Las estafas de Bitcoin: métodos comunes y medidas de protección

Recientemente me he sumergido en el mundo de Bitcoin y las criptomonedas, y debo decir que es un verdadero Lejano Oeste. Con la guerra de tarifas entre China y Estados Unidos causando estragos en los mercados globales, los precios de las criptos suben y bajan como montañas rusas. Esta volatilidad atrae a una multitud de nuevos inversores, pero también a los estafadores que merodean como tiburones que sienten la sangre.

¿Por qué son tan comunes las estafas de criptomonedas?

Francamente, los estafadores adoran las criptos por varias razones. Primero, a diferencia de los mercados tradicionales, los mecanismos de vigilancia aún son incipientes. Las transacciones son irreversibles y pseudo-anónimas: una vez que su dinero se va, generalmente ha terminado.

También, con la inflación que carcome nuestras economías (recuerdo cuando mi salario por hora me permitía comprar un menú completo de McDo, ¡ahora apenas es suficiente!), muchos se están volviendo hacia Bitcoin como un valor refugio. Los estafadores aprovechan este miedo a ver nuestro dinero devaluarse y nuestro deseo de ganancias rápidas.

Los métodos de estafa tradicionales

1. El sistema Ponzi

Es la antigua estafa del "rendimiento extraordinario". He visto promesas de 20% de rendimiento anual en plataformas como el antiguo Anchor Protocol de Terra (LUNA). Simplemente utilizan el dinero de los nuevos inversores para pagar a los antiguos. Cuando se detiene el flujo de dinero fresco, todo colapsa.

En 2022, el colapso de LUNA costó más de 40 mil millones de dólares a los inversores. ¿Y la estafa Fintoch en 2023? Afirmaban ser un proyecto blockchain de Morgan Stanley que ofrecía un 1% de rendimiento diario. Pura invención que robó 315 millones de dólares.

¿Mi consejo? Desconfíe de los rendimientos anormalmente altos. Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

2. La suplantación de identidad

Estas estafas son viciosas. Casi me engañan una vez con un correo electrónico que parecía venir de mi plataforma de intercambio. Los estafadores se hacen pasar por entidades oficiales o servicios al cliente, crean sitios web casi idénticos a los originales y te incitan a ingresar tu información sensible.

Un trader fue recientemente atrapado por estafadores que afirmaban ser periodistas de Forbes. Le enviaron un enlace malicioso que robó sus ethers. ¡Nunca confíes en correos electrónicos o mensajes no solicitados!

3. Los falsos airdrops

He visto a tantos amigos caer en esta trampa. Los estafadores anuncian "distribuciones gratuitas de tokens" pero te piden que autorices un contrato malicioso o que pagues tarifas de gas para recibir tus "tokens gratis". ¿El resultado? Tu billetera es vaciada.

Si de repente ves tokens desconocidos en tu billetera, ¡no intentes intercambiarlos! Probablemente sea un cebo.

Las estafas específicas de las plataformas de intercambio

1. Las falsas plataformas de intercambio

Puede que sea la estafa más común que he encontrado. Los estafadores crean sitios que se parecen perfectamente a plataformas legítimas, con solo una pequeña diferencia en la URL. Crees que estás operando en una plataforma segura, pero en realidad, tu dinero va directamente a sus bolsillos.

Tengo un amigo que perdió cerca de 10,000 euros en una falsa plataforma. Al principio, parecía funcionar normalmente, mostrando incluso "beneficios" en sus operaciones. Pero cuando quiso retirar su dinero, empezaron los problemas. La plataforma le pidió que pagara "tarifas de desbloqueo" del 10% de su saldo. Ya era la señal de alarma.

2. Las ICO fraudulentas

Las Ofertas Iniciales de Monedas se supone que financian nuevos proyectos de blockchain, pero muchas son puras estafas. Aún recuerdo el "GPT Coin" a principios de 2024 - se aprovecharon de la popularidad de ChatGPT, prometieron rendimientos de 10x a los primeros inversores, y luego desaparecieron con el dinero.

Personalmente, evito completamente las ICO ahora. Si un proyecto es realmente válido, estará allí cuando haya demostrado su valía.

3. La manipulación del mercado

Esta estafa es particularmente astuta porque opera en una zona gris. "ballenas" (grandes tenedores) se asocian para inflar rápidamente el precio de un token, atrayendo a pequeños inversores, y luego venden todo de golpe.

En mayo pasado, vi a un grupo de influencers difundir rumores falsos sobre la llegada de PEPE a Coinbase. El precio subió un 300%, luego se desplomó un 80% en dos días cuando los manipuladores vendieron.

¿Qué hacer si eres víctima de una estafa?

Si te das cuenta de que eres víctima de una estafa, actúa rápido:

1. Anule inmediatamente cualquier transacción en curso y contacte al servicio al cliente de su plataforma.
2. Si has autorizado un contrato sospechoso, ve a Revoke.cash para revocar esas autorizaciones.
3. Reúne todas las pruebas: capturas de pantalla, conversaciones, transacciones.
4. Reporta la estafa a las autoridades - en Francia, puedes contactar a Info Estafas al 0 805 805 817.

Y sobre todo, desconfíe de los "recuperadores de dinero" que lo contactan después de su mala experiencia. A menudo es una segunda estafa.

El mercado de las criptos ofrece enormes oportunidades, pero también enormes riesgos. Aprendí por las malas que siempre hay que verificar las plataformas, nunca hacer clic en enlaces sospechosos y nunca creer en las promesas de rendimientos garantizados. El miedo y la avaricia son los mejores aliados de los estafadores - mantén la cabeza fría y haz tu investigación!