Turquía endurece la regulación de encriptación: se publica nueva normativa de AML

29 de septiembre de 2025

Impulsada por el desarrollo de la regulación en las principales jurisdicciones globales como Europa, Turquía promulgó nuevas regulaciones sobre criptomonedas a finales de 2024, marcando un avance en el marco regulatorio de criptomonedas del país.

Según el documento publicado en el boletín oficial de la República de Turquía el 25 de diciembre, las nuevas regulaciones requieren que los usuarios que realicen transacciones de 15,000 liras turcas (aproximadamente 425 dólares) o más proporcionen información de identidad al proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) del país, para cumplir con los requisitos de cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero (AML).

Esta medida regulatoria tiene como objetivo central combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el ámbito de las criptomonedas, en línea con las tendencias globales de regulación contra el lavado de dinero.

Umbrales de regulación y directrices para la implementación de normativas

Las nuevas regulaciones de Turquía establecen umbrales regulatorios claros: 425 dólares, por debajo del cual las transferencias de activos digitales no requieren la recopilación de información del usuario. Este enfoque regulador escalonado refleja la consideración de las autoridades para equilibrar la prevención de riesgos financieros con el mantenimiento de la vitalidad del mercado.

Es importante señalar que la nueva regulación de Turquía se anuncia justo una semana antes de la entrada en vigor de la legislación europea sobre activos criptográficos (MiCA), que se implementará oficialmente el 30 de diciembre. Esta medida de Turquía demuestra su intención de alinearse con los estándares regulatorios internacionales.

La nueva regulación entrará en vigor oficialmente el 25 de febrero de 2025, proporcionando a los participantes del mercado un período de transición de dos meses para realizar ajustes de cumplimiento.

Requisitos de verificación de identidad y mecanismos de control de riesgos

Según la nueva normativa, los proveedores de servicios de activos virtuales deben recopilar información de identidad de los clientes que utilizan direcciones de billetera no registradas. Este requisito tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones y prevenir los riesgos de cumplimiento que pueden surgir de las transacciones anónimas.

Una disposición destacada en la nueva ley indica que, cuando los proveedores de servicios no pueden obtener la información necesaria del remitente de la transacción, las transferencias de criptomonedas relacionadas podrían clasificarse como transacciones de "riesgo". La ley establece claramente:

"Si no se puede obtener suficiente información, se considerará no realizar la transferencia o restringir las transacciones con las instituciones financieras relevantes o terminar la relación comercial."

Esta regulación aumenta significativamente la responsabilidad de los proveedores de servicios en la verificación de la identidad del cliente, lo que puede llevar a que algunos intercambios se nieguen a ejecutar transacciones de alto riesgo que no puedan completar la verificación de identidad.

Posición del mercado de criptomonedas en Turquía y antecedentes regulatorios

Según los datos de Chainalysis, hasta septiembre de 2023, Turquía ocupa el cuarto lugar en el mercado de criptomonedas a nivel mundial, con un volumen de transacciones estimado en 170 mil millones de dólares, superando a mercados importantes como Rusia y Canadá. Este tamaño de mercado significativo ha atraído la atención de la industria de criptomonedas a nivel mundial hacia las tendencias regulatorias en Turquía.

En 2024, la industria de criptomonedas en Turquía muestra una tendencia activa. La Comisión del Mercado de Capitales de Turquía (CMB) ha recibido hasta agosto de 2024 un total de 47 solicitudes de licencia de empresas de criptomonedas bajo el nuevo marco regulatorio. Este auge en las solicitudes se produjo tras la entrada en vigor de la "Ley de enmienda de los mercados de capitales" el 2 de julio de 2024, que estableció un marco regulatorio básico para los proveedores de servicios de activos virtuales en Turquía.

Puntos clave de la regulación de criptomonedas en Turquía

El marco legal de las criptomonedas en Turquía presenta las siguientes características:

• Legalidad de la tenencia y el comercio: Permitir a las personas comprar, poseer y comerciar con criptomonedas
• Restricciones de uso de pagos: Desde 2021, se prohíbe el uso de criptomonedas como método de pago.
• Política fiscal: Actualmente no se gravan las ganancias de las criptomonedas
• Cambios Potenciales: Se está considerando introducir un impuesto de transacción del 0.03% para aumentar los ingresos fiscales del país.

El desarrollo de la regulación de criptomonedas en Turquía refleja los esfuerzos del país por buscar un equilibrio entre mantener la innovación financiera y fortalecer el control regulatorio, al mismo tiempo que muestra una tendencia hacia la coordinación con los estándares regulatorios internacionales.

Descargo de responsabilidad: Este artículo contiene opiniones de terceros y no constituye asesoramiento financiero.