حذّر المنظمون الأوروبيون من ارتفاع حقيقي في عمليات انتحال الهوية المرتبطة مباشرة بتداعيات الموعد النهائي للحصول على ترخيص MiCA، وتصبح الآلية الكامنة وراء ذلك واضحة إلى حد كبير بمجرد فهم ما تغير فعلياً في 1 يوليو.
انتهت في ذلك التاريخ بالكامل الفترة الانتقالية لـ MiCA، التي كانت تتيح لشركات العملات المشفرة مواصلة العمل بموجب القوانين الوطنية ريثما لا يزال ترخيصها على مستوى الاتحاد الأوروبي قيد الانتظار. وأصبح أي مزود لا يحمل ترخيص MiCA كاملاً ملزماً قانونياً بالتوقف عن ضم عملاء جدد، ووقف التسويق، وإنهاء عملياته في الاتحاد الأوروبي تدريجياً، مع توجيه العملاء الحاليين إلى سحب أموالهم أو نقلها إلى مزود معتمد. وأظهر السجل الخاص بـ ESMA أن نحو 320 إلى 323 شركة كانت تحمل تراخيص سارية حتى أواخر يوليو وأوائل أغسطس، بينما قدّرت الجهة المزودة للبيانات VASPnet أن أكثر من 1,700 شركة غير مرخصة ستضطر إلى الخروج من سوق الاتحاد الأوروبي بالكامل، وكان من بين الأسماء البارزة التي فشلت في الحصول على ترخيص واضطرت إلى المغادرة.
وتلك الفجوة، المتمثلة في إبلاغ آلاف الشركات ملايين العملاء في الوقت نفسه بضرورة نقل أصولهم إلى مكان آخر، هي بالضبط البيئة التي تزدهر فيها عمليات الاحتيال. ووصف مسؤولون من الهيئة الفرنسية للأسواق المالية AMF نمطاً متكرراً بدلاً من مخطط واحد، إذ يتواصل المحتالون مع عملاء المنصات غير المرخصة منتحلين صفة موظفين تنظيميّين أو ممثلين لبورصات مرخصة، ثم يوجهونهم إلى تحويل ممتلكاتهم إلى موقع إلكتروني أو حساب يتضح أنه مزيف وتسيطر عليه العصابات الإجرامية. وقال مدير تنفيذي في AMF بوضوح إن التحول التنظيمي أوجد فرصاً للمحتالين أكثر من المعتاد، تحديداً لأن عدداً كبيراً من المستخدمين تلقوا في الوقت نفسه وبشكل مشروع توجيهات بنقل أموالهم إلى مكان آخر.
وأصبحت ESMA نفسها هدفاً لعمليات انتحال الهوية هذه، إذ أفادت بأن اسمها وشعارها وحتى وثائق رسمية مزورة تُستخدم لإضفاء مظهر من الشرعية على عمليات احتيالية. وحذّرت الهيئة التنظيمية الهولندية AFM بشكل منفصل من أن المحتالين قد يستهدفون تحديداً الأشخاص الذين يبحثون في تلك اللحظة عن بديل مرخص، مستغلين المستخدمين خلال اللحظة نفسها التي يكونون فيها أكثر استعداداً لتلقي إرشادات بشأن الجهة التي ينقلون إليها عملاتهم المشفرة.
ويأتي ذلك ضمن مشكلة أكبر بكثير ومتنامية. فقد قدّرت شركة تحليلات البلوك تشين Chainalysis أن الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال والجرائم الاحتيالية في قطاع العملات المشفرة بلغت 17 مليار دولار العام الماضي، ارتفاعاً من 6 مليارات دولار قبل خمس سنوات، مع تحديد الاحتيال عبر انتحال الهوية تحديداً باعتباره إحدى أسرع الفئات نمواً ضمن ذلك الإجمالي. ولم تنشئ MiCA عمليات انتحال الهوية كفئة، لكنها منحت المحتالين بوضوح مجموعة كبيرة ومحددة زمنياً ويمكن التنبؤ بها بدرجة عالية من الأشخاص الذين احتاجوا جميعاً إلى نقل أموالهم في التاريخ نفسه تقريباً.
وبالنسبة إلى أي شخص يتعامل مع هذا الانتقال عبر Gate أو في أي مكان آخر من سوق الاتحاد الأوروبي، فإن وسيلة الحماية العملية هنا واضحة وتستحق التكرار: لن يتواصل أي منظم مع العملاء الأفراد مباشرة طالباً منهم تحويل أصول مشفرة إلى حساب أو محفظة محددة، وينبغي افتراض أن أي رسالة تدّعي أنها من ESMA أو منظم وطني أو بورصة وتطلب تحويلاً عاجلاً هي رسالة احتيالية. ولا تزال الطريقة الأكثر أماناً للتحقق من أن مزوداً ما معتمد فعلاً قبل نقل أي أموال هي التحقق مباشرة من حالة ترخيص المنصة عبر السجل العام الخاص بـ ESMA، بدلاً من الوثوق برابط أو جهة اتصال تُرسل إليك.
انتهت في ذلك التاريخ بالكامل الفترة الانتقالية لـ MiCA، التي كانت تتيح لشركات العملات المشفرة مواصلة العمل بموجب القوانين الوطنية ريثما لا يزال ترخيصها على مستوى الاتحاد الأوروبي قيد الانتظار. وأصبح أي مزود لا يحمل ترخيص MiCA كاملاً ملزماً قانونياً بالتوقف عن ضم عملاء جدد، ووقف التسويق، وإنهاء عملياته في الاتحاد الأوروبي تدريجياً، مع توجيه العملاء الحاليين إلى سحب أموالهم أو نقلها إلى مزود معتمد. وأظهر السجل الخاص بـ ESMA أن نحو 320 إلى 323 شركة كانت تحمل تراخيص سارية حتى أواخر يوليو وأوائل أغسطس، بينما قدّرت الجهة المزودة للبيانات VASPnet أن أكثر من 1,700 شركة غير مرخصة ستضطر إلى الخروج من سوق الاتحاد الأوروبي بالكامل، وكان من بين الأسماء البارزة التي فشلت في الحصول على ترخيص واضطرت إلى المغادرة.
وتلك الفجوة، المتمثلة في إبلاغ آلاف الشركات ملايين العملاء في الوقت نفسه بضرورة نقل أصولهم إلى مكان آخر، هي بالضبط البيئة التي تزدهر فيها عمليات الاحتيال. ووصف مسؤولون من الهيئة الفرنسية للأسواق المالية AMF نمطاً متكرراً بدلاً من مخطط واحد، إذ يتواصل المحتالون مع عملاء المنصات غير المرخصة منتحلين صفة موظفين تنظيميّين أو ممثلين لبورصات مرخصة، ثم يوجهونهم إلى تحويل ممتلكاتهم إلى موقع إلكتروني أو حساب يتضح أنه مزيف وتسيطر عليه العصابات الإجرامية. وقال مدير تنفيذي في AMF بوضوح إن التحول التنظيمي أوجد فرصاً للمحتالين أكثر من المعتاد، تحديداً لأن عدداً كبيراً من المستخدمين تلقوا في الوقت نفسه وبشكل مشروع توجيهات بنقل أموالهم إلى مكان آخر.
وأصبحت ESMA نفسها هدفاً لعمليات انتحال الهوية هذه، إذ أفادت بأن اسمها وشعارها وحتى وثائق رسمية مزورة تُستخدم لإضفاء مظهر من الشرعية على عمليات احتيالية. وحذّرت الهيئة التنظيمية الهولندية AFM بشكل منفصل من أن المحتالين قد يستهدفون تحديداً الأشخاص الذين يبحثون في تلك اللحظة عن بديل مرخص، مستغلين المستخدمين خلال اللحظة نفسها التي يكونون فيها أكثر استعداداً لتلقي إرشادات بشأن الجهة التي ينقلون إليها عملاتهم المشفرة.
ويأتي ذلك ضمن مشكلة أكبر بكثير ومتنامية. فقد قدّرت شركة تحليلات البلوك تشين Chainalysis أن الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال والجرائم الاحتيالية في قطاع العملات المشفرة بلغت 17 مليار دولار العام الماضي، ارتفاعاً من 6 مليارات دولار قبل خمس سنوات، مع تحديد الاحتيال عبر انتحال الهوية تحديداً باعتباره إحدى أسرع الفئات نمواً ضمن ذلك الإجمالي. ولم تنشئ MiCA عمليات انتحال الهوية كفئة، لكنها منحت المحتالين بوضوح مجموعة كبيرة ومحددة زمنياً ويمكن التنبؤ بها بدرجة عالية من الأشخاص الذين احتاجوا جميعاً إلى نقل أموالهم في التاريخ نفسه تقريباً.
وبالنسبة إلى أي شخص يتعامل مع هذا الانتقال عبر Gate أو في أي مكان آخر من سوق الاتحاد الأوروبي، فإن وسيلة الحماية العملية هنا واضحة وتستحق التكرار: لن يتواصل أي منظم مع العملاء الأفراد مباشرة طالباً منهم تحويل أصول مشفرة إلى حساب أو محفظة محددة، وينبغي افتراض أن أي رسالة تدّعي أنها من ESMA أو منظم وطني أو بورصة وتطلب تحويلاً عاجلاً هي رسالة احتيالية. ولا تزال الطريقة الأكثر أماناً للتحقق من أن مزوداً ما معتمد فعلاً قبل نقل أي أموال هي التحقق مباشرة من حالة ترخيص المنصة عبر السجل العام الخاص بـ ESMA، بدلاً من الوثوق برابط أو جهة اتصال تُرسل إليك.
