El mercado de Activos Cripto en Turquía inicia una nueva era de regulación

En los últimos años, Turquía ha desempeñado un papel cada vez más importante en el mercado global de Activos Cripto. Según estadísticas, el país se ha convertido en el cuarto mercado de intercambio de Activos Cripto más grande del mundo, solo detrás de Estados Unidos, India y el Reino Unido.

La pasión del pueblo turco por los Activos Cripto proviene de la continua inestabilidad económica y los problemas de devaluación de la moneda en el país. Ante la alta inflación y el constante debilitamiento de la lira, cada vez más turcos ven los Activos Cripto como una herramienta importante para cubrir el riesgo económico y preservar el valor.

El 23 de agosto, debido a factores como la alta inflación en el país, el tipo de cambio de la lira turca frente al dólar cayó por debajo de 34 a 1, alcanzando un nuevo mínimo histórico. Ese día, en el mercado de divisas turco, el tipo de cambio de la lira frente al dólar llegó a caer a 34.049 a 1. Se informa que desde el inicio del año, el tipo de cambio de la lira turca frente al dólar ha caído aproximadamente un 15.2%.

A pesar de que el mercado de Activos Cripto en Turquía es enorme, ha carecido de un marco regulatorio claro durante años, lo que ha dejado a la industria en una zona gris legal. Aunque el Banco Central de Turquía emitió en 2021 una prohibición de utilizar monedas como Bitcoin para pagos, esta medida no ha logrado regular completamente todo el mercado.

Con el creciente enfoque global en la regulación de los Activos Cripto, Turquía también ha comenzado a fortalecer gradualmente la gestión en este campo. En junio de este año, el Parlamento turco aprobó la "Enmienda a la Ley de Mercados de Capitales", que entró en vigor en julio, estableciendo un marco regulatorio preliminar para los proveedores de servicios de activos encriptados en Turquía.

Contenido principal de la nueva política reguladora

1. La Comisión del Mercado de Capitales (CMB) ha sido designada como el organismo regulador de la industria de encriptación, con la autoridad para operar, supervisar, sancionar y tomar medidas.

2. Se establecieron responsabilidades penales por la realización no autorizada de actividades de encriptación, el desvío de activos de usuarios y otros delitos de fraude.

3. Se requiere que la plataforma de negociación establezca un sistema de monitoreo para identificar, prevenir y limitar la manipulación del mercado y los incidentes de seguridad, así como para informar sobre ellos.

El Ministro de Finanzas de Turquía, Mehmet Simsek, reveló que un proyecto de ley de regulación de encriptación más completo ha entrado en la fase de evaluación final, el cual proporcionará una base legal clara para operadores como carteras de encriptación, proveedores de servicios de Activos Cripto y custodios de Activos Cripto.

Explicación detallada de la "Enmienda a la Ley del Mercado de Capitales"

El 2 de julio de 2024, el gobierno de Turquía aprobó oficialmente la Ley N° 7518 de Modificación del Mercado de Capitales, estableciendo un marco legal claro para la operación de los proveedores de encriptación de activos (CASPs). Esto marca la entrada del mercado de Activos Cripto de Turquía en una nueva era de cumplimiento.

fondo

Desde 2021, Turquía ha sido incluida en la lista gris del GAFI debido a problemas de riesgo de lavado de dinero. Para salir de esta situación desfavorable y clarificar la política fiscal sobre los Activos Cripto, Turquía ha comenzado a aumentar la regulación en este ámbito. Hoy en día, Turquía ha logrado ser eliminada de la lista gris y se ha implementado un nuevo marco regulatorio.

principales disposiciones

1. Todos los proveedores de servicios de Activos Cripto deben obtener la licencia de CMB y cumplir con los estándares establecidos por TUBITAK.

2. Las actividades relacionadas con los bancos deben obtener la aprobación de la autoridad de supervisión y regulación bancaria (BDDK).

3. Las plataformas de activos encriptados deben establecerse como sociedades anónimas, con un capital social mínimo de 50 millones de liras turcas.

4. Los fundadores y administradores de la plataforma deben cumplir con las disposiciones de la ley del mercado de capitales y otras leyes relevantes, y tener suficiente capacidad económica, honestidad y nivel de confianza.

5. El ámbito de operación de la plataforma de activos cripto debe estar claramente definido, incluyendo actividades como compra, venta, emisión inicial, distribución, liquidación, transferencia y custodia.

Plan de transición

1. Los operadores existentes deben presentar los documentos requeridos al CMB dentro de un mes, de lo contrario, deben liquidar.

2. Las plataformas operativas temporales deben presentar la solicitud de licencia de operación antes del 8 de noviembre de 2024.

3. Actualmente hay 76 intercambios que han obtenido una licencia temporal, y 8 intercambios que no cumplieron con los requisitos han sido solicitados a retirarse.

Medidas disciplinarias

1. Las personas e instituciones que brinden servicios de encriptación sin autorización enfrentarán penas de 3 a 5 años de prisión y multas de 5000 a 10000 días.

2. La malversación de fondos o activos de los fideicomisarios puede ser castigada con hasta 14 años de prisión y con multas elevadas.

3. Los delincuentes que involucren actos de fraude para encubrir el desvío de fondos enfrentarán de 14 a 20 años de prisión, y se les impondrá una multa de hasta 20000 días.

Impacto y perspectivas del nuevo marco regulatorio

1. Aumentar la confianza y la estabilidad del mercado: A través de estrictos estándares regulatorios, mejorar la transparencia del mercado y la responsabilidad, y prevenir comportamientos indebidos.

2. Promover el desarrollo de cumplimiento y normalización: exigir la obtención de licencias de CMB y el cumplimiento de estándares estrictos, fomentar la normalización de la industria y eliminar a los participantes no conformes.

3. Atraer la participación de empresas internacionales: varias casas de cambio internacionales de renombre han solicitado licencias, lo que podría traer más tecnología y servicios avanzados.

4. Aumentar la regulación y la integración del mercado: Sanciones severas por conductas ilegales, lo que ayuda a purificar el entorno del mercado.

5. Potencial de crecimiento del mercado: como el cuarto país en el mundo en comercio de Activos Cripto, el mercado de Turquía tiene la esperanza de recibir nuevas oportunidades de crecimiento bajo el nuevo marco.

La "Enmienda a la Ley del Mercado de Capitales" ha traído un nuevo orden y regulación al mercado de Activos Cripto de Turquía, al mismo tiempo que establece una base sólida para su desarrollo futuro. Con la participación de más empresas y la madurez gradual del mercado, se espera que el mercado de Activos Cripto de Turquía entre en una nueva ronda de prosperidad.