KYC: Por Qué las Plataformas de Criptomonedas Necesitan Esta Verificación

Si alguna vez has intentado crear una cuenta en una plataforma de criptomonedas, probablemente te hayas encontrado con el término KYC, abreviatura de "Know Your Customer" ( en español, "Conoce a Tu Cliente" ).

Pero al final, ¿qué significa realmente KYC? ¿Cuáles son las razones por las que las plataformas de criptomonedas necesitan esta información? ¿De qué forma esta información puede proteger a los usuarios que desean abrir una cuenta?

Hay muchas cuestiones, de hecho. Vamos a explorar estos puntos y comprender el papel vital que el KYC desempeña en la seguridad del ecosistema de criptomonedas, para que puedas entender completamente de qué se trata!

¿Qué es KYC?

KYC es un procedimiento de verificación de identidad requerido por diversas instituciones financieras, incluidas las plataformas de criptomonedas. El propósito es confirmar la identidad de los clientes y asegurar que no estén involucrados en actividades ilícitas, como lavado de dinero, financiación del terrorismo o fraudes.

En otras palabras, el KYC contribuye a la protección de las plataformas, de los inversores y del mercado en su conjunto contra el uso indebido de monedas para fines ilícitos. Esto proporciona mayor tranquilidad para todas las partes involucradas.

Al cumplir con los requisitos de KYC, los usuarios necesitan proporcionar datos personales, como nombre completo, fecha de nacimiento, dirección residencial y, en algunos casos, incluso comprobantes directos de sus fuentes de ingreso. Otros documentos de identificación oficial que se solicitan con frecuencia incluyen pasaporte, cédula de identidad o algún comprobante de residencia.

¿Por Qué el KYC es Fundamental para Abrir una Cuenta en Plataformas de Criptomonedas?

Con la creciente popularidad de las criptomonedas, la necesidad de regulación también ha aumentado. Esto ha sido implementado por gobiernos y agencias reguladoras en todo el mundo y, en la mayoría de los casos, ocurre cuando estos comienzan a exigir que las plataformas implementen medidas de KYC para aumentar la transparencia y reducir el riesgo de delitos financieros.

Aquí hay algunas razones por las cuales el KYC es de extrema importancia para abrir una cuenta en una plataforma de criptomonedas:

1. Prevención de fraudes y estafas: Es crucial impedir que los criminales utilicen plataformas de criptomonedas para actividades fraudulentas. Sin el KYC, sería mucho más simple para personas malintencionadas crear múltiples cuentas anónimas para mover grandes cantidades de criptomonedas adquiridas con recursos de origen ilícito;

2. Cumplimiento regulatorio: Gobiernos y reguladores financieros exigen que las plataformas cumplan con leyes contra el lavado de dinero y contra la financiación del terrorismo, además de otros requisitos locales que puedan existir. Implementar el KYC es una manera de que las plataformas sigan estas reglas, garantizando un entorno más seguro y regulado para todos los usuarios;

3. Seguridad de los usuarios: El KYC ayuda a proteger a los propios usuarios, ya que permite la identificación de quién está operando en la plataforma y, con ello, la plataforma puede tomar medidas rápidas para bloquear cuentas que presenten comportamientos sospechosos o evitar que personas caigan en estafas. Esto hace que el ambiente sea más seguro y confiable;

4. Reducción de la volatilidad en el mercado: Las cuentas anónimas pueden ser utilizadas para manipular los precios de las criptomonedas a través de actividades ilegales, como esquemas de pump and dump. Al exigir KYC y así filtrar estas cuentas que solo generan volumen innecesario, las plataformas ayudan a mantener el mercado más estable y justo para todos los inversores.

Es decir: el KYC es necesario para que todas las partes tengan más información y la preocupación se centre en el análisis de los datos de las operaciones, no en actividades sospechosas.

Es importante mencionar que, con medidas que hacen una plataforma más segura, esto acaba trayendo otro beneficio interesante: el aumento de liquidez y movimiento para esta determinada plataforma. Ocurre, de esta forma, un movimiento cíclico de buenas noticias y seguridad.

¿Qué Documentos son Necesarios para el KYC?

Ya mencionamos brevemente cuáles son los documentos que generalmente se exigen en un KYC, pero, para facilitar, los enumeraremos directamente ahora. Estas solicitudes varían de plataforma a plataforma, pero vale la pena tener en cuenta que en la gran mayoría de los casos al menos uno o dos de estos elementos serán solicitados:

1. Documento de identidad oficial: La mayoría de las plataformas solicita que los usuarios envíen una copia de un documento de identidad emitido por el gobierno, como cédula de identidad, pasaporte o licencia de conducir;

2. Comprobante de domicilio: Además de la identificación personal, es común que las plataformas pidan un comprobante de residencia reciente, como una factura de luz, agua o extracto bancario, que muestre el nombre del usuario y la dirección completa;

3. Selfie o foto en vivo: Muchas plataformas piden una selfie o incluso una verificación de video en vivo para garantizar que la persona que está enviando los documentos sea la misma que aparece en la identidad presentada;

Con elementos como estos, las plataformas pueden garantizar que están tratando con personas reales que tienen identidades legítimas y, nuevamente, esto aumenta la seguridad de la plataforma para todos.

¿Cómo el KYC protege a los usuarios contra estafas y fraudes?

Al exigir que todos los usuarios pasen por el proceso de verificación de identidad, las plataformas crean una capa adicional de seguridad. Esto ayuda a prevenir que hackers y estafadores utilicen cuentas falsas para robar fondos, aplicar estafas o realizar actividades ilícitas.

Un ejemplo que ayuda a entender cómo el KYC hace la diferencia: si un hacker logra acceder a la cuenta de un usuario, el requisito de KYC puede dificultar que retire grandes cantidades de criptomonedas, ya que muchas plataformas exigen un nuevo proceso de verificación antes de permitir retiros significativos.

Además, si una cuenta se ve comprometida, la plataforma puede rastrear y bloquear actividades sospechosas más rápidamente cuando conoce la identidad del usuario.

Otro punto importante es la prevención de fraudes por parte de delincuentes que intentan lavar dinero a través de varias cuentas anónimas. Con el KYC, las plataformas pueden monitorear transacciones sospechosas y notificar a las autoridades competentes, protegiendo el mercado contra este tipo de actividad.

¿Cómo completar el KYC en Gate?

Gate, una de las principales plataformas de criptomonedas del mundo, ofrece un proceso de KYC simple pero robusto para sus usuarios. Vea un resumen de cómo completar el KYC en la plataforma:

1. Creación de la cuenta: El primer paso es crear una cuenta en Gate con su correo electrónico o número de teléfono;

2. Verificación de identidad: Después de crear la cuenta, se le pedirá al usuario que complete la verificación de identidad. Para ello, será necesario proporcionar:

   • Nombre completo, fecha de nacimiento y dirección residencial;

   • Carga de un documento de identificación, como pasaporte o cédula de identidad;

   • En algunos casos, también se pedirá un comprobante de residencia;

3. Verificación facial: Esta etapa requiere que el usuario realice una verificación facial a través de la cámara de su dispositivo, con el objetivo de garantizar que la persona que está creando la cuenta es la misma del documento presentado;

4. Aprobación: Después del envío de los documentos, Gate analizará la información durante un período. Este proceso de análisis puede tardar algunas horas o hasta un día, dependiendo de la demanda. Una vez aprobada la verificación, el usuario podrá acceder a todas las funcionalidades de la plataforma, incluyendo depósitos, negociaciones y retiros.

Después de Todo Esto, ¿Cuál es la Conclusión?

Básicamente, podemos concluir que el KYC desempeña un papel crucial en el mercado de criptomonedas, ya que además de ofrecer protección contra fraudes y delitos financieros, también garantiza el cumplimiento regulatorio de las plataformas.

Aunque el proceso de verificación de identidad puede parecer un obstáculo para algunos, es una herramienta esencial para crear un ambiente más seguro y confiable para todos los inversores. Por las razones que explicamos aquí y que ahora ya conoces, es mejor para todos que esta información esté disponible.

Al proporcionar los documentos necesarios y seguir los pasos adecuados, no solo estarás protegiendo tus transacciones, sino también ayudando a fortalecer la integridad del mercado de criptomonedas.

Por eso, completar el KYC en plataformas como Gate es una etapa esencial para quienes desean operar con seguridad en el mundo de las criptomonedas.

¿Estabas al tanto de toda esta importancia, o pensabas que era solo una burocracia? ¡Comparte tu opinión con nosotros!