Trampas de inversión en Web3: ¿cómo evitar los Lavado de ojos de alto nivel?

En el ámbito de Web3, además de los problemas de seguridad comunes, los inversores de alto patrimonio también se enfrentan a algunos esquemas de inversión más sofisticados. Estos esquemas a menudo se disfrazan de servicios financieros de alta gama, como fondos de cobertura, oficinas familiares, bancos privados u oportunidades de inversión en proyectos, lo que dificulta la prevención.

Este artículo analizará, a través de casos reales, estos lavados de ojos que parecen sofisticados pero que en realidad están cuidadosamente diseñados, y proporcionará estrategias prácticas para prevenirlos, con el fin de garantizar la seguridad de los activos.

Lavado de ojos de fondos de criptomonedas falsos

En el mercado de Web3, han surgido muchos fondos de criptomonedas que afirman ayudar a los inversores a lograr un rápido crecimiento de la riqueza. Sin embargo, debido a la falta de normativas y regulaciones sistemáticas, algunos individuos malintencionados han aprovechado esta zona gris para diseñar Lavado de ojos en nombre de “fondos de criptomonedas”, con la intención de atraer a inversores de alto patrimonio.

En 2022, Arbix Finance, que se autodenomina un fondo de cuantificación descentralizado, es un caso típico. Este proyecto prometió a los inversores un rendimiento del 5% diario y afirmó haber pasado una auditoría de terceros. Sin embargo, solo unos meses después, los fondos de la cuenta del fondo fueron transferidos rápidamente a direcciones anónimas, el sitio web se cerró, el equipo desapareció y, en última instancia, los inversores perdieron 10 millones de dólares.

Sugerencias de prevención

1. Verificar el estado de registro del fondo: todos los fondos legales deben registrarse y archivarse en países y regiones de prestigio (como Estados Unidos, Singapur, Hong Kong, BVI, etc.). Los inversores deben consultar directamente la calificación del fondo y su gestor.

2. Verificar el historial de rendimiento: Para los fondos que afirman tener múltiples casos de éxito, se puede consultar su rendimiento histórico a través de bases de datos como Preqin, Crunchbase, etc.

3. Prestar atención a la divulgación de información: los fondos en cumplimiento deben divulgar información relevante a los inversionistas de forma regular.

4. Rastrear el flujo de fondos: Utilizar herramientas como Etherscan y Nansen para consultar la dirección del fondo, monitorear el flujo de fondos y los cambios dinámicos en los activos que se poseen.

Lavado de ojos de depósitos bancarios en criptomonedas

En los últimos años, algunos delincuentes han comenzado a imitar a los bancos privados tradicionales y a las empresas de gestión patrimonial, lanzando lo que llaman “productos de depósito en criptomonedas de alta gama”. Estos Lavado de ojos suelen prometer retornos de intereses mucho más altos que el promedio del mercado al depositar activos digitales como Bitcoin o USDT, e incluso afirman poder evitar impuestos de manera legal, atrayendo a muchos inversores de alto patrimonio. Sin embargo, estos “bancos de criptomonedas” a menudo carecen de licencias financieras adecuadas y de garantías regulatorias, lo que hace que los fondos sean susceptibles de abuso, lo que puede resultar en pérdidas de activos para los inversores.

En 2022, una plataforma de préstamos de criptomonedas fue acusada por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. por proporcionar ilegalmente servicios de depósito, con fondos involucrados que alcanzan los 120 millones de dólares. La plataforma había declarado que ofrecía un retorno de depósito del “12% de interés anual” y afirmaba tener licencias financieras en varios países. Sin embargo, la investigación reveló que la plataforma no estaba sujeta a una supervisión efectiva, sus productos de depósito no eran conformes, y los fondos de los inversores no estaban debidamente gestionados, lo que finalmente llevó a que muchas cuentas fueran congeladas y los inversores no pudieran retirar sus fondos.

Sugerencias de prevención

1. Verificar la licencia financiera: Antes de invertir, asegúrese de que la plataforma posea licencias financieras legales como la FCA del Reino Unido, la MAS de Singapur, la FINMA de Suiza, entre otras, para garantizar que opere legalmente bajo los organismos de supervisión correspondientes.

2. Verificación del custodia de fondos: Las plataformas reguladas suelen custodiar los fondos de los clientes de forma independiente para prevenir abusos y malversaciones. Si la plataforma no tiene un organismo de custodia de terceros claramente definido, o si los fondos depositados no son gestionados por una institución fiduciaria regulada, los inversores deben mantenerse alerta.

3. Mantener un seguimiento continuo del estado de cumplimiento: incluso si la plataforma posee licencias financieras de varios países, es necesario confirmar periódicamente su estado de cumplimiento. Los cambios en el entorno regulatorio pueden afectar la legalidad de la plataforma, por lo que es muy importante estar al tanto de las modificaciones legales relevantes.

Lavado de ojos de proyectos de criptomonedas

En el ámbito de Web3, el Lavado de ojos es común. Tanto los inversores comunes como las personas de alto patrimonio neto suelen ser las más propensas a caer en este tipo de estafas. La característica principal del Lavado de ojos es atraer fondos prometiendo altos rendimientos, cuando en realidad no hay proyectos de inversión reales; todos los rendimientos se pagan a los antiguos inversores únicamente con los fondos de nuevos inversores, hasta que la cadena de financiación se rompe, lo que finalmente causa grandes pérdidas a los inversores.

Cabe destacar que, según la jurisprudencia actual de China, los inversores que participan en un Lavado de ojos (es decir, en un esquema piramidal) pueden ser considerados cómplices y, por lo tanto, no podrán recuperar los fondos perdidos. Por lo tanto, los usuarios de alto patrimonio, en particular, deben ser especialmente cautelosos y evitar participar en este tipo de proyectos.

Un caso típico es el proyecto OneCoin, que se proclamaba como una criptomoneda revolucionaria. Este proyecto atrajo a una gran cantidad de inversores a través de publicidad engañosa y promesas de enormes retornos, pero en realidad no contaba con una tecnología blockchain real que lo respaldara. Finalmente, OneCoin fue revelado como un Lavado de ojos, su fundador desapareció y los inversores sufrieron pérdidas acumuladas de más de 4.5 mil millones de dólares.

Sugerencias de prevención

1. Verificar la transparencia del proyecto: cualquier proyecto que afirme ser una criptomoneda debe tener suficiente transparencia y aceptar auditorías independientes de terceros para asegurar que los proyectos y tecnologías que realmente existen son legales y cumplen con la normativa. Los inversores deben estar atentos a los proyectos de tokens que carecen de auditorías públicas, una arquitectura técnica clara y aplicaciones prácticas.

2. Atención a los retornos anormalmente altos: Si un proyecto de criptomonedas promete una tasa de retorno anual que supera con creces el nivel normal del mercado, los inversores deben estar en alta alerta. Una característica típica de los Lavado de ojos es atraer fondos mediante la exageración de los retornos, mientras que el proyecto real no tiene capacidad de generar ganancias de manera sostenible.

3. Investigación profunda del fondo: los inversores deben investigar a fondo el fondo del proyecto, comprendiendo la experiencia del equipo fundador y los logros históricos del proyecto. Al mismo tiempo, se pueden utilizar herramientas como Etherscan y Nansen para verificar la situación de los flujos de fondos, asegurando que el dinero no fluya hacia cuentas irrelevantes o se transfiera directamente a lugares desconocidos.

4. Diversificación del riesgo de inversión: Es crucial no invertir todos los fondos en un solo proyecto, especialmente en proyectos de criptomonedas de alto riesgo. Diversifica la inversión de manera razonable, combinando herramientas financieras tradicionales con activos criptográficos, para reducir el riesgo general de la cartera de inversión.

Proteger su inversión en criptomonedas

En el mercado de criptomonedas, los inversores de alto patrimonio se enfrentan a riesgos que no se limitan a las pérdidas financieras causadas por la volatilidad del mercado. Más importante aún, debido a la falta de regulación y transparencia en este campo, Lavado de ojos y proyectos no conformes continúan proliferando.

Por lo tanto, en la era de Web3, la verdadera sabiduría de inversión no solo radica en descubrir el próximo proyecto de alto crecimiento, sino en garantizar que los propios activos estén protegidos de fraudes y riesgos. Los inversores deben establecer criterios de selección de inversión estrictos y múltiples medidas de protección. Las siguientes tres recomendaciones merecen especial consideración:

1. Diligencia debida independiente: Todas las inversiones deben pasar por una diligencia debida independiente, no te fíes únicamente de la publicidad del proyecto, asegúrate de realizar una investigación independiente de terceros.

2. Mantener principios de conformidad: evitar caer en la trampa de “Web3 sin regulación” y asegurarse de que todas las instituciones financieras tengan licencias legales.

3. Prestar atención a los detalles del contrato: Los detalles en el contrato pueden determinar la existencia de los activos, es imprescindible que sean revisados por un equipo legal profesional.

A través de estas medidas de prevención, los inversores de alto patrimonio pueden proteger mejor sus activos criptográficos y avanzar de manera sólida en la ola del Web3.