Estafas de Cripto ATM en Arizona enfrentan una inminente represión

Contenido editorial de confianza, revisado por expertos líderes de la industria y editores experimentados. Divulgación de anuncios Arizona está implementando una nueva ley destinada a reducir las estafas que utilizan quioscos de criptomonedas. Según informes, los funcionarios del estado dicen que los residentes perdieron alrededor de $177 millones en esquemas relacionados con cajeros automáticos de criptomonedas.

Lectura relacionada: La apuesta cripto elimina el 87% del valor de mercado del Grupo Smart Digital. Hay aproximadamente 600 de esas máquinas en todo el estado, y los legisladores actuaron rápidamente tras las grandes pérdidas y las repetidas quejas de las víctimas, muchas de ellas adultos mayores.

Nuevos Límites Y Reglas De Reembolso

Bajo las nuevas reglas, los operadores deben establecer límites y controles de seguridad en los quioscos. Según informes, los nuevos clientes tendrán un límite de $2,000 por día.

Los usuarios existentes pueden mover hasta $10,500 por día. Los operadores deben mostrar advertencias claras en la pantalla y hacer que los usuarios las reconozcan antes de que el efectivo se convierta en cripto.

Si un nuevo usuario fue engañado para usar un quiosco, el operador debe emitir un reembolso completo, incluyendo tarifas, si el fraude se reporta dentro de los 30 días. Se requieren recibos para cada transacción.

Cómo funcionan las estafas y quién es el objetivo

Los estafadores suelen hacerse pasar por bancos, oficinas gubernamentales o miembros de la familia. Llaman o envían mensajes a las víctimas y les dicen que se apresuren a un quiosco y paguen en efectivo en una cartera de cripto para "resolver" una emergencia falsa.

Una vez que se envía el efectivo, puede ser muy difícil recuperarlo. Los informes han revelado que los adultos mayores son los más afectados y que las pérdidas individuales pueden ascender a decenas de miles de dólares. Los legisladores dijeron que esos patrones dejaron claro por qué se necesitaban reglas más estrictas.

El capital total del mercado de criptomonedas actualmente es de $3.73 trillones. Gráfico: TradingView### Herramientas de Tecnología y Aplicación

La ley también fomenta el uso de herramientas antifraude, incluidos los programas de análisis de blockchain que pueden señalar actividades sospechosas de billeteras. Se espera que los operadores adopten sistemas que detecten señales de advertencia antes de que el dinero se transfiera.

La ejecución corresponde a la oficina del Fiscal General del estado, que puede investigar e imponer sanciones cuando los operadores no cumplen con las reglas. Las autoridades dicen que la supervisión será clave y que la cooperación de los propietarios de quioscos y empresas de pagos será importante.

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La ley no prohíbe los cajeros automáticos de criptomonedas. Los regula. Eso significa que el éxito dependerá de qué tan bien se apliquen las reglas y de si los operadores realmente cumplen.

Algunos defensores del consumidor han presionado por restricciones más estrictas en las transacciones de alto valor. Quedan preguntas sobre la cobertura para las víctimas que perdieron dinero antes de que la ley entrara en vigor.

Los informes sugieren que algunos funcionarios de la ley quieren mayores poderes para congelar direcciones de billeteras sospechosas, pero esos pasos traen obstáculos técnicos y legales.

Imagen destacada de Unsplash, gráfico de TradingView

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