Hoy vi que el Banco de Pagos Internacionales publicó un documento informativo sobre el cumplimiento de AML para activos encriptados. Pensé que habían encontrado alguna solución excelente, pero en realidad simplemente declararon un hecho: el sistema KYC/AML del mundo tradicional no tiene ningún control sobre los activos encriptados.

La solución propuesta en el artículo es puntuar las billeteras, promover que los usuarios verifiquen la Cumplimiento de la otra parte al realizar transacciones y asegurarse de realizar las revisiones adecuadas en los puntos de entrada y salida de fondos.

Y no hablemos de si el sistema de calificación es confiable 😂 Si se implementa, ¿qué harás si otros invierten más en la cuenta de la billetera y te lanzan algunos venenos?

Se alienta a los usuarios a que verifiquen por sí mismos, es como pedirte que al recibir dólares, primero verifiques si ese billete ha sido utilizado para comprar drogas. Teóricamente es viable, en la práctica es absurdo.

Hacer KYC en el proceso de entrada y salida de fondos puede ser lo último que les quede de dignidad a estas instituciones tradicionales.

En un mundo descentralizado, intentar detener el flujo de fondos ilegales con estrictas medidas de KYC/AML es algo extremadamente ridículo, cuando otras jurisdicciones no aplican los mismos estándares estrictos, los negocios se irán a otro lado, nadie querrá jugar contigo más — la arbitraje regulatorio es un negocio en sí mismo.

Este es un problema de paradigma. Así como no puedes gestionar un automóvil con los métodos de gestión de una carroza, tampoco puedes gestionar DeFi con los métodos de gestión de un banco.

No necesitamos un KYC más estricto, sino una forma de pensar completamente nueva.

Enlace del documento del BIS: