La Jugada Dorada: ¿Vale la pena el ETF de Bienes Raíces de Vanguard por tus $1,000 ahora mismo?

He estado observando el rendimiento del oro últimamente y maldita sea, esos números son impresionantes: un retorno anual promedio del 10.9% en los últimos 25 años, incluso alcanzando un impresionante 25% en 2020. Con los precios del oro disparándose alrededor del 27% en 2024-25, no puedo evitar preguntarme si el ETF de Bienes Raíces de Vanguard realmente merece mis mil dólares ganados con esfuerzo.

Mirando los míseros retornos totales del 25% de VNQ en la última década en comparación con las enormes ganancias del 235% del S&P 500 me hace cuestionar esta recomendación. Claro, las tasas de interés podrían bajar pronto - Powell prácticamente lo ha prometido - pero, ¿es eso suficiente razón para invertir en bienes raíces ahora?

Este ETF se siente como la tortuga en un mercado lleno de liebres. ¿Un retorno anual promedio del 6% en la última década? Mientras tanto, el oro ha estado superando silenciosamente con casi un 11% anual. ¡Incluso el ETF de Crecimiento de Vanguard lo aplastó con un 17% de retornos anuales durante el mismo período!

Entiendo el ángulo del dividendo: esos $0.87 por acción suenan bien hasta que te das cuenta de cuánto más podrías ganar en otros lugares. La baja relación de gastos del 0.13% es decente, pero los ahorros en tarifas no significan nada si la inversión subyacente tiene un mal rendimiento.

Sus proyecciones muestran $227,000 después de 30 años de $200 inversiones mensuales con un retorno del 7%. No está mal, pero el rendimiento histórico del oro sugiere que podrías hacerlo significativamente mejor en otro lugar sin la volatilidad del mercado inmobiliario y la sensibilidad a las tasas de interés.

La idea de que este fondo podría estar "preparado para crecer" suena como un pensamiento iluso. Claro, la caída de las tasas de interés podría ayudar, pero el sector inmobiliario tiene problemas estructurales más allá de solo las tasas. Y comparar cualquier cosa con el 65,000% de retornos de Netflix desde 2004 es simplemente una estrategia de marketing manipulativa.

¿La conclusión? Este ETF podría ser estable y proporcionar algunos ingresos, pero con el rendimiento constante del oro y el impulso actual, hay mejores lugares para tus $1,000 en este momento. El dinero inteligente está buscando en otro lado.