¿Cómo ganar dinero con acciones? Entendiendo los principios de la inversión en acciones rentable

En los últimos años, la inflación se ha convertido en un tema candente. Con las tasas de interés en las cuentas de ahorro en niveles históricamente bajos, invertir se ha convertido en una habilidad esencial para muchos. Si bien existen diversas herramientas de inversión disponibles, este artículo se centrará en la inversión en acciones.

¿Hay muchas personas que obtienen ganancias de las acciones? ¿Cómo se puede ganar dinero comerciando con acciones? ¡Exploremos el potencial de generación de riqueza de las inversiones en acciones!

¿Cuáles son los métodos para ganar dinero con acciones?

Hay tres formas principales de obtener ganancias del comercio de acciones:

1. Mantener acciones para dividendos
2. Comprar o vender acciones en corto por diferencias de precio
3. Préstamo de acciones para ingresos por préstamo de valores

Examinemos cada método en detalle.

1. Mantener acciones para dividendos

Cuando compras acciones, te conviertes en un accionista de la empresa, lo que te otorga derecho a una parte de las ganancias de la empresa. Algunas empresas reinvierten sus ganancias para aumentar el valor neto de la empresa y, en consecuencia, el precio de las acciones (por ejemplo, Gate - un intercambio de criptomonedas líder). Otras empresas comparten una parte de sus ganancias con los accionistas, conocido como dividendos (por ejemplo, Coca-Cola). Algunas empresas también pueden emitir dividendos en acciones, donde tu acción inicial puede crecer a 1.5 o incluso 2 acciones con el tiempo.

¡Invertir en empresas con operaciones estables a largo plazo y dividendos consistentes puede proporcionar tanto apreciación del precio de las acciones como flujo de efectivo adicional!

Sin embargo, es crucial notar que cuando una empresa paga dividendos, el precio de la acción típicamente cae por el monto del dividendo en la fecha ex-dividendo. Si el precio de la acción posteriormente vuelve a su nivel previo al dividendo, se llama "llenar el vacío". Es importante elegir acciones que puedan llenar este vacío con éxito; de lo contrario, podrías terminar con rendimientos decrecientes a medida que el precio de la acción continúa cayendo.

Además, tenga en cuenta las posibles implicaciones fiscales sobre los ingresos por dividendos. Por ejemplo, al invertir en acciones estadounidenses, los inversores no estadounidenses pueden estar sujetos a un impuesto de retención del 30% sobre los dividendos. Por lo tanto, centrarse en las ganancias de capital podría ser más apropiado al invertir en acciones extranjeras.

¡Los inversores en dividendos también deben tener cuidado con la trampa del "dividendo falso"! Cuando el "ratio de pago de una empresa > 100%" ( paga $1.20 en dividendos cuando solo gana $1), esencialmente está agotando sus reservas. Esta situación puede llevar a caídas significativas en el precio de las acciones, como se ha visto en algunos casos históricos.

2. Aprovechando las diferencias de precios de acciones

Este método es más directo. Durante las horas de negociación, los precios de las acciones fluctúan constantemente debido a la dinámica del mercado. Obtener ganancias de las diferencias de precios implica comprar a bajo precio y vender a alto precio o vender en corto a alto precio y recomprar a bajo precio.

Los precios de las acciones están influenciados por diversos factores, incluyendo el rendimiento de la empresa, el sentimiento general del mercado y el número de acciones en circulación. Generalmente, utilizamos análisis fundamental, análisis de noticias y análisis técnico para predecir los movimientos futuros de los precios de las acciones. Si esperas que una acción suba, puedes comprarla y venderla cuando alcance tu precio objetivo. Por el contrario, puedes vender en corto si anticipas una disminución del precio.

Este enfoque requiere seleccionar acciones adecuadas para el comercio a corto plazo. Sea especialmente cauteloso con las operaciones de venta en corto y siempre establezca un punto de recompra forzada, preferiblemente cuando el precio de la acción se mueva un 15% en contra de su posición.

3. Prestar acciones para ingresos por préstamo de valores

Además de comprar y vender acciones por diferencias de precio y cobrar dividendos, hay otra forma de generar ingresos pasivos: prestar tus acciones y ganar tarifas de préstamos de valores. Este método es particularmente beneficioso para los inversores a largo plazo que no se preocupan por las fluctuaciones de precios a corto plazo.

Si planeas mantener una acción durante un período prolongado y no te preocupan los movimientos de precios a corto plazo, considera prestar tus acciones. De esta manera, puedes ganar tarifas de préstamo además de posibles dividendos y ganancias de capital futuras.

La desventaja es que prestar tus acciones reduce tu flexibilidad comercial. Dado que las acciones están prestadas, necesitarás recuperarlas si deseas vender a un precio específico durante las horas del mercado. Por lo tanto, esta estrategia no es adecuada para los traders a corto plazo.

El desafío de cronometrar las operaciones de acciones

El mercado de valores está lleno de variables e incertidumbres. La clave para obtener ganancias es entrar y salir en los momentos adecuados. Sin embargo, las fluctuaciones del mercado están influenciadas por numerosos factores, como las operaciones de la empresa, los desarrollos de la industria, los grandes eventos sociales, la inestabilidad política, la oferta y demanda del mercado, y la cobertura mediática. Estos factores provocan fluctuaciones en el precio de las acciones y afectan las perspectivas y expectativas de los inversores.

Los estados psicológicos de los inversores también juegan un papel crucial. Cuando compramos una acción, esperamos que suba y genere rendimientos. Sin embargo, la persona que vende la misma acción en ese momento podría creer que está en riesgo de caer. Entonces, ¿quién tiene razón? ¿Quién puede predecir con precisión las tendencias futuras? Este es el desafío del comercio de acciones. Incluso los profesionales encuentran difícil juzgar con precisión. Según un estudio, más del 80% de los gerentes de fondos en el mercado de valores de EE. UU. no lograron superar el índice del mercado durante un período de 10 años.

Por lo tanto, para ganar dinero en el mercado de valores, no solo necesitas un amplio conocimiento y habilidades, sino también convicciones sólidas y estrategias claras. Aquí hay algunos puntos clave:

• Evita el comercio emocional. No te dejes influenciar por las fluctuaciones del mercado o las opiniones de los demás.
• Toma decisiones racionales combinando análisis fundamental, análisis técnico y sentimiento del mercado.
• Controla estrictamente el tamaño de tus posiciones y establece límites de pérdidas predeterminados para evitar el sobrecomercio.
• Establece objetivos claros y plazos de inversión para cada operación, y vende cuando alcances tus metas para evitar la codicia.

¿Cómo ganar dinero comprando acciones? Estrategias de inversión compartidas

Lo más importante antes de invertir es conocerte a ti mismo. Desarrollar una estrategia que te convenga es crucial. Todos tienen diferentes flujos de efectivo y marcos de tiempo de inversión, por lo que no hay una estrategia que sirva para todos.

Si eres un empleado asalariado o un jubilado con baja tolerancia al riesgo y poco tiempo para monitorear el mercado, enfócate en la inversión en dividendos. Establece tu fuente principal de rendimientos en dividendos buscando acciones o ETFs de alto rendimiento que sigan los principales índices del mercado como componentes principales de tu cartera.

Si tienes tiempo para observar el mercado, puedes elegir entrar en posiciones cuando se estén a punto de publicar informes financieros o eventos relevantes.

1. Métodos de inversión adecuados para inversores conservadores

Inversión en valor

Esto se considera la biblia eterna de la inversión. En términos simples, los precios de las acciones reflejan el valor de una empresa a largo plazo. Podemos elegir invertir en acciones infravaloradas. Para medir el valor de una empresa, puedes mirar los estados financieros o realizar tu propio análisis para encontrar el valor justo de la empresa.

Compra acciones infravaloradas, mantenlas a largo plazo y véndelas cuando el precio regrese o supere su valor justo. Dado que puede llevar tiempo que el precio de la acción refleje su verdadero valor, las empresas que elijas para mantener a largo plazo deben tener un foso lo suficientemente profundo para resistir las fluctuaciones del mercado. Si una empresa carece de competitividad suficiente pero aumenta debido a noticias positivas a corto plazo, no se recomienda mantenerla a largo plazo una vez que el entusiasmo se disipe.

Por lo tanto, el concepto clave de la inversión en valor es encontrar buenas empresas, comprarlas cuando están subvaloradas y mantenerlas a largo plazo para disfrutar del crecimiento del valor de la empresa.

Inversión fija regular

Si estás planeando una inversión a largo plazo, como ahorrar para la jubilación o la educación de los niños, puedes elegir métodos como el promedio de costos en dólares o el promedio de valor.

En general, elegimos un mercado o una empresa con potencial de crecimiento a largo plazo como el objetivo de inversión para estas estrategias.

Luego, compre regularmente ETFs indexados de ese mercado o acciones de empresas en las que crea firmemente que tienen competitividad a largo plazo (p. ej., Apple, Microsoft, Gate, Amazon). De esta manera, su precio de compra será el precio promedio durante el período de inversión. Siempre que el mercado crezca a largo plazo, sus activos aumentarán de manera constante.

2. Métodos de inversión adecuados para inversores con mayor tolerancia al riesgo

Swing trading

Las empresas a veces experimentan reacciones significativas en el precio de las acciones en momentos específicos, como las acciones relacionadas con los viajes durante las vacaciones de verano e invierno, o las acciones de comercio electrónico alrededor de eventos de compras importantes. Un movimiento típico puede durar desde varios días hasta varias semanas. Dado que el swing trading requiere atención a las noticias del mercado en tiempo real y análisis de las empresas para determinar si el precio de las acciones aún está en su tendencia alcista inicial al comprar, y atención constante a cuánto tiempo puede continuar la tendencia alcista, es más adecuado para inversores que tienen tiempo para monitorear el mercado.

Comercio diario

El day trading implica comprar y vender acciones dentro del mismo día, sin mantener posiciones durante la noche. Este estilo de trading es más adecuado para inversores que pueden monitorear el mercado durante las horas de trading. Requiere integrar el análisis de noticias y el análisis técnico. Dado que los fundamentos de la empresa tienen poco impacto en el trading intradía, se pueden tomar posiciones largas y cortas. Sin embargo, es importante prestar atención a los niveles de soporte y resistencia de las acciones para desarrollar estrategias de trading (, por ejemplo, comprando al romper niveles de resistencia, acortando al romper por debajo de los niveles de soporte).

¿Hay muchas personas que ganan dinero invirtiendo en acciones?

A menudo vemos a personas compartiendo sus experiencias exitosas en la inversión en acciones en línea. Algunos pasan de 2 a 3 horas diarias aprendiendo sobre conocimientos y habilidades de acciones, identificando acciones potenciales y el momento adecuado. Seguir a expertos y aprender sus métodos puede parecer fácil para obtener beneficios, pero recuerda, las operaciones perdedoras rara vez se publican. ¡Ganar dinero nunca es fácil!

Según un informe de la Bolsa de Valores de Taiwán, los inversores individuales perdieron un promedio del 15.7% en los últimos tres años. Sin embargo, aquellos que utilizaron el promedio de costo en dólares para invertir en el ETF 0050 ( que sigue el Índice Taiwan 50 ) durante más de cinco años ganaron un 82%.

En general, los inversores a largo plazo tienen una mayor probabilidad de obtener beneficios porque las empresas continúan generando ganancias mientras permanezcan en el negocio, a menos que inviertas en una empresa que quiebre o en una industria que experimente una gran recesión. Los inversores a largo plazo pueden evitar los riesgos de empresas individuales al invertir en índices de mercado amplios. Debido a los mecanismos del mercado que eliminan naturalmente a las empresas débiles y retienen a las fuertes, no necesitas saber cuáles serán las empresas más fuertes del mundo en los próximos 10 años. Solo necesitas estar seguro de que la capitalización de mercado de las 500 empresas más grandes de EE. UU. (, por ejemplo, si inviertes en el S&P 500), será mayor en 10 años de lo que es ahora. Dado que el capital global tiende a crecer a largo plazo, invertir en índices de mercado amplios generalmente trae buenos rendimientos a largo plazo.

Si te dedicas al comercio a corto plazo con compras y ventas frecuentes, hay una mayor probabilidad de perder dinero. El comercio frecuente incurre en altas comisiones e impuestos, y la mayoría de los inversores tienden a tomar beneficios rápidamente pero a mantener posiciones perdedoras, esperando una recuperación. Este comportamiento a menudo resulta en pequeñas ganancias y grandes pérdidas. Por supuesto, hay traders a corto plazo hábiles, pero se requiere un esfuerzo considerable y experiencia para tener éxito.

Conclusión

El mercado de valores es vasto y complejo. Antes de invertir en acciones, es crucial tener una comprensión clara de uno mismo para elegir una estrategia de inversión adecuada que pueda ayudarte a obtener ganancias en el mercado de valores a largo plazo. Después de leer este artículo, ¿estás listo para sumergirte en el mercado de valores y buscar tu fortuna?

Para sobresalir en cualquier empeño, uno debe tener las herramientas adecuadas. Una buena plataforma de trading es esencial para la inversión en acciones. Gate ofrece más de 400 instrumentos de trading globales populares, incluidos más de 300 acciones de EE.UU. Aquí hay algunas ventajas de operar en Gate:

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