¿Qué activos son los más capaces de mantener su valor y seguridad en medio de conflictos globales?

Si la situación mundial cae en un estado de guerra total, el sistema económico global sufrirá un golpe severo. En esta situación extrema, los métodos tradicionales de preservación de activos pueden fallar, y los inversores necesitan considerar qué activos pueden mantener un valor y seguridad relativos en medio de la agitación. A continuación se presentan algunas categorías de activos que podrían considerarse las más estables y seguras en condiciones extremas de incertidumbre geopolítica y económica:

Metales preciosos: el valor de refugio del oro y la plata

El oro ha sido reconocido durante mucho tiempo como un "activo refugio", ya que generalmente puede mantener o aumentar su valor durante guerras y crisis globales. El oro no depende de la estabilidad de ningún gobierno o sistema monetario y tiene un valor intrínseco, por lo que a menudo se convierte en un refugio de riqueza en momentos de colapso del sistema monetario o descontrol de la inflación.

La plata, como "sustituto" del oro, aunque presenta una mayor volatilidad, también muestra un buen efecto de preservación del valor en tiempos de guerra y crisis.

Moneda sólida: garantía de liquidez y poder de compra

En tiempos de guerra o agitación, poseer monedas fuertes y altamente reconocidas a nivel mundial (como el dólar estadounidense, el franco suizo, etc.) puede proporcionar a individuos e instituciones una flexibilidad de poder adquisitivo. El dólar estadounidense domina la economía global y a menudo se comporta como un activo refugio en momentos de crisis.

Sin embargo, la guerra puede provocar fluctuaciones drásticas en las monedas, por lo que diversificar la posesión de múltiples monedas fuertes puede ser una estrategia más segura.

Producto: La importancia de la energía y los alimentos

La demanda de recursos energéticos (como el petróleo y el gas natural) y de productos básicos (como los alimentos y los productos agrícolas) no disminuirá durante períodos de guerra, sino que puede aumentar. Especialmente, el control de recursos energéticos como el petróleo y el gas natural es crucial en tiempos de guerra, y los precios de estos productos pueden aumentar significativamente.

Los recursos alimentarios y agrícolas también son activos de valor clave, ya que en situaciones de guerra y interrupciones en la cadena de suministro, la demanda de alimentos y bienes esenciales aumenta significativamente.

Bonos del gobierno: el refugio seguro del país

Los bonos del gobierno de Suiza u otros países neutrales pueden convertirse en un refugio seguro. En tiempos de guerra, los inversores a menudo buscan activos seguros y estables; aunque el rendimiento de los bonos es más bajo, su seguridad relativa es mayor.

Sin embargo, la seguridad de este tipo de bonos depende de la posición del país emisor en los conflictos globales y de su estabilidad económica.

Acciones defensivas: Industria militar y bienes de consumo esenciales

Durante los períodos de guerra, ciertas industrias pueden mostrar un crecimiento relativamente fuerte, especialmente las empresas de defensa. Estas compañías suelen recibir grandes pedidos del gobierno durante la guerra, y el rendimiento de sus acciones es relativamente bueno.

Los sectores de bienes de consumo esenciales (como alimentos y suministros médicos) son también "activos defensivos" en tiempos de guerra, ya que la demanda de estos productos y servicios sigue siendo fuerte, e incluso puede aumentar, durante períodos de crisis.

Criptomonedas: una potencial opción de refugio descentralizado

El Bitcoin y otras criptomonedas descentralizadas pueden ser vistos como un activo refugio "sin fronteras" durante tiempos de guerra, ya que no están controlados por gobiernos o instituciones financieras, y en ciertas circunstancias pueden ofrecer anonimato y liquidez. Sin embargo, la infraestructura de internet y electricidad durante la guerra puede verse gravemente dañada, afectando la disponibilidad de las criptomonedas.

La volatilidad de las criptomonedas es extremadamente alta, por lo que su rendimiento en situaciones extremas también puede ser inestable.

Tierra y Bienes Raíces: El Valor de la Tierra Agrícola

La tierra agrícola tiene un papel crucial en la preservación de valor durante guerras y turbulencias globales, especialmente en situaciones de escasez de alimentos y recursos, donde poseer tierras productivas de alimentos tendrá un valor extremadamente alto.

La seguridad de los bienes raíces depende de la estabilidad de la región en la que se encuentran. Los bienes raíces en áreas neutrales de países desarrollados, especialmente la tierra, pueden tener una mayor capacidad para mantener su valor durante períodos de guerra.

Bienes y activos físicos: necesidades básicas para la supervivencia

En situaciones de guerra extrema, los bienes físicos (como alimentos, combustible, suministros médicos, etc.) pueden convertirse en los activos más importantes. No solo pueden ser utilizados para el consumo personal, sino que también pueden servir como un medio de intercambio, especialmente en situaciones donde la moneda pierde su poder adquisitivo o el sistema de mercado colapsa.

Diversificación de activos en el extranjero y puertos fiscales: Estrategia de diversificación de riesgos

Dispersar los activos en múltiples países y paraísos fiscales puede proporcionar cierta protección en situaciones extremas de guerra, reduciendo el riesgo asociado con la concentración. Países históricamente neutrales como Suiza y Liechtenstein suelen ser los destinos preferidos para proteger los fondos.

En situaciones extremas de conflicto global y estallido de guerras, los activos que mantienen su valor y son seguros suelen ser aquellos que no dependen de la economía o el sistema monetario de un solo país, como el oro, la energía, los bienes de consumo esenciales, las criptomonedas (dependiendo de la infraestructura) y los recursos físicos. Para maximizar la preservación del valor en este entorno, los inversores deben diversificar su asignación de activos, distribuyendo la tenencia de múltiples tipos de activos seguros como moneda fuerte, metales preciosos, materias primas y activos físicos.