8 Mejores Fondos Mutuos de Alto Rendimiento para 2025: Selecciones Esenciales para Inversores de Ingresos Pasivos

En un entorno de volatilidad del mercado, invertir en fondos mutuos de alto rendimiento representa una estrategia convincente para los inversores que buscan rendimientos consistentes. Este artículo presenta una cartera cuidadosamente seleccionada de 8 fondos mutuos de alto rendimiento para monitorear en 2025, proporcionando los últimos datos para apoyar sus decisiones de inversión.

8 Fondos Mutuos de Alto Rendimiento a Seguir en 2025

Estos fondos han sido seleccionados en base a su historia de dividendos consistente, sólidos fundamentos empresariales y perspectivas de crecimiento futuro.

Símbolo | Nombre del Fondo | Categoría Industrial | Rendimiento Proyectado para 2025 (%) --- | --- | --- | --- DIF | Fondo de Infraestructura Digital | Tecnología | 10.50 TISCO | Grupo Financiero TISCO | Servicios Financieros | 8.03 AP | AP (Tailandia) | Bienes Raíces & Construcción | 7.35 SIRI | Sansiri | Bienes Raíces & Construcción | 8.72 DMT | Don Muang Tollway | Transporte y Logística | 10.34 MC | Grupo MC | Servicios (Comercial) | 8.26 TCAP | Thanachart Capital | Servicios Financieros | 6.47 PTT | PTT Empresa Pública | Energía y Utilidades | 4-6

1. Fondo DIF

DIF es un fondo de infraestructura que posee activos de infraestructura de comunicación digital y tecnología, incluyendo 16,059 torres de telecomunicaciones y redes de fibra óptica. Su modelo de negocio implica arrendamientos a largo plazo a proveedores de servicios móviles ( como el grupo TRUE), lo que resulta en flujos de ingresos estables y predecibles.

• Último Precio: $7.90
• Rendimiento de Dividendos (%): 11.25%
• Último dividendo (por acción): $0.22
• P/BV ( veces ): 0.52

Las opiniones de los analistas están divididas en dos campos. Aquellos que recomiendan "Comprar" ( precio objetivo $10.50-11.50) creen que DIF se beneficia de la disminución de las tasas de interés que ayudan a reducir los costos financieros y tiene potencial de crecimiento a partir de extensiones de plazos de arrendamiento. Mientras tanto, aquellos que aconsejan "Mantener" ($8.70-9.30) advierten sobre los riesgos asociados con la refinanciación de $11.6 mil millones en deuda que vence en marzo de 2025 y las negociaciones de alquiler en curso con TRUE.

2. TISCO Fund

TISCO opera como una empresa matriz y sirve como la empresa madre del grupo financiero TISCO. Se destaca en préstamos de compra de vehículos y préstamos con título de vehículos a través de su marca "Somwang". TISCO es conocido como el "favorito de los inversores en dividendos" debido a su historial de pagos de dividendos consistentes y altos.

• Último precio: $97.50
• Rendimiento por Dividendos (%): 7.95%
• Último dividendo (por acción): $5.75 (por el rendimiento de 2024, pagado en 2025)
• P/E (veces): 11.46
• P/BV (veces): 1.75

TISCO representa un ejemplo clásico de una acción de dividendos de calidad, que paga dividendos de manera constante dos veces al año. Para 2025, el dividendo total es de $7.75 por acción. El principal desafío es la posible desaceleración en el crecimiento de préstamos debido a las condiciones del mercado automotriz en declive, lo que lleva a la mayoría de los analistas a recomendar "Mantener", enfatizando rendimientos de dividendos atractivos en lugar del potencial de crecimiento del precio.

3. Fondo AP

AP es un desarrollador inmobiliario líder con operaciones integrales en casas unifamiliares de baja altura (, casas adosadas ) y proyectos de condominios ( de gran altura. La empresa cuenta con marcas sólidas que cubren múltiples segmentos de clientes, desde gama media hasta premium.

• Último precio: $5.80
• Rendimiento de Dividendos Proyectado )%( para 2025: 7.35% )el rendimiento histórico fue 10.26%(
• Último dividendo )por acción(: $0.60
• P/E )veces(: 3.77
• P/BV )veces(: 0.41

AP se destaca por sus excepcionales métricas de valoración, con ratios P/E y P/BV significativamente por debajo de los promedios del mercado y de la industria. 13 de 16 analistas recomiendan "Comprar" con un precio objetivo promedio de $9.54, lo que refleja un potencial de apreciación de precio sustancial. Esto, combinado con rendimientos de dividendos esperados consistentemente por encima del 7% anual, lo hace particularmente atractivo.

) 4. Fondo SIRI

SIRI es un importante desarrollador inmobiliario establecido en 1984. Desarrolla todo tipo de proyectos residenciales, incluyendo casas unifamiliares, casas adosadas y condominios para satisfacer las demandas de los clientes en todos los niveles de precios. La empresa también invierte en negocios relacionados, como centros comerciales comunitarios y fábricas de paneles de concreto prefabricados.

• Último Precio: $1.17
• Rendimiento de Dividendos Proyectado para 2025: 8.72%
• Último dividendo: $0.08 por acción
• P/E: 4.47 veces
• P/BV: 0.43 veces

SIRI ofrece uno de los rendimientos por dividendo más altos del mercado y métricas de valoración extremadamente atractivas, con ratios P/E y P/BV significativamente por debajo del mercado. Las opiniones de los analistas varían, con 8 de 14 recomendando "Comprar" a un precio objetivo promedio de $1.72. A pesar de enfrentar incertidumbres en el mercado inmobiliario, las métricas de valoración convincentes y el atractivo rendimiento por dividendo siguen siendo factores clave de soporte.

5. DMT Fund

DMT o "Don Muang Tollway" tiene la concesión para gestionar y cobrar peajes en la Autopista Elevada Uttaraphimuk desde Din Daeng hasta el Monumento Nacional, cubriendo una distancia total de 21 kilómetros. El negocio funciona como una "Cash Cow," generando un flujo de efectivo consistente y estable. El contrato de concesión actual expira el 11 de septiembre de 2034.

• Último Precio: $9.70
• Rendimiento de Dividendos: 8.56%
• Último dividendo: $0.22 por acción
• P/E: 12.69 veces
• P/BV: 1.31 veces

DMT se considera una acción defensiva con ingresos fácilmente predecibles y baja volatilidad. Su principal fortaleza es su política de pago de dividendos que proporciona ingresos fiables para los inversores enfocados en retornos estables.

6. MC Fund

MC Group es una empresa líder en el comercio minorista de moda con un portafolio de marcas populares. El negocio ha demostrado resistencia y adaptabilidad en el competitivo mercado minorista, manteniendo posiciones de mercado sólidas a pesar de las fluctuaciones económicas.

• Último precio: $3.40
• Rendimiento de Dividendos: 8.26%
• Último dividendo: $0.07 por acción
• P/E: 9.84 veces
• P/BV: 0.98 veces

El Grupo MC ofrece un atractivo equilibrio entre el rendimiento de dividendos y una valoración razonable. Los analistas destacan particularmente las fuertes capacidades de generación de flujo de efectivo y niveles de deuda manejables de la empresa que apoyan pagos de dividendos sostenibles. El negocio ha demostrado una exitosa adaptación a los cambios en los comportamientos del consumidor y las tendencias minoristas.

7. Fondo TCAP

TCAP ###Thanachart Capital( es una compañía de holding financiero con inversiones en los sectores de banca, seguros y gestión de activos. Tras la fusión de TMB y Thanachart Bank, TCAP mantiene participaciones significativas en la entidad combinada mientras desarrolla nuevos emprendimientos.

• Precio más reciente: $32.75
• Rendimiento por Dividendo: 6.47%
• Último dividendo: $0.53 por acción
• P/E: 9.18 veces
• P/BV: 0.56 veces

Aunque ofrece un rendimiento ligeramente inferior en comparación con otros en esta lista, TCAP compensa con una fuerte estabilidad financiera y fuentes de ingresos diversificadas. Los analistas señalan un potencial de crecimiento gracias a su estrategia de desarrollar nuevas líneas de negocio mientras mantiene sus inversiones en servicios financieros fundamentales. El enfoque de gestión conservador de la empresa y su historial de dividendos consistente lo convierten en una opción fiable para carteras centradas en ingresos.

) 8. PTT Fund

PTT es el conglomerado nacional de petróleo y gas de Tailandia con operaciones extensas a lo largo de la cadena de valor de la energía. Como empresa estatal con una capitalización de mercado significativa, ofrece estabilidad en los dividendos respaldada por el apoyo del gobierno.

• Precio más reciente: $28.50
• Rendimiento de dividendos: 4-6% ###rango refleja pagos anuales variables(
• Último dividendo: $0.34 por acción
• P/E: 10.92 veces
• P/BV: 0.88 veces

Aunque ofrece el rendimiento más bajo en esta selección, PTT proporciona importantes beneficios de diversificación de cartera a través de la exposición al sector energético. La empresa equilibra los objetivos de políticas gubernamentales con operaciones comerciales, manteniendo típicamente los pagos de dividendos incluso durante condiciones de mercado desafiantes. Las recientes iniciativas de transición energética representan tanto desafíos como oportunidades para la sostenibilidad de los dividendos a largo plazo.

Estrategias de Construcción de Portafolios para Inversores de Alto Rendimiento

Al construir un portafolio de alto rendimiento a partir de estas selecciones, los inversores deben considerar varios enfoques de asignación:

Estrategia de Ingresos Conservadora )40% de asignación(: Enfóquese en fondos de infraestructura y servicios públicos )DIF, DMT, PTT( para máxima estabilidad y pagos consistentes.

Estrategia de Rendimiento Equilibrado )40% asignación(: Combinar la exposición al sector financiero )TISCO, TCAP( con participaciones en bienes raíces )AP, SIRI( para equilibrar el rendimiento con un potencial de crecimiento moderado.

Rendimiento Orientado al Crecimiento )20% asignación(: Asigne porciones más pequeñas a MC y acciones con mayor potencial de crecimiento que puedan ofrecer aumentos de dividendos con el tiempo.

Este enfoque estructurado para la inversión de alto rendimiento permite capturar ingresos atractivos mientras se mantiene la diversificación a través de sectores económicos y perfiles de riesgo.