قبل أن أبدأ في مهنة القانون، كان لدي تجربة في العمل في المصرف الزراعي في مجال الأعمال الدولية، حيث كنت أقوم بمراجعة طلبات العملاء لتسوية الصرف. منذ بدء عملي في مجال القانون، احتل الدفاع الجنائي في عالم العملات الرقمية اهتمامي الأساسي. في النصف الثاني من هذا العام، بسبب إشكالية شراء العملات الافتراضية واستخدامها في تجارة سوق الصرف، عدت إلى المعرفة القديمة وبدأت في البحث المكثف عن مشاكل تسوية الصرف غير القانونية في سياق أعمال العملات الافتراضية. كان هذا العمل مثيرًا وكأنه جديد ومستجد.
非法تسوية الصرفVS.非法买卖سوق الصرف (forex)
هنا يجب أن نوضح أن تسوية الصرف غير القانونية تختلف عن تداول العملات الأجنبية غير القانوني، حيث يشير الأخير بشكل رئيسي إلى التداول غير الرسمي بالعملات الأجنبية خارج الهيئات المعتمدة من الدولة (مثل البنوك)، وغالبًا ما يحدث تداول العملات الأجنبية غير القانوني عبر الدوائر المالية السوداء. في بعض الأحكام القضائية الحالية، يُعتبر بعض المحاكم المال الافتراضي (وخاصة العملات المستقرة مثل USDT) مكافئًا لتداول العملات الأجنبية، وفي هذه الحالة قد يكون شراؤك للمال الافتراضي (على الرغم من كونه تداولًا نقطيًا) عرضة لمخاطر شراء العملات الأجنبية غير القانوني.
بالطبع كمحامي في عالم العملات الرقمية، نعتقد بالتأكيد أن تصنيف المحكمة هذا مفرط للغاية، فبالتأكيد USDT ليست العملات الورقية، ولا يمكن أبدًا أن تكون سوق الصرف (forex). لذلك شراء USDT بالتأكيد لا يمكن أن يعتبر شراء سوق الصرف (forex).
أنواع تسوية الصرف غير القانونية المعتادة
تسوية الصرف غير القانونية لديها حالتين رئيسيتين:
واحدة من التسوية الصرف غير القانونية هي الخلفية التجارية المزيفة. على سبيل المثال، يقوم بعض الشركات بتقديم تسوية الصرف إلى البنك من خلال تزوير إخطار الاستيراد وبوليصة الشحن وما إلى ذلك، وهذا النوع من تسوية الصرف في جوهره ليس له خلفية حقيقية في التجارة الحقيقية للبضائع أو تقديم الخدمات كخلفية لعمليات تسوية الصرف، فالشركة تسعى فقط لتحويل سوق الصرف (forex) إلى العملة الصينية من خلال البنك للاستخدام في البلاد.
في تداول المال الافتراضي، عندما يتعذر الامتثال للدخول في الأسواق الأجنبية المتعلقة بالتحويل النقدي عند الحدود، فإنه يتعين التعامل مع مشكلة تسوية الصرف غير القانونية المذكورة أعلاه.
المال الافتراضي 业务场景中的
غير قانونيتسوية الصرف
(1) سحب الأموال الكبيرة من الفرد أو الشركة في الخارج وإيداعها في البلد
اليوم، تزداد وعي الأصدقاء في عالم العملات الرقمية بالامتثال، والسبب الرئيسي في ذلك هو خوف بعضهم من تجميد بطاقاتهم المصرفية؛ حيث يقوم بعض الأشخاص بسحب الأموال من الأماكن التي تسمح بتداول الأموال الافتراضية مثل هونغ كونغ، حيث يقومون بتحويل الأموال الافتراضية إلى الدولار الهونغ كونغي أو العملات الورقية الأخرى، ثم يقومون بإدخالها بشكل زائف بعد تسوية الصرف المذكورة أعلاه.
بعض الشركات تقوم بتنفيذ المعاملات التجارية في التجارة الخارجية مباشرة من خلال قبول USDT، ونظرًا لقيود وسائل التدقيق الخاصة بها في مكافحة غسل الأموال، فإنه من السهل للغاية أن يتلقوا أموالًا متسخة. بالإضافة إلى أن البر الرئيسي في الواقع لا يسمح بأعمال تحويل الأموال الافتراضية والعملات الورقية، لذا قد تختار بعض الشركات سحب الأموال في الخارج، وتحويل الأموال الافتراضية إلى العملات الورقية المحلية. إذا كان لديهم حسابًا في الخارج، فيمكنهم إيداع الأموال مباشرة في الحساب الخارجي؛ إذا لم يكون لديهم، فإنهم ما زالوا يواجهون مشكلة تحويل العملات الأجنبية إلى الداخل، والخيار العام هو عبر التجارة المزيفة ونقل المال بالنمل.
(2) دخول الأموال في أعمال التصرف القضائي
عندما يتعلق الأمر بمشكلة استدخال الأموال في إجراءات التصرف القضائي 01928374656574839201، فإن هناك سيناريو أعمال آخر حالياً.
بناءً على الأحكام الواردة في "تنبيه 9.24" الصادر عن عشر وزارات في عام 2021 بشأن مزيد من الإجراءات الوقائية ومكافحة مخاطر تداول المال الافتراضي، يتم حالياً تنفيذ أعمال التصرف في المال الافتراضي المتورطة في الخارج. ومع ذلك، فإن مشكلة تحويل الأموال بعد التحويل الخارجي إلى الشركات المحلية أو الجهات القضائية الداخلية تعد مشكلة لا يمكن لشركات التصرف تجنبها. في الواقع، قامت بعض الشركات التي لا تلتزم بالقوانين بتسوية الصرف بطرق وهمية، مثل التجارة المزيفة ومشاريع رأس المال، لتحويلها إلى الداخل، وجميع هذه المشاكل تنطوي على مسائل تنظيمية تتعلق بالمال الافتراضي وسياسات سوق الصرف في الصين في الوقت الحالي.
مخاطر قانونية
(1) مخاطر قانونية جنائية
دعونا ننظم بعض التهم الجنائية لسوق الصرف (الفوركس)، بما في ذلك جريمة تهرب العملة، جريمة الاحتيال في شراء العملة في سوق الصرف (الفوركس)، وجريمة العمل غير القانوني. بالنسبة لجرائم العملات الافتراضية، فإن جريمة العمل غير القانوني تعتبر الجريمة الرئيسية المشتبه بها.
ولكن النمط الشائع للاتهام هو التجارة المقلوبة والمبيعات غير القانونية والتجارة المزيفة وغيرها من الأفعال في سوق الصرف (الفوركس)، والتسوية الغير قانونية للصرف أو مساعدة الآخرين على التسوية الغير قانونية للصرف لا تشكل في الواقع جريمة جنائية، ويكفي العقوبات الإدارية، ولكن في الواقع العملي لا يزال القضاء يوسع نطاق جريمة الأعمال غير القانونية ويعتبر التسوية الغير قانونية للصرف أيضًا جريمة للأعمال غير القانونية.
(ثانيا) مخاطر العقوبة الإدارية
على الرغم من أن تسوية الصرف غير المشروعة لا تشكل جريمة جنائية، إلا أنها بالتأكيد تنتهك سياسات الرقابة الخاصة بإدارة سوق الصرف (الفوركس) في بلادنا، مثل العقوبات المنصوص عليها في المادة 41 من لائحة إدارة سوق الصرف (الفوركس)، حيث يُفرض "إعادة تحويل الأموال غير المشروعة المتعلقة بتسوية الصرف وغرامة تصل إلى 30٪ من المبلغ الغير قانوني".
في النهاية
بما يبدو، فإن التصرف في العملات الافتراضية أو رغبة الأفراد والشركات في تسوية الصرف بعد تحويل الأموال إلى الخارج بطرق غير قانونية بالتأكيد لن تكون ناجحة. ولكن إذا كنت تسأل عن الطريقة الناجحة، فلا يمكن الحديث عنها علنًا، وإلا فإن هذا المقال قد يشكل اقتراح استثماري في العملات الافتراضية.
هذا الشهر، بدأت عالم العملات الرقمية دورة جديدة من السوق الصاعدة، حيث يعيد بعض الأشخاص اشتعال حماسهم ويتطلعون إلى الانضمام إلى قطار التشفير المزدحم. ومع ذلك، يجب على المحامين تذكير الجميع بأن مخاطر الاستثمار في عالم العملات الرقمية تفوق بكثير تلك المتعلقة بالأسهم والسندات والعقود الآجلة، وبعد الخسارة في الاستثمار، يصعب بشكل كبير اللجوء إلى القانون الصيني، ما لم تكن هناك بعض الحالات الجنائية النموذجية والواضحة للغاية، ويكون المشتبه به في الصين، حيث يمكن للشرطة الصينية المشاركة.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
فيما يتعلق بأعمال العملات الافتراضية: المخاطر القانونية للتسوية غير القانونية
قبل أن أبدأ في مهنة القانون، كان لدي تجربة في العمل في المصرف الزراعي في مجال الأعمال الدولية، حيث كنت أقوم بمراجعة طلبات العملاء لتسوية الصرف. منذ بدء عملي في مجال القانون، احتل الدفاع الجنائي في عالم العملات الرقمية اهتمامي الأساسي. في النصف الثاني من هذا العام، بسبب إشكالية شراء العملات الافتراضية واستخدامها في تجارة سوق الصرف، عدت إلى المعرفة القديمة وبدأت في البحث المكثف عن مشاكل تسوية الصرف غير القانونية في سياق أعمال العملات الافتراضية. كان هذا العمل مثيرًا وكأنه جديد ومستجد.
非法تسوية الصرفVS.非法买卖سوق الصرف (forex)
هنا يجب أن نوضح أن تسوية الصرف غير القانونية تختلف عن تداول العملات الأجنبية غير القانوني، حيث يشير الأخير بشكل رئيسي إلى التداول غير الرسمي بالعملات الأجنبية خارج الهيئات المعتمدة من الدولة (مثل البنوك)، وغالبًا ما يحدث تداول العملات الأجنبية غير القانوني عبر الدوائر المالية السوداء. في بعض الأحكام القضائية الحالية، يُعتبر بعض المحاكم المال الافتراضي (وخاصة العملات المستقرة مثل USDT) مكافئًا لتداول العملات الأجنبية، وفي هذه الحالة قد يكون شراؤك للمال الافتراضي (على الرغم من كونه تداولًا نقطيًا) عرضة لمخاطر شراء العملات الأجنبية غير القانوني.
بالطبع كمحامي في عالم العملات الرقمية، نعتقد بالتأكيد أن تصنيف المحكمة هذا مفرط للغاية، فبالتأكيد USDT ليست العملات الورقية، ولا يمكن أبدًا أن تكون سوق الصرف (forex). لذلك شراء USDT بالتأكيد لا يمكن أن يعتبر شراء سوق الصرف (forex).
أنواع تسوية الصرف غير القانونية المعتادة
تسوية الصرف غير القانونية لديها حالتين رئيسيتين:
واحدة من التسوية الصرف غير القانونية هي الخلفية التجارية المزيفة. على سبيل المثال، يقوم بعض الشركات بتقديم تسوية الصرف إلى البنك من خلال تزوير إخطار الاستيراد وبوليصة الشحن وما إلى ذلك، وهذا النوع من تسوية الصرف في جوهره ليس له خلفية حقيقية في التجارة الحقيقية للبضائع أو تقديم الخدمات كخلفية لعمليات تسوية الصرف، فالشركة تسعى فقط لتحويل سوق الصرف (forex) إلى العملة الصينية من خلال البنك للاستخدام في البلاد.
此外，根据سوق الصرف (forex)管理局官网的知识问答栏目，非法تسوية الصرف的还包括“违反سوق الصرف (forex)管理规定，将不允许تسوية الصرف的سوق الصرف (forex)资金进行تسوية الصرف”。
في تداول المال الافتراضي، عندما يتعذر الامتثال للدخول في الأسواق الأجنبية المتعلقة بالتحويل النقدي عند الحدود، فإنه يتعين التعامل مع مشكلة تسوية الصرف غير القانونية المذكورة أعلاه.
المال الافتراضي 业务场景中的
غير قانونيتسوية الصرف
(1) سحب الأموال الكبيرة من الفرد أو الشركة في الخارج وإيداعها في البلد
اليوم، تزداد وعي الأصدقاء في عالم العملات الرقمية بالامتثال، والسبب الرئيسي في ذلك هو خوف بعضهم من تجميد بطاقاتهم المصرفية؛ حيث يقوم بعض الأشخاص بسحب الأموال من الأماكن التي تسمح بتداول الأموال الافتراضية مثل هونغ كونغ، حيث يقومون بتحويل الأموال الافتراضية إلى الدولار الهونغ كونغي أو العملات الورقية الأخرى، ثم يقومون بإدخالها بشكل زائف بعد تسوية الصرف المذكورة أعلاه.
بعض الشركات تقوم بتنفيذ المعاملات التجارية في التجارة الخارجية مباشرة من خلال قبول USDT، ونظرًا لقيود وسائل التدقيق الخاصة بها في مكافحة غسل الأموال، فإنه من السهل للغاية أن يتلقوا أموالًا متسخة. بالإضافة إلى أن البر الرئيسي في الواقع لا يسمح بأعمال تحويل الأموال الافتراضية والعملات الورقية، لذا قد تختار بعض الشركات سحب الأموال في الخارج، وتحويل الأموال الافتراضية إلى العملات الورقية المحلية. إذا كان لديهم حسابًا في الخارج، فيمكنهم إيداع الأموال مباشرة في الحساب الخارجي؛ إذا لم يكون لديهم، فإنهم ما زالوا يواجهون مشكلة تحويل العملات الأجنبية إلى الداخل، والخيار العام هو عبر التجارة المزيفة ونقل المال بالنمل.
(2) دخول الأموال في أعمال التصرف القضائي
عندما يتعلق الأمر بمشكلة استدخال الأموال في إجراءات التصرف القضائي 01928374656574839201، فإن هناك سيناريو أعمال آخر حالياً.
بناءً على الأحكام الواردة في "تنبيه 9.24" الصادر عن عشر وزارات في عام 2021 بشأن مزيد من الإجراءات الوقائية ومكافحة مخاطر تداول المال الافتراضي، يتم حالياً تنفيذ أعمال التصرف في المال الافتراضي المتورطة في الخارج. ومع ذلك، فإن مشكلة تحويل الأموال بعد التحويل الخارجي إلى الشركات المحلية أو الجهات القضائية الداخلية تعد مشكلة لا يمكن لشركات التصرف تجنبها. في الواقع، قامت بعض الشركات التي لا تلتزم بالقوانين بتسوية الصرف بطرق وهمية، مثل التجارة المزيفة ومشاريع رأس المال، لتحويلها إلى الداخل، وجميع هذه المشاكل تنطوي على مسائل تنظيمية تتعلق بالمال الافتراضي وسياسات سوق الصرف في الصين في الوقت الحالي.
مخاطر قانونية
(1) مخاطر قانونية جنائية
دعونا ننظم بعض التهم الجنائية لسوق الصرف (الفوركس)، بما في ذلك جريمة تهرب العملة، جريمة الاحتيال في شراء العملة في سوق الصرف (الفوركس)، وجريمة العمل غير القانوني. بالنسبة لجرائم العملات الافتراضية، فإن جريمة العمل غير القانوني تعتبر الجريمة الرئيسية المشتبه بها.
ولكن النمط الشائع للاتهام هو التجارة المقلوبة والمبيعات غير القانونية والتجارة المزيفة وغيرها من الأفعال في سوق الصرف (الفوركس)، والتسوية الغير قانونية للصرف أو مساعدة الآخرين على التسوية الغير قانونية للصرف لا تشكل في الواقع جريمة جنائية، ويكفي العقوبات الإدارية، ولكن في الواقع العملي لا يزال القضاء يوسع نطاق جريمة الأعمال غير القانونية ويعتبر التسوية الغير قانونية للصرف أيضًا جريمة للأعمال غير القانونية.
(ثانيا) مخاطر العقوبة الإدارية
على الرغم من أن تسوية الصرف غير المشروعة لا تشكل جريمة جنائية، إلا أنها بالتأكيد تنتهك سياسات الرقابة الخاصة بإدارة سوق الصرف (الفوركس) في بلادنا، مثل العقوبات المنصوص عليها في المادة 41 من لائحة إدارة سوق الصرف (الفوركس)، حيث يُفرض "إعادة تحويل الأموال غير المشروعة المتعلقة بتسوية الصرف وغرامة تصل إلى 30٪ من المبلغ الغير قانوني".
في النهاية
بما يبدو، فإن التصرف في العملات الافتراضية أو رغبة الأفراد والشركات في تسوية الصرف بعد تحويل الأموال إلى الخارج بطرق غير قانونية بالتأكيد لن تكون ناجحة. ولكن إذا كنت تسأل عن الطريقة الناجحة، فلا يمكن الحديث عنها علنًا، وإلا فإن هذا المقال قد يشكل اقتراح استثماري في العملات الافتراضية.
هذا الشهر، بدأت عالم العملات الرقمية دورة جديدة من السوق الصاعدة، حيث يعيد بعض الأشخاص اشتعال حماسهم ويتطلعون إلى الانضمام إلى قطار التشفير المزدحم. ومع ذلك، يجب على المحامين تذكير الجميع بأن مخاطر الاستثمار في عالم العملات الرقمية تفوق بكثير تلك المتعلقة بالأسهم والسندات والعقود الآجلة، وبعد الخسارة في الاستثمار، يصعب بشكل كبير اللجوء إلى القانون الصيني، ما لم تكن هناك بعض الحالات الجنائية النموذجية والواضحة للغاية، ويكون المشتبه به في الصين، حيث يمكن للشرطة الصينية المشاركة.