Los legisladores suizos se oponen a regulaciones AML más estrictas para mantener el estatus de centro financiero

Los legisladores suizos se oponen al impulso del gobierno por leyes más estrictas contra el lavado de dinero en un movimiento estratégico para preservar la brecha competitiva de Suiza en la gestión de patrimonios transfronterizos a nivel global. Esta resistencia se produce mientras centros financieros como Singapur y los AE continúan ganando un terreno significativo en el panorama financiero internacional.

Según las previsiones del Boston Consulting Group, Suiza podría perder su posición como el mayor centro de gestión de patrimonios del mundo tan pronto como este año. El país ha intensificado su enfoque en mantener la competitividad, particularmente después de que la administración Trump impusiera aranceles del 39% sobre ciertos productos, lo que llevó a los legisladores a buscar formas de fortalecer la posición económica del país.

Acta de Equilibrio Regulatorio Suizo: Transparencia vs. Ventaja Competitiva

El gobierno suizo indicó inicialmente que los legisladores priorizarían el alivio regulatorio para las empresas suizas y resistirían nuevas reglas que impongan altos costos empresariales. En agosto, anunció planes para avanzar decisivamente en su agenda de política económica con un enfoque en reducir la carga regulatoria sobre las empresas.

Los legisladores han enmarcado su oposición a la iniciativa del gobierno contra el lavado de dinero en términos competitivos, similar a su enfoque durante los debates sobre los nuevos requisitos de capital propuestos para el banco más grande de Suiza, UBS. La legislación de AML en disputa tiene como objetivo implementar requisitos por parte del Grupo de Acción Financiera (FATF), que exige una mayor transparencia en relación con las empresas pantalla.

Barbara Steinemann, miembro del Partido Popular Suizo, argumentó que Suiza tiende a implementar reglas de transparencia financiera siempre que enfrenta presión extranjera. Ella cree que este enfoque aumenta la carga burocrática y socava la competitividad mientras otros centros financieros permanecen menos estrictos.

"Esto trata sobre una guerra entre centros financieros e intereses económicos. Los estadounidenses y otros países europeos quieren apoderarse de nuestro negocio."

-Barbara Steinemann, Miembro del Consejo Nacional de Suiza.

Esta resistencia surge a pesar de la adopción por parte de Suiza de varios estándares internacionales en los últimos años, incluido el tipo impositivo mínimo del 15% de la OCDE para grandes empresas el año pasado y los estándares bancarios finales de Basilea III este año. El enfoque del país hacia la regulación de las criptomonedas ha sido generalmente progresista y neutral en tecnología, aplicando leyes existentes a los activos digitales mientras proporciona directrices claras, estableciendo a Suiza como un pionero en la tecnología de libros mayores distribuidos.

Los legisladores reducen los requisitos de transparencia para los asesores financieros

Los legisladores suizos también se oponen a una legislación más estricta destinada a prevenir que abogados deshonestos faciliten delitos financieros, argumentando que tales leyes crean cargas regulatorias innecesarias. La política Simone Giannini sostuvo que, si bien la transparencia es importante, no debería llevar a una sobrerregulación.

No es la primera vez que los legisladores suizos han resistido tales medidas. El Partido Popular Suizo y el partido centrista, El Centro, también se opusieron a un proyecto de ley similar contra el lavado de dinero hace cinco años.

En junio, el gobierno excluyó a los grupos sin fines de lucro, incluidas las organizaciones benéficas, de un registro de transparencia planeado que revelaría a los propietarios beneficiarios. Los acuerdos de fideicomiso también fueron exentos de los requisitos del registro, a pesar de las advertencias de la ministra de Finanzas Karin Keller-Sutter de que tales acuerdos pueden ser propensos a usos criminales y pueden ocultar las identidades de los clientes.

El Parlamento Reduce los Requisitos de Diligencia Debida en Medio de la Competencia Global

El parlamento suizo también ha reducido las obligaciones de debida diligencia para los asesores, eximiendo a ciertos abogados de implementar tales salvaguardias. La Ministra de Finanzas Keller-Sutter reconoció que estas enmiendas han reducido significativamente el alcance de los profesionales legales cubiertos por estas obligaciones.

Este enfoque regulatorio surge en un momento en que Suiza enfrenta una competencia cada vez más intensa de otros centros financieros. La investigación del Boston Consulting Group reveló que todos los demás principales centros financieros crecieron más rápidamente que Suiza en términos porcentuales durante 2024. Singapur lideró con un crecimiento de casi el 12% en la gestión de patrimonios transfronterizos, mientras que se proyecta que Hong Kong se convierta en el principal centro de reservas del mundo para la gestión de patrimonios transfronterizos para 2025.

A pesar de estas presiones competitivas, Suiza sigue bajo escrutinio por sus prácticas financieras. La organización no lucrativa británica Tax Justice Network clasifica a Suiza en segundo lugar, solo detrás de los Estados Unidos, en su lista de los principales facilitadores de secreto financiero del mundo. Anton Broennimann, jefe de la unidad suiza de delitos financieros, advirtió que el país debe prevenir convertirse en un atractivo para los criminales debido a consideraciones competitivas y expresó su apoyo a reglas más estrictas que rigen las actividades de alto riesgo en el sector de asesoría financiera, incluso cuando otros países mantienen estándares más relajados.

Estos desarrollos destacan el complejo acto de equilibrio de Suiza entre mantener su posición como un centro financiero global competitivo y cumplir con los estándares regulatorios internacionales—una tensión que podría influir significativamente en el futuro panorama de la gestión de patrimonio global, incluyendo tanto activos tradicionales como digitales.