La tributación de las criptomonedas en diferentes países del mundo 🌍

El mundo de las criptomonedas es increíblemente diverso en términos fiscales. En algunos lugares, los criptoactivos están sujetos a altos impuestos. En otros lugares, se crean condiciones favorables. Incluso hay países donde los impuestos sobre las operaciones cripto no existen en absoluto. Interés, ¿verdad? 🚀

Principios básicos de la tributación de criptomonedas

Los impuestos sobre las criptomonedas generalmente dependen de su uso. La mayoría de los países consideran las criptomonedas como propiedad o activos de inversión. Vendiste — paga impuestos sobre las ganancias. La minería, el staking, el salario en cripto — también están gravados. Parece lógico.

Eventos imponibles 💰

• Venta de criptoactivos por dinero normal
• ¿Intercambio de ETH por SOL? ¡Evento sujeto a impuestos!
• Compré café con bitcoin — paga impuestos
• Los ingresos por minería o staking también se tienen en cuenta

Eventos no imponibles 🛡️

• ¿Compraste y mantienes? Por ahora no hay impuestos
• El movimiento entre sus carteras no está sujeto a impuestos.

Tributación por países

EE.UU. 🇺🇸

El IRS considera que las criptomonedas son bienes. No está del todo claro por qué, pero es un hecho.

• Posees menos de un año — pagas 10-37%
• Más de un año — tasas preferenciales del 0-20%

Desde 2025, apareció el formulario 1099-DA. Los intercambios ahora informarán sobre tus operaciones. Las pérdidas se pueden utilizar para compensar las ganancias. No está mal.

Canadá 🇨🇦

A los canadienses les va bien. La criptomoneda para ellos es un producto.

• Al vender, solo la mitad de las ganancias está sujeta a impuestos.
• Impuesto federal de hasta 33% más algo más a nivel provincial

Reino Unido 🇬🇧

Los británicos también consideran que las criptomonedas son propiedad.

• La tasa básica es solo del 10%, pero solo sobre las ganancias superiores a £3,000
• Para los ricos, la tasa es mayor: 20%

Australia 🇦🇺

ATO mira a las criptoactivos como propiedades. Ninguna originalidad.

• Las ganancias a corto plazo están sujetas a impuestos completos: hasta el 45%
• ¿Has mantenido más de un año? Obtén un descuento del 50%

Japón 🇯🇵

A los japoneses no les va bien. Tienen unos impuestos locos.

• Del 15% al 55%. ¡Cincuenta y cinco! No es un error tipográfico.
• Y las pérdidas no se pueden usar para reducir impuestos. Estricto.

Países sin impuestos sobre criptomonedas 🏝️

EAU

En los EAU, los ingresos personales de cripto no están sujetos a impuestos. ¡Parece sorprendente, pero es así! Para las empresas hay un impuesto del 9%. Los EAU se están convirtiendo en un paraíso cripto en este momento. 🌐

Malta

En Malta, las ganancias a largo plazo no están sujetas a impuestos. ¡Nada! Las operaciones a corto plazo - 15-35%. El país claramente quiere atraer el negocio cripto. 🔥

Islas Caimán

Las Islas Caimán son un paraíso fiscal. No hay impuestos sobre la renta, ni sobre las ganancias de capital. ¡Nada! No es de extrañar que los criptofondos los adoren. 🌕

Tendencias en la tributación de criptomonedas

En 2025, se notan algunas tendencias:

• Las reglas se vuelven más claras. Probablemente, eso es bueno.
• La rendición de cuentas se endurece. Es más difícil esconderse.
• Los países están intercambiando datos de manera más activa.

Los inversores inteligentes mantienen los activos durante más tiempo para obtener beneficios. Algunos utilizan la cosecha fiscal. Suena inteligente. Los programas especiales ayudan a calcular los impuestos. Útil. 📊

Conocer las reglas fiscales de tu país es importante. De lo contrario, las sorpresas en la temporada de impuestos pueden no ser las más agradables.