La Búsqueda de Alto Rendimiento: Dos ETFs de Dividendo que Valen Tu Dinero y Uno que Solo Ladra, Sin Mordida

Seamos realistas: buscar ingresos estables en el mercado actual se siente como intentar sacar agua de una piedra. He estado echando un vistazo a los ETF de dividendos últimamente, y créeme, no todos son iguales. Algunos son verdaderas joyas mientras que otros son solo paquetes bonitos con regalos decepcionantes en su interior.

Después de ver cómo estos fondos rebotan durante meses, tengo opiniones firmes sobre cuáles merecen tu dinero ganado con esfuerzo y cuáles deberían quedarse en la estantería.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF: La Verdadera Oportunidad

SCHD no está bromeando con su rendimiento de casi 3.8%. A diferencia de algunos pretensos en este espacio, este chico malo exige una verdadera fortaleza empresarial de sus participaciones, no solo empresas que arrojan efectivo a los accionistas mientras sus cimientos se desmoronan.

¿Qué hace que este ETF sea atractivo? Está lleno de pesos pesados como Chevron, AbbVie, Altria y PepsiCo. Pero aquí está la parte inteligente: no sigue ciegamente las capitalizaciones de mercado. Su reequilibrio trimestral mantiene las cosas frescas y evita que una sola empresa domine.

Me encanta que Standard & Poor's no se limite a buscar el tamaño de los dividendos. Están examinando el flujo de efectivo y el retorno sobre el capital, lo que significa que estás obteniendo acciones de calidad que pueden no ser los nombres de crecimiento más llamativos, pero son intérpretes sólidos.

La prueba está en el pudín: ¡un aumento del 45% en cinco años y un asombroso 130% en una década! Añade esos jugosos dividendos sin reinversión, y estás mirando otro 60-70% adicional. Claro, se queda atrás del mercado en general, pero felizmente intercambiaré algo de rendimiento por dormir tranquilamente por la noche.

Vanguard Dividend Appreciation ETF: El Constructor de Riqueza Silenciosa

Hay una razón por la que VIG ha atraído una masiva $100 billion de inversores. Este fondo no solo persigue el rendimiento actual, sino que busca creadores de dividendos consistentes como Broadcom, Microsoft y JPMorgan.

El rendimiento principal puede parecer insignificante, alrededor del 1.6%, pero eso es perder de vista el panorama general. Este ETF ha casi duplicado sus pagos en la última década y ha acumulado un 186% en ganancias de precio durante ese tiempo. ¡Eso es lo que sucede cuando inviertes en acciones tecnológicas que realmente pagan dividendos!

Entiendo por qué algunas personas podrían descartarlo: el rendimiento parece patético en comparación con los competidores. Pero Standard & Poor's es inteligente al excluir el 25% de las acciones con mayor rendimiento. Esos rendimientos exorbitantes a menudo significan que se avecinan problemas, no empresas generosas.

Esto no es para jubilados que necesitan flujo de efectivo inmediato. Es para inversores que quieren acciones sólidas de primera línea con dividendos crecientes que se acumularán bien mientras esperas. La paciencia da sus frutos con este.

Vanguard High Dividend Yield ETF: El decepcionante que no rinde

¡Habla de publicidad engañosa! VYM afirma ofrecer altos rendimientos pero entrega un mísero 2.5%. Eso es francamente insultante cuando SCHD está generando un 3.8% sin esforzarse tanto.

El momento simplemente es decepcionante para cualquiera que compre ahora. Antes del año pasado, este ETF típicamente ofrecía un rendimiento del 2.7-3.3%, pero luego sus grandes participaciones como Broadcom, JPMorgan y Walmart se dispararon. Sus precios de acciones se dispararon mientras que el crecimiento de los dividendos no pudo seguir el ritmo, arrastrando el rendimiento a la baja.

Ser ponderado por capitalización hizo las cosas peores: un puñado de enormes empresas dominó los rendimientos pero no pudo ofrecer los ingresos que este ETF se supone que debe priorizar.

Mira, VYM no está roto para siempre. El índice FTSE High Dividend Yield que sigue no está fundamentalmente defectuoso. Pero, ¿por qué esperar a que se solucione cuando hay mejores opciones en este momento? El extraño comportamiento del mercado desde finales de 2023 ha inflado el precio de este fondo y socavado su principal argumento de venta.

Yo evitaría acercarme hasta que este vuelva a bajar a la tierra y comience a cumplir realmente con su nombre.