La oportunidad del ETF REIT en la que estoy apostando en este momento

Puntos Clave

• Las inversiones en bienes raíces han estado en problemas últimamente, pero estoy olfateando un cambio.
• Las reducciones de tasas de interés podrían ser el catalizador que este sector necesita desesperadamente.
• Con el momento adecuado, este fondo pasado por alto podría ser tu boleto hacia una riqueza seria

Invertir en ETFs siempre ha sido mi forma preferida de diversificar el riesgo mientras obtengo exposición a sectores específicos del mercado. Entre la impresionante gama de Vanguard, hay un fondo en el que estoy particularmente optimista en este momento que la mayoría de los inversores está pasando por alto: el Vanguard Real Estate ETF.

Este ETF tiene 155 posiciones diferentes en bienes raíces que abarcan desde desarrolladores de propiedades hasta REITs en múltiples industrias. Y, francamente, creo que está a punto de tener su momento.

Mira, seré honesto: los ETF de bienes raíces han sido auténticos fracasos en comparación con otras inversiones últimamente. El ETF de Bienes Raíces de Vanguard ha cojeado con un miserable 25% de retorno en la última década, mientras que el S&P 500 lo ha aplastado con un retorno del 235%.

Pero aquí está la razón por la que estoy cargando ahora: las tasas de interés están a punto de bajar, y Wall Street aún no ha incorporado esto correctamente.

Las tasas más altas han estado golpeando al sector inmobiliario durante años. Hacen que pedir prestado sea caro y empujan a los inversores hacia opciones "más seguras" como los bonos del Tesoro. Pero Powell básicamente anticipó que se vienen recortes de tasas en septiembre durante su último discurso, citando debilidad en el empleo y la incertidumbre económica.

La Fed se reúne del 16 al 17 de septiembre, y cuando finalmente recorten las tasas, cuidado - el sector inmobiliario podría despegar como un cohete. Me estoy posicionando ahora antes de que la multitud se dé cuenta.

¿Este fondo es para todos? Claro que no. Déjame desglosarlo:

Lo bueno: Estos fondos generan sólidos dividendos ($0.87 por acción recientemente), proporcionando efectivo real en tu bolsillo mientras esperas la apreciación.

Lo malo: El crecimiento ha sido patético en comparación con sectores más dinámicos: solo un 6% anual en la última década frente al 17% del ETF de Crecimiento de Vanguard.

La ventaja: Menos volatilidad nauseabunda que los fondos tecnológicos, y la dirt-cheap ratio de gastos del 0.13% de Vanguard significa que más dinero se queda en tu bolsillo.

Desde 2004, este ETF ha promediado un 7.55% de retorno anual. Si inviertes $1,000 hoy, estarás mirando alrededor de $9,000 en 30 años. Pero eso es pensar en pequeño. Si añadieras solo $200 mensualmente con un retorno del 7%, estarías sentado en $227,000 después de 30 años - y eso es antes de contar todos esos jugosos pagos de dividendos.

El mercado claramente se ha deteriorado en el sector inmobiliario, pero veo signos de recuperación. Con las tasas de interés listas para caer y este sector preparado para rebotar, ahora podría ser el momento perfecto para posicionarse antes de que todos los demás se den cuenta de la oportunidad. A veces, las inversiones más pasadas por alto son exactamente donde se esconden las mayores ganancias.

Katie Brockman tiene posiciones en Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF y Vanguard Real Estate ETF. The Motley Fool tiene una política de divulgación.

Descargo de responsabilidad: Solo para fines informativos. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.