¿Se pueden negociar acciones el mismo día? ¿Cuál es el método para el trading diario T+0?

Las acciones se pueden comprar y vender hoy, es decir, T+0 trading, lo que se conoce como day trading. Algunos inversores no les gusta la regla de tener que esperar hasta el día siguiente para vender y sienten que pierden oportunidades de trading. Así, estrategia de day trading de acciones permite comprar y vender el mismo día, sin tener que asumir riesgos hasta el día siguiente. Sin embargo, este método de trading requiere una alta vigilancia y un juicio agudo frente a la intensa fluctuación del mercado, y el riesgo también es relativamente alto.

De hecho, acciones, futuros, ETF, productos, e incluso criptomonedas también se pueden negociar en el día, pero las acciones tienen alta liquidez, y especialmente las acciones tecnológicas y de pequeña capitalización tienen grandes fluctuaciones de precios, por lo que son el mercado más preferido por los day traders.

¿Qué es el day trading de acciones?

El day trading se refiere a la práctica de realizar compras y ventas en un período de tiempo muy corto (dentro del mismo día) y liquidar en el mismo día, obteniendo ganancias a través de fluctuaciones de precios. Un day trader puede comprar acciones a las 9:15 de la mañana y venderlas a las 2:30 de la tarde.

Si lo defino a mi manera, el day trading de acciones es: un método para ejecutar transacciones T+0 (compra y venta de acciones el mismo día) dentro de las reglas de transacción T+2, utilizando el comercio de margen proporcionado por la firma de corretaje.

A pesar de que es un sistema de transacciones T+2, es posible que algunos se pregunten cómo se puede realizar una compra-venta el mismo día.

En realidad es algo simple. Por ejemplo:

Ahora, si crees que TSMC (Taiwan Semiconductor Manufacturing Company, TSM) va a subir y quieres comprar y vender dentro del mismo día para obtener ganancias, no podrás hacerlo debido a la regla T+2 de la Bolsa de Valores de Taiwán. Por lo tanto, compras TSMC a través de una “compra a crédito” con una casa de bolsa, y cuando quieras vender, realizas una “venta a crédito”. La casa de bolsa te presta acciones que ya poseías previamente, y con esto las acciones se “compensan”. Finalmente, se liquidan las diferencias de compra y venta, y se determina la ganancia o pérdida de esta transacción. En otras palabras, realizar transacciones del mismo día utilizando operaciones a crédito significa que esencialmente estás pidiendo prestado dinero o acciones para realizar la operación.

De esta manera, la cantidad de acciones disponibles para operaciones de margen permanece sin cambios (debido a que hay la misma cantidad de compras y ventas), y las casas de valores obtienen comisiones adicionales. Para los operadores, esto permite comprar y vender el mismo día, lo que se conoce como day trading de acciones.

Diferencias entre el day trading de contado y el day trading de margen

1. Trading de contado diario

El day trading en efectivo no es muy diferente del day trading con margen en esencia, pero la diferencia importante es que el day trading con margen implica tomar prestado dinero o acciones de una casa de bolsa para operar, mientras que el day trading en efectivo es relativamente simple y se realiza principalmente con capital propio en el mismo día.

Cómo operar en el day trading de spot:

• En caso de prever un aumento en el precio de las acciones (compra de activos en el mismo día → venta de activos)
• En caso de prever una caída del precio de las acciones (venta de activos físicos durante el día → compra de activos físicos)

Condiciones de apertura de cuenta

1. Han pasado 3 meses desde la apertura de la cuenta en la casa de bolsa (no limitado a una sola casa de bolsa).
2. Más de 10 transacciones de compra y venta en el último año
3. Firma del aviso de riesgo, contrato de liquidación del día, etc.

Comisión de day trading

• Impuesto sobre transacciones de valores 0.15%
• Comisión (compra/venta) 0.1425%

2. Comercio diario de crédito

A través de préstamos y alquiler de acciones de una empresa de valores (tomar dinero prestado, tomar acciones prestadas), se logra la compra y venta el mismo día. Tomar dinero prestado se llama “compra a crédito”, y tomar acciones prestadas se llama “venta a crédito”.

Método de compra y venta de day trading de crédito:

• En caso de prever un aumento en el precio de las acciones (compra a crédito en el mismo día → venta a crédito)
• En caso de prever una caída en el precio de las acciones (venta en corto durante el día → compra en corto)

Condiciones para abrir una cuenta

1. Han pasado 3 meses desde la apertura de la cuenta en la casa de valores (no limitado a una sola casa de valores)
2. Más de 10 transacciones de compra y venta en el último año
3. Monto de transacciones de compra y venta superior a 250,000 yuanes en el último año.
4. Se necesita abrir una cuenta de crédito

Comisión de day trading

• Impuesto sobre transacciones de valores 0.3%
• Comisiones (compra/venta) 0.1425%
• Tasa de interés de préstamo (promedio) 0.08%

Ventajas y riesgos del day trading de acciones

Desde 2014, se ha permitido el day trading de activos para inversores en Taiwán; desde entonces, aproximadamente el 40% de las transacciones de acciones en Taiwán son day trading, y el número de usuarios aumenta año tras año. Los inversores se sienten atraídos por el atractivo del day trading, que les permite obtener ganancias a través de transacciones rápidas aprovechando las fluctuaciones de precios.

Ventajas de la compra y venta de acciones el mismo día:

• Los inversores pueden liquidar el mismo día y cortar pérdidas rápidamente. No es necesario esperar hasta el día siguiente.
• El day trading es un negocio que en cierto sentido no requiere capital inicial. En la compra y venta de acciones normales, el liquidación de fondos se realiza dos días después, pero en el day trading se liquida con un par de operaciones.
• El day trading de acciones permite evitar el riesgo de mantener posiciones hasta el día siguiente. Si hay un error en la orden o un fallo en el juicio del mercado, normalmente no se puede vender hasta el día siguiente, lo que puede resultar en pérdidas, pero en el day trading se puede vender de inmediato.

Riesgos y desventajas de la compra y venta de acciones el mismo día:

• Se debe evitar el day trading con falta de capital. Muchas personas se sienten atraídas por el “day trading sin capital”, pero esto implica el uso de apalancamiento financiero, lo que también aumenta el riesgo. Aquellos con falta de fondos tienen una menor capacidad de asumir riesgos y pueden enfrentar grandes deudas debido a fracasos en la inversión o incumplimientos.
• Los inversores tienden a utilizar un apalancamiento que supera su capacidad y, si se equivocan en la dirección, retrasan el corte de pérdidas; y aunque estén en la dirección correcta, suelen asegurar ganancias demasiado pronto, lo que lleva a una situación de grandes pérdidas y pequeñas ganancias.
• Es necesario tener cuidado de que los costos no sean demasiado altos en el comercio a corto plazo. Las ganancias también pueden ser absorbidas por los intermediarios.
• El trading diario de acciones requiere una gran cantidad de tiempo de monitoreo del mercado. Dado que el day trading implica operaciones en el mismo día, aunque el precio de las acciones de empresas sólidas esté en aumento a largo plazo, puede haber caídas desde los máximos y aumentos desde los mínimos durante el día. Por lo tanto, es necesario prestar atención a los cambios en las tendencias de acciones individuales, el mercado en general, los sectores relacionados, así como a los movimientos de capital y las noticias del día, lo que en general requiere más preparación que el trading de fluctuaciones.

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Productos financieros negociables el mismo día que no sean acciones

En el mercado de acciones físicas, es posible realizar operaciones el mismo día a través de transacciones de margen, pero también se pueden llevar a cabo operaciones el mismo día en algunos mercados de derivados.

Las acciones de Taiwán están originalmente bajo un sistema de negociación T+2, pero el day trading en realidad es intermediado por las casas de valores, que cobran comisiones por operaciones de margen y otros cargos. Esto hace que los costos del day trading sean naturalmente mucho más altos que los productos financieros T+0, y el proceso de transacción también es relativamente complejo.

A continuación, presentaremos algunos productos financieros que originalmente se pueden negociar el mismo día.

1. Futuros

El comercio de productos agrícolas comenzó con la entrega de productos agrícolas y se desarrolló gradualmente como una herramienta para la cobertura y las ganancias especulativas. El 96% del mercado de futuros está compuesto por especuladores. Los futuros de acciones son acuerdos entre compradores y vendedores que prometen intercambiar una cantidad determinada de acciones a un precio acordado dentro de un período específico. La característica más destacada de los futuros es el apalancamiento y las operaciones de cobertura. Los futuros generalmente se negocian en una bolsa de futuros, poseen la propiedad del activo subyacente y deben liquidarse al vencimiento, independientemente del precio.

El comercio de futuros es esencialmente un comercio T+0, lo que permite la compra y venta el mismo día.

Condiciones de apertura de cuenta

Cuenta de futuros, pago suficiente de margen, la unidad es “lotes”. Normalmente, se requiere un margen de cientos de miles para operar.

Comisión de day trading

• Impuesto de transacción: 2 de 100,000
• Total de tarifas de aproximadamente 30 yuanes (varía según el activo subyacente)

2. Opción (option)

Las opciones son productos derivados del concepto de futuros y se refieren a un contrato entre las partes, donde el titular tiene el derecho de comprar o vender valores a un precio acordado dentro de un período específico. Dentro del período estipulado, se puede optar por realizar la transacción o renunciar a ella. Las opciones se pueden negociar tanto en el mercado como fuera de él y tienen derechos de propiedad sobre el activo subyacente. La mayor diferencia entre las opciones y los futuros es que el cumplimiento del contrato de opciones es opcional, y esa opción recae en el comprador.

El comercio de opciones es esencialmente una operación T+0, lo que permite comprar y vender el mismo día.

Condiciones de apertura de cuenta

La unidad es “pieza”, y se puede negociar con una prima baja (de varios miles de yuanes) en comparación con los futuros.

Comisión de day trading

• Impuesto de transacción: 1 de 1000
• Tarifas varias: decenas de yuanes

3. Contrato por diferencia (contract for differences)

Los contratos por diferencia (CFD) son un tipo de derivado financiero que pertenece a la misma categoría que los futuros y opciones. Los CFD son acuerdos entre el cliente y la correduría, donde se paga un margen determinado para realizar transacciones de un activo subyacente específico, obteniendo ganancias a partir de la diferencia de precio entre la compra y la venta. Los CFD se negocian principalmente en el mercado extrabursátil, no se posee la propiedad del activo subyacente, no hay vencimiento y, en teoría, se pueden mantener indefinidamente. Los activos subyacentes de los CFD son más amplios que los futuros, abarcando divisas, oro, índices bursátiles, acciones individuales, petróleo e incluso Bitcoin.

El CFD en sí es un comercio T+0, lo que permite la compra y venta el mismo día.

Condiciones de apertura de cuenta

Es posible solicitar la apertura de una cuenta con un bróker de CFD en línea. La barrera de entrada es muy baja (alrededor de decenas a cientos de dólares) para abrir una cuenta.

Comisión de day trading

• Spread

Comparación de métodos de compra y venta de acciones en el mismo día: comisiones, condiciones de apertura de cuenta, riesgos

El comercio del mismo día es un método adecuado para los inversores a corto plazo, dirigido a aquellos que desean aprovechar las fluctuaciones del mercado para obtener ganancias rápidamente. Además, los inversores que no quieren asumir el riesgo de mantener posiciones durante la noche también eligen el day trading.

El day trading tiene costos necesarios bajos debido a que se liquidan el mismo día, pero los inversores necesitan vigilar el mercado durante largos períodos. Si se cometen errores de juicio o si la capacidad de gestión de riesgos es baja, es fácil incurrir en pérdidas y puede haber una falta de fondos que impida la liquidación, lo que podría llevar a un incumplimiento.

Actualmente, podrás determinar si eres adecuado para el day trading y si puedes asumir esos riesgos.

El contenido de este texto refleja la opinión personal del autor y los lectores no deben considerarlo como base para la inversión. Se recomienda consultar a un asesor financiero independiente y entender los riesgos antes de tomar decisiones de inversión. El comercio de contratos por diferencia (CFD) es un producto apalancado y puede implicar la pérdida total de los fondos. Estos productos no son adecuados para todas las personas, así que invierta con precaución.