Descubre las seis trampas del fraude de dinero virtual丨Cómo prevenir y enfrentar el fraude de dinero virtual

29 de septiembre de 2025

¿Estafa de criptomonedas? Son esas personas que se hacen pasar por profesionales para robarte tu dinero. Estos estafadores aprovechan la pasión y la ignorancia de la gente hacia las criptomonedas. Hay bastante. Los datos muestran que la pérdida promedio de las víctimas en 2025 ya ha aumentado a 12,400 dólares. Es mucho más alto que en 2023. Es un poco aterrador.

Echemos un vistazo a estas estafas comunes, con la esperanza de que te ayuden a evitar estas trampas.

Estrategias de fraude con criptomonedas al descubierto

1: Estafa de plataformas de intercambio piratas

Los estafadores suelen crear sus propias pequeñas plataformas, o son completamente falsas. ¿Ahorrar dinero? ¡Sin problema! ¿Quieres retirar dinero? Ahí es cuando surgen los problemas. De repente, necesitas todo tipo de tarifas y depósitos. A veces, incluso te amenazan. Es ridículo.

Ellos también imitarán plataformas conocidas. Lo hacen muy parecido. No es fácil de detectar. Estos sitios web falsos generalmente no aparecerán en los resultados de búsqueda de Google. Los estafadores a menudo te encuentran a través de aplicaciones de citas y te envían un enlace. Al hacer clic, tus datos son robados.

2: Esquemas Ponzi y fraudes de ICO

ICO es la oferta inicial de monedas. Los estafadores dirán: "¡Esta nueva moneda tiene un potencial infinito!" Primero establecen una relación contigo, preguntando cómo estás. Luego te seducen con altos índices de retorno. Durante todo el proceso, hay diferentes personas que desempeñan diferentes roles. También te animan a traer amigos. Una estructura típica de pirámide.

3: Estafa de falsos agentes de servicio al cliente

Alguien está haciéndose pasar por personal de la plataforma y se está comunicando contigo. Dice que hay un problema con tu cuenta y que debes actuar rápidamente. Te piden que transfieras monedas a una dirección determinada para "verificar tu identidad" o "desbloquear". Una plataforma legítima nunca haría esto. Absolutamente nunca.

4: Estafas de trading extrabursátil

OTC, es decir, comercio extrabursátil. Los estafadores aprovechan la falta de regulación de las criptomonedas para difundir información a través de canales no oficiales. Una vez que les transfieres dinero... bueno, ya no podrás encontrar a esa persona.

5: Promoción de monedas ficticias

¡A veces, toda una criptomoneda es simplemente un invento! La "Operación Level Up" del FBI descubrió que, hasta julio de este año, 6,475 víctimas fueron estafadas, y el 77% de ellas ni siquiera sabía que habían sido engañadas. Es realmente ciego. La inversión en criptomonedas ya conlleva riesgos, no te dejes engañar por promesas demasiado buenas.

6: Fraude de identidad sintética mediante IA

La última tendencia de este año: crear identidades falsas utilizando tecnología de IA. Parece que está dirigido especialmente a los ancianos. Los datos muestran que las pérdidas de las personas mayores de 60 años representan más de dos tercios del total de este tipo de fraudes.

¿Cómo no ser engañado?

1. Usar plataformas conocidas

Elige plataformas que hayan existido durante más tiempo y que tengan una buena reputación. Al menos 2-3 años de historia. Las grandes plataformas suelen tener medidas de seguridad más completas.

2. Rechazar el comercio extrabursátil

¿Eres nuevo? No hagas transacciones fuera de la plataforma. No hagas clic en enlaces desconocidos. No confíes en los llamados "servicios al cliente". Simplemente no lo hagas.

3. Solo compra criptomonedas principales

¿Una moneda de la que nunca has oído hablar? ¡No la toques! La investigación es muy importante. El 80% de las ICO son estafas, esto no es una broma.

4. Mantenerse alerta ante la comunidad de inversores

Un grupo puede tener decenas de miles de personas y aún así ser una estafa. La cantidad de personas no significa que sea real. A veces, todo el grupo está compuesto por robots, solo para engañar a una sola persona.

5. Aprende antes de invertir

Es clave entender los principios básicos. Tipos de criptomonedas, características de las transacciones, seguridad de cuentas... todo esto debe ser comprendido.

6. Si tienes dudas, llama al 165

¿No estás seguro? Llama y pregunta a un profesional. La línea directa contra el fraude 165 está disponible en cualquier momento.

¿Qué hacer si te han engañado?

Llame al 165 "Círculo de Emergencia"

¡Descubre que has sido estafado, llama inmediatamente! Haz que el banco bloquee tu dinero. Luego, denuncia a la policía. La rapidez es importante.

Tomar la vía legal

Si el dinero ya ha sido retirado... solo queda denunciarlo a la policía. Pero, para ser honestos, las oportunidades de recuperarlo son escasas.

Prepárese para presentar estos datos:

• Todo el historial de conversaciones
• URL del sitio web
• Dirección de criptomonedas
• Todos los registros de transferencia

¿Se puede recuperar el dinero perdido por fraude?

La verdad es que es difícil. Las estafas con criptomonedas son diferentes de las estafas tradicionales, el dinero puede transferirse instantáneamente a todo el mundo. La regulación es limitada.

El FBI dice que es difícil. Solo si reaccionas lo suficientemente rápido y llamas al 165 en el primer momento, tendrás una pequeña esperanza. Así que, ¡cuidado ante todo! ¡Es mejor prevenir que lamentar!