El camino hacia la riqueza: ¿puede la inversión realmente llevarte a A9?

En el ámbito de los individuos de alto poder adquisitivo, el Instituto de Investigación Hurun ha vuelto a arrojar luz sobre el panorama de la riqueza en China con su Informe de Riqueza Hurun 2024. Este estudio integral, ahora en su 16º año consecutivo, ofrece un análisis detallado de las familias adineradas en 108 ciudades de 34 regiones a nivel provincial, incluyendo Hong Kong, Macao y Taiwán.

El informe revela una leve contracción en la población de altos patrimonios de China por segunda vez en 15 años, con una riqueza total que disminuye un 3.6%. Esta tendencia refleja el escenario global, donde los individuos ultra altos en patrimonio vieron su riqueza disminuir en un 10% en 2022, con los mercados europeos y americanos experimentando caídas aún más pronunciadas.

A pesar de esta caída, la riqueza agregada de las familias chinas con activos superiores a 6 millones de yuanes sigue siendo sustancial, alcanzando los 150 billones de yuanes. Notablemente, las familias de ultra alto patrimonio, aquellas con activos superiores a 100 millones de yuanes, controlan el 58% de este fondo de riqueza, un aumento del 56% respecto al año anterior.

Una transferencia de riqueza significativa está en el horizonte para China. Las proyecciones sugieren que en las próximas tres décadas, una asombrosa cantidad de 79 billones de yuanes cambiarán de manos a través de generaciones, con 20 billones que se espera transferir solo en la próxima década.

La familia promedio de alto patrimonio neto en China presenta un perfil intrigante. Con 4.4 miembros, generalmente residen en una casa de 270 metros cuadrados, poseen dos coches y cuatro relojes, y disfrutan de 24 días de vacaciones al año. Sus preferencias de inversión se inclinan hacia activos tangibles como joyas, pinturas chinas, vinos finos y relojes de lujo.

Mirando hacia adelante, el oro emerge como la inversión preferida para la familia rica de China en el próximo año. Los activos en el extranjero constituyen el 16% de su cartera de inversión, siendo Hong Kong y Singapur los destinos favoritos para las inversiones internacionales.

El paisaje de distribución de la riqueza en China

A partir del 1 de enero de 2024, el número de familias acomodadas en China ( aquellas con activos superiores a 6 millones de yuanes ) vio una disminución marginal a 5.128 millones de hogares, una baja de 14,000 respecto al año anterior. Dentro de este grupo, 1.846 millones de familias cuentan con activos invertibles de 6 millones de yuanes.

El segmento de alto patrimonio (activos superiores a 10 millones de yuanes) se contrajo un 0.8% a 2.066 millones de hogares, mientras que las familias de ultra alto patrimonio (activos que superan los 100 millones de yuanes) disminuyeron un 1.7% a 130,000 hogares.

Las familias internacionales ultra-ricos ( con activos de más de 30 millones de dólares ) experimentaron la mayor disminución, cayendo un 2.3% a 86,000 hogares.

Distribución Geográfica de la Riqueza

Beijing continúa liderando en familias adineradas, albergando 728,000 hogares con activos superiores a 6 millones de yuanes, a pesar de una ligera disminución. Guangdong y Shanghái le siguen de cerca, con 703,000 y 624,000 familias adineradas respectivamente.

Para familias de alto patrimonio (activos superiores a 10 millones de yuanes), Guangdong ocupa el primer lugar con 298,000 hogares, seguido de Beijing y Shanghái.

En la categoría de ultra-alta riqueza ( activos de más de 100 millones de yuanes ), Pekín mantiene su dominio con 19,000 familias, aunque esto representa una disminución del 2% con respecto al año anterior.

Composición de la riqueza

Entre los individuos de alto patrimonio neto, los propietarios de negocios constituyen el grupo más grande con un 54%, seguidos por los profesionales de cuello dorado con un 34%. Los operadores de bolsa profesionales y los inversores inmobiliarios representan porciones más pequeñas con un 7% y un 5% respectivamente.

El segmento de ultra alto patrimonio neto muestra una distribución más concentrada, con los propietarios de negocios representando el 80% de la población. Los traders de acciones expertos representan el 14%, mientras que los inversores en bienes raíces comprenden el 6%.

Curiosamente, la ausencia de profesionales de cuello dorado en la categoría de ultra alto patrimonio neto sugiere limitaciones en la acumulación de riqueza solo a través del empleo. La notable presencia de comerciantes de acciones (14%) en este grupo, en comparación con solo el 7% en el grupo de alto patrimonio neto, subraya el potencial de las estrategias de inversión para lograr una riqueza sustancial.

El Imperativo de Inversión

Los datos indican claramente que para alcanzar la cúspide de la riqueza (A9 estatus), depender de los ingresos por empleo es insuficiente. La verdadera generación de riqueza proviene de inversiones estratégicas, ya sea en los propios negocios o en los mercados financieros.

Es crucial notar que las familias adineradas ( con activos de más de 6 millones de yuanes ) representan solo 4 millones de hogares en el continente, desmitificando los mitos sobre el estatus de millonario generalizado. La clave del éxito financiero radica en el trabajo diligente junto con decisiones de inversión sagaces.

En los últimos años, el sector Web3 ha surgido como una vía potencialmente lucrativa para la creación de riqueza, ofreciendo oportunidades para aquellos que buscan ascender en la escala financiera.

A medida que los patrones de riqueza evolucionan y emergen nuevas fronteras de inversión, el camino hacia una riqueza significativa exige cada vez más una combinación de espíritu emprendedor y perspicacia en inversiones. Si bien el empleo puede proporcionar una base, es la inversión estratégica la que a menudo allana el camino hacia la verdadera prosperidad financiera.