¿Cuáles son las desventajas de las Tenencias de acciones a largo plazo? ¿Realmente se pueden obtener beneficios de manera estable? ¿Para quién es adecuado?

¿Pueden los jóvenes lograr la jubilación temprana o la libertad económica al mantener acciones a largo plazo? El método de inversión que consiste en acumular acciones como si fueran ahorros, y lentamente acumular ganancias, está siendo considerado como una forma de ganar dinero sin mucho esfuerzo o trabajo. Sin embargo, no todas las acciones son adecuadas para mantener a largo plazo, y no es fácil obtener beneficios solo a través de dividendos.

En este artículo, examinaremos las desventajas de la tenencia a largo plazo de acciones, a quiénes les puede resultar adecuada y si realmente se puede obtener beneficios de manera constante y lograr la libertad económica temprana, como se dice en línea.

¿Qué es la tenencia de acciones a largo plazo?

"La tenencia a largo plazo de acciones" es, en pocas palabras, una estrategia para acumular acciones. Consiste en comprar acciones y mantenerlas durante un largo período, acumulando ingresos a través de los dividendos que pagan las empresas. Esto es similar a depositar en un banco y recibir intereses, por lo que se llama "tenencia a largo plazo de acciones" en el sentido de acumular acciones.

Es uno de los métodos de inversión populares en Japón, y en línea se presentan muchas estrategias de inversión como "mantener acciones a largo plazo para recibir dividendos y obtener ingresos de aproximadamente XX mil yenes al mes, llevando una vida de jubilación estable". Ciertamente, mantener acciones a largo plazo tiene muchas ventajas, siendo la mayor ventaja la estabilidad, la falta de complicaciones y el hecho de que no es necesario observar el mercado todos los días. Para aquellos que quieren ganar dinero con una carga psicológica mínima, puede ser una de las buenas opciones.

Sin embargo, si la tenencia de acciones a largo plazo es tan fácil de obtener ganancias como se dice en línea y solo tiene ventajas, entonces todos deberían poder construir riqueza a través de la tenencia de acciones a largo plazo. Lo que quiero advertirles aquí es que no se lancen ciegamente a la tenencia de acciones a largo plazo. Es importante entender las desventajas de la tenencia de acciones a largo plazo.

¿Cuáles son las desventajas de las tenencias a largo plazo de acciones? Comparación de ventajas y desventajas

Primero, no hay duda de las ventajas de la tenencia a largo plazo de acciones. La tenencia a largo plazo de acciones es una estrategia de inversión en acciones que se espera que crezcan a largo plazo, obteniendo rendimientos continuos a largo plazo. He resumido sus ventajas a continuación:

✔️Ventajas de la tenencia de acciones a largo plazo 1: Ahorro de tiempo y esfuerzo

Después de elegir las acciones adecuadas, solo es necesario comprarlas regularmente y no es necesario observar el mercado todo el tiempo. Además, no se requiere que los inversores tengan habilidades avanzadas de análisis técnico. Esto significa que se puede mantener una Tenencia a largo plazo sin tener que adquirir habilidades como el análisis de múltiples indicadores.

✔️Ventajas de la Tenencia de Acciones a largo plazo 2: Ingresos por Dividendo

Muchas empresas con un buen desempeño tienden a pagar dividendos a sus accionistas. Al tener este tipo de acciones, se puede obtener ingresos por dividendos estables.

✔️Ventajas de la tenencia de acciones a largo plazo 3: Beneficios por el aumento del precio de las acciones

Al mantener acciones, hay oportunidades de obtener beneficios de la subida de precios de las acciones. Si el rendimiento de la empresa mejora o si el entorno del mercado es favorable, es posible que los precios de las acciones aumenten.

✔️Ventajas de la Tenencia a largo plazo de acciones 4: Derechos como accionista

Poseer acciones significa convertirse en accionista de la empresa y disfrutar de los derechos como accionista.

✔️Las ventajas de la tenencia de acciones a largo plazo 5: el impacto de las fluctuaciones del mercado a corto plazo es pequeño

La tenencia a largo plazo de acciones es una estrategia de inversión a largo plazo, por lo que los inversores no necesitan preocuparse en exceso por las fluctuaciones a corto plazo en los precios de las acciones.

Sin embargo, a diferencia de lo que muchas personas imaginan, la tenencia de acciones a largo plazo no siempre es sin pérdidas. Esta es la mayor diferencia con los depósitos. La tenencia de acciones a largo plazo es una forma de inversión, y la inversión conlleva riesgos. Por lo tanto, la mayor diferencia con depositar en un banco y recibir intereses es que en la tenencia de acciones a largo plazo no se garantiza el capital. Esta es su principal desventaja.

❌Desventaja de la tenencia de acciones a largo plazo 1: No hay garantía de capital

La tenencia de acciones a largo plazo no es un depósito, por lo que no hay garantía de capital. Incluso si se obtienen dividendos, a menudo se pierde el capital. Aquí hay un ejemplo real:

Una empresa anunció en 2023 un dividendo de 100 yenes por acción y su rendimiento de dividendos superó el 15%. Esto atrajo a muchos inversores de tenencias a largo plazo. Sin embargo, el precio de las acciones continuó cayendo, de 7000 yenes a 2200 yenes. Este es un caso típico de "recibir dividendos pero sufrir pérdidas de capital". En este tipo de tenencias a largo plazo, no se obtienen beneficios y se alejan cada vez más del objetivo de una jubilación estable.

¡Por lo tanto, la tenencia a largo plazo de acciones no es necesariamente una inversión sin pérdidas!

❌Desventaja de tener acciones a largo plazo 2: no se puede retirar el capital libremente.

Los fondos de las tenencias de acciones a largo plazo no se pueden retirar libremente. Esto se debe a que si se retiran, existe la posibilidad de sufrir pérdidas. Por ejemplo, si de repente se necesita dinero pocos días antes del pago de dividendos y el precio de las acciones en ese momento es bajo, al vender las acciones no solo se perderán los dividendos, sino que también se incurrirá en pérdidas por diferencia de precio.

Por lo tanto, al realizar Tenencias de acciones a largo plazo, es mejor utilizar fondos disponibles, es decir, fondos que no se planea utilizar en un corto plazo.

❌Desventajas de las tenencias de acciones a largo plazo 3: Dificultad en la selección de acciones

La tenencia de acciones a largo plazo implica que el trabajo posterior es mínimo, por lo que el trabajo previo es extremadamente importante. El éxito o fracaso de la inversión depende de la calidad de los valores que se mantendrán a largo plazo. La selección de valores pone a prueba en gran medida la capacidad de análisis básica. No solo se debe considerar el rendimiento del dividendo, sino también las tendencias económicas de la industria, el potencial de desarrollo de la empresa y la evaluación del precio de las acciones.

❌Desventajas de la tenencia de acciones a largo plazo 4: retornos a corto plazo limitados

Las ventajas de mantener acciones a largo plazo se manifiestan principalmente en la inversión a largo plazo. Se puede beneficiarse de las tendencias de crecimiento del mercado a largo plazo y la mejora del rendimiento empresarial. A corto plazo, factores como las fluctuaciones del mercado y la psicología de los inversores pueden tener un gran impacto en el rendimiento del precio de las acciones, por lo que los retornos a corto plazo son difíciles de predecir y tienden a ser inestables. Por lo tanto, para los inversores que buscan altos retornos a corto plazo, mantener acciones a largo plazo limita significativamente las oportunidades de ganancias. No es adecuado para los inversores que desean obtener ganancias a corto plazo.

La tenencia de acciones a largo plazo no es un camino 100% seguro hacia la libertad financiera para los jóvenes, ni es el único camino. Además, depender únicamente de la tenencia de acciones a largo plazo para construir riqueza no es realista. Especialmente para los jóvenes con pequeñas cantidades de capital sobrante, es poco realista esperar construir riqueza solo con la tenencia de acciones a largo plazo. Diversificar las inversiones es fundamental en la inversión. También es igualmente importante elegir el método de inversión adecuado según su situación económica.

¿Es adecuado para mí mantener acciones a largo plazo?

La tenencia de acciones a largo plazo no es adecuada para todos los inversores. Es más adecuada para inversores con tendencias de inversión como las siguientes:

• La cantidad de inversión por vez no es alta, pero tengo una mentalidad de inversión a largo plazo. Puedo destinar fondos excedentes a la inversión cada cierto tiempo. Lo que quiero enfatizar aquí es el punto de los fondos excedentes. Esto se debe a que la tenencia de acciones a largo plazo implica mantener acciones durante un período relativamente largo y obtener retornos de inversión a largo plazo. Si necesito retirar fondos en un corto período, no es adecuado para la tenencia de acciones a largo plazo.

• No busca altos beneficios a corto plazo y tiene suficiente paciencia. La tenencia a largo plazo de acciones requiere de una paciencia suficiente por parte del inversor, que debe ser capaz de soportar las fluctuaciones del mercado y las variaciones de precios a corto plazo, y no dejarse influir fácilmente por el sentimiento del mercado.

• Tienen una baja tolerancia al riesgo. Si son relativamente conservadores con respecto a la inversión, tienen una baja tolerancia al riesgo y están interesados en el aumento del valor a largo plazo de las acciones y en los ingresos por dividendos, la tenencia a largo plazo de acciones puede ser una de las opciones.

• Posee habilidades básicas de análisis. Tiene confianza en el análisis fundamental de las empresas y puede evaluar el desempeño empresarial, la ventaja competitiva y el potencial de crecimiento a largo plazo.

¿Cómo elegir acciones adecuadas para Tenencias a largo plazo?

Teniendo en cuenta las tendencias de los inversores mencionados y su propia situación, si decide llevar a cabo Tenencias de acciones a largo plazo, es necesario seleccionar acciones adecuadas para Tenencias a largo plazo. A modo de referencia, he resumido las siguientes tres categorías.

*Los siguientes valores son solo para referencia y no constituyen un consejo de inversión específico. Los inversores deben seleccionar los valores en función de las condiciones del mercado actuales.

1. Acciones financieras

Las acciones financieras son populares entre los inversores que mantienen acciones a largo plazo debido a sus ventajas, como los altos dividendos y la menor probabilidad de quiebra. Sin embargo, el hecho de que no quiebre no significa que siempre suba, por lo que es necesario elegir el momento adecuado para comprar.

2. Acciones de empresas líderes en la industria

Una de las opciones de tenencias a largo plazo es invertir en acciones de las principales empresas de cada sector. Estas acciones suelen tener una gestión estable, lo que les permite pagar dividendos de manera continua. Si desea no solo recibir dividendos, sino también obtener ganancias por el aumento del precio de las acciones, sería recomendable elegir acciones entre las principales empresas.

3. ETF

Los ETF son un objetivo de inversión ideal para quienes recién comienzan a mantener acciones a largo plazo, ya que permiten diversificar efectivamente el riesgo al invertir en una serie de acciones. Los ETF que siguen el Nikkei 225 y los que siguen el TOPIX son los más populares entre los inversores que mantienen acciones a largo plazo. Además, hay varios tipos, como ETF especializados en acciones de alto dividendo y en acciones de crecimiento.

¿Cómo evitar las desventajas de las tenencias de acciones a largo plazo?

1. Seleccionar las acciones con cuidado

Elegir el valor adecuado significa que ya has tenido éxito en la mitad de tu inversión. Para los principiantes, se recomienda comenzar la tenencia de acciones a largo plazo con ETFs. Al pensar en una cartera de inversión, es bueno comenzar eligiendo acciones que conoces bien y, a medida que te familiarices, ampliar a otros valores.

2. Asignar adecuadamente los fondos

Distingue entre fondos a largo plazo y fondos a corto plazo, y asegúrate de tener siempre asegurados los fondos necesarios para vivir. Evita retirar fondos de tu cuenta de inversión en caso de emergencia para no incurrir en pérdidas.

3. Presta atención a la selección de la plataforma

Es muy importante elegir el canal de inversión adecuado. La plataforma no solo debe cumplir con la regulación, sino que también es necesario comparar las tarifas de transacción.

Resumen

Al invertir en el mercado de valores, la tenencia a largo plazo de acciones es una estrategia común, pero también tiene desventajas y riesgos. Estas desventajas incluyen el riesgo de fluctuación del mercado, el deterioro del rendimiento de la empresa y la baja rentabilidad a corto plazo. La tenencia a largo plazo de acciones puede beneficiarse del crecimiento del mercado y de los ingresos por dividendos a largo plazo, pero no garantiza inversiones sin pérdidas. Además, la tenencia a largo plazo de acciones no es adecuada para todos los inversores. Los inversores deben elegir el método de inversión que mejor se adapte a sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, y no deben seguir ciegamente las tendencias.