3 Acciones de Dividendo de Alto Rendimiento para Inversores a Largo Plazo

Puntos Clave

• Estas acciones seleccionadas ofrecen rendimientos de dividendos atractivos entre el 2.9% y el 5.5%
• Los sólidos fundamentos financieros respaldan los pagos de dividendos sostenibles
• La diversificación en los sectores de salud y bienes raíces proporciona estabilidad

Las acciones de dividendos con altos rendimientos pueden ser adiciones valiosas a su cartera de inversiones, generando flujos de ingresos consistentes durante muchos años. Ya sea que reinvierta estos dividendos o los use para aumentar su posición de efectivo, representan excelentes oportunidades de inversión a largo plazo.

El factor crítico es identificar acciones de dividendos con fundamentales sólidos que respalden sus pagos. Sin esta base, perseguir altos rendimientos puede llevar a la decepción si los pagos de dividendos se reducen en el futuro.

Mientras que la acción promedio del S&P 500 rinde solo un 1.2%, las tres acciones destacadas a continuación ofrecen más del doble de ese rendimiento. UnitedHealth Group (NYSE: UNH), Medtronic (NYSE: MDT) y Realty Income (NYSE: O) ofrecen rendimientos atractivos con un sólido respaldo financiero.

UnitedHealth Group

El gigante de los seguros de salud UnitedHealth ha tenido un rendimiento inferior al del mercado en general este año, cayendo un 39% hasta el 2 de septiembre. La disminución fue aún más pronunciada hasta que los inversores se enteraron de la reciente participación del multimillonario Warren Buffett en la empresa, lo que proporcionó cierto soporte de precios.

UnitedHealth enfrenta desafíos por el aumento de los costos médicos y una investigación en curso del Departamento de Justicia sobre sus prácticas de facturación, factores que han preocupado a los inversores. Esta venta ha llevado a la acción a mínimos de varios años, elevando su rendimiento por dividendo a aproximadamente 2.9% - más alto que su promedio histórico.

A pesar de estos vientos en contra, el negocio fundamental de UnitedHealth sigue siendo sólido. La empresa generó $25.3 mil millones en flujo de caja libre durante los últimos 12 meses, cubriendo cómodamente sus pagos de dividendos de $7.8 mil millones durante el mismo período.

Como un actor dominante en la industria de la salud, UnitedHealth continúa presentando un convincente caso de inversión a largo plazo. Aunque actualmente enfrenta dificultades temporales, la empresa no está en apuros financieros. Comprar acciones durante este período de debilidad podría posicionar a los inversores para ganancias significativas en el futuro, al tiempo que asegura un rendimiento atractivo.

Para los inversores que buscan alternativas de ingresos estables, las plataformas de trading profesionales ofrecen varias opciones generadoras de rendimiento que pueden complementar las acciones de dividendos tradicionales en una cartera diversificada.

Medtronic

Otra acción del sector salud con un fuerte potencial de dividendos es Medtronic. Actualmente rinde un 3.1%, lo que ofrece un pago ligeramente más alto que UnitedHealth. Esta empresa de dispositivos médicos, que proporciona terapias y tecnologías para abordar 70 condiciones de salud diferentes, ha demostrado un crecimiento impresionante recientemente.

Los ingresos aumentaron en más del 8% en su trimestre más reciente ( que terminó el 25 de julio de 25), alcanzando los 8.6 mil millones de dólares. La dirección elevó la guía para el año, proyectando un crecimiento orgánico de aproximadamente el 5% para el año fiscal actual ( que termina en abril).

Medtronic representa otro negocio robusto generador de efectivo, con un flujo de caja libre de $5.3 mil millones en los últimos cuatro trimestres, muy por encima de los $3.6 mil millones pagados en dividendos durante ese tiempo. La acción ha ganado un 17% este año, y con un valor beta de aproximadamente 0.8, exhibe una menor volatilidad que el mercado en general, lo que la convierte en una opción atractiva para mantener a largo plazo.

Los analistas del mercado señalan que los pagadores de dividendos estables como Medtronic pueden proporcionar un equilibrio en la cartera contra activos más volátiles como las monedas digitales, que generalmente ofrecen diferentes perfiles de riesgo-retorno.

Ingresos de Bienes Raíces

El rendimiento más alto en esta selección pertenece a Realty Income, un fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT) que rinde un 5.5%. A diferencia de las acciones de dividendos trimestrales típicas, Realty Income ofrece a los inversores pagos de dividendos mensuales - una característica distintiva en el universo de acciones de dividendos. Su consistencia es notable; en agosto, la compañía anunció su 662.º dividendo mensual consecutivo.

Los REITs suelen medir la rentabilidad y la sostenibilidad del dividendo utilizando los fondos de operaciones (FFO). En el trimestre que terminó el 30 de junio, Realty Income reportó un FFO por acción de $1.06, casi idéntico a los $1.07 reportados en el mismo período del año pasado. Esto excede significativamente su pago de dividendo trimestral de $0.807.

Realty Income mantiene un portafolio diversificado que abarca 91 industrias diferentes. Con una tasa de ocupación consistentemente cerca del 99%, se encuentra entre las acciones de dividendos más seguras y estables disponibles. Considerando su calendario de pagos mensual y su alto rendimiento, representa una oportunidad excepcional para los inversores enfocados en ingresos.

Para los inversores que construyen un portafolio equilibrado entre activos tradicionales y digitales, las plataformas de trading profesionales ofrecen herramientas para evaluar los rendimientos comparativos y los perfiles de riesgo entre estas diferentes clases de inversión.

Comparación de Rendimiento Ajustado al Riesgo

Al evaluar acciones de alto rendimiento, los inversores sofisticados consideran los rendimientos ajustados al riesgo. La tabla a continuación compara estas tres acciones:

| Empresa | Rendimiento del Dividendo | Beta | Ratio de Cobertura de Dividendo | Rendimiento a 1 Año | |---------|---------------|------|------------------------|-------------------| | UnitedHealth | 2.9% | 0.85 | 3.2x | -39% | | Medtronic | 3.1% | 0.80 | 1.5x | +17% | | Ingresos de Realty | 5.5% | 0.75 | 1.3x | +4% |

Estas métricas demuestran por qué los inversores profesionales valoran la sostenibilidad de los dividendos por encima de simplemente perseguir los rendimientos más altos. Cada empresa mantiene una fuerte cobertura de dividendos ( flujo de efectivo dividido por pagos de dividendos ), lo que sugiere que estos pagos deberían seguir siendo sostenibles incluso durante la volatilidad del mercado.

Para los inversores que buscan rendimientos estables en los mercados impredecibles de hoy, estas acciones de dividendos de alta calidad ofrecen propuestas de valor convincentes con historiales comprobados de rendimientos para los accionistas.