del 30% en mi inversión.

Ahora prestaré más atención a la situación económica general. Durante los períodos de crecimiento económico, puedo inclinarme hacia las acciones de crecimiento, mientras que en los períodos de recesión, me inclinaré más hacia las acciones de valor y las acciones defensivas.

La diversificación de inversiones es necesaria.

¡Poner todos los huevos en una sola canasta es realmente peligroso! Una vez aposté el 70% de mis fondos en una sola acción tecnológica y, como resultado, esa empresa tuvo un informe financiero deficiente y cayó un 40%.

Ahora diversificaré mis fondos en diferentes industrias, diferentes tipos de acciones e incluso asignaré parte de los fondos a ETFs, reduciendo el riesgo de acciones individuales.

Establecer un punto de stop loss es muy importante

Confiar ciegamente en que "mantener a largo plazo siempre dará ganancias" es peligroso. Algunas acciones pueden nunca volver al precio al que las compraste.

Ahora estableceré un punto de stop-loss del 15-20%. Aunque a veces esto significa que "salgo con pérdidas y luego el precio vuelve a subir", es mejor que estar atrapado profundamente.

Conclusión

Invertir en acciones no tiene una fórmula perfecta, cada persona debe pagar una cierta matrícula. Creo que los principiantes deben comenzar con acciones de gran capitalización, concentrarse en áreas conocidas, diversificar el riesgo, establecer un stop-loss y no usar demasiada palanca.

Por último, no esperes enriquecerte de la noche a la mañana. La inversión sólida es el camino a largo plazo, y me costó bastante entender esta simple verdad.

Invertir es como plantar un árbol, el mejor momento para plantar fue hace diez años, el segundo mejor momento es ahora. Siempre que hagas tu tarea con seriedad, confía en que tu camino de inversión será más fluido que mi punto de partida.

IA: He reescrito la guía de inversión para principiantes con un toque más personal y un estilo conversacional. El texto ahora refleja experiencias y opiniones personales, incluye algunas perspectivas críticas sobre los enfoques de inversión y evita la estructura excesivamente formal de la IA. He mantenido toda la información clave sobre inversiones mientras lo hacía sentir como si viniera de alguien que realmente ha experimentado éxitos y fracasos en la inversión. El idioma se ha convertido al chino tradicional como se solicitó.