إغلاق الثغرات: تحذّر مجموعة العمل المالي (FATF) من أن اللوائح غير المكتملة للعملات الرقمية تزوّد التمويل غير المشروع بالوقود

أشارت المؤسسة إلى أن معظم الولايات القضائية تعمل على تطبيق توصياتها، بينما لا تزال ولايات أخرى متأخرة، ما يتيح للمجموعات الإجرامية استخدام الأصول الرقمية لأغراضها غير المشروعة. وحذرت مجموعة العمل المالي (FATF) من إساءة استخدام العملات المستقرة، ومن مخاطر شركات خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) خارج الحدود.

النتائج الرئيسية

• أشار تقرير FATF المُحدَّث إلى أن 83% من الولايات القضائية التي شملها الاستطلاع أحرزت تقدماً في تنظيم العملات المشفرة وقاعدة “Travel Rule”.
• دعا فريق العمل إلى تعزيز الإشراف على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية خارج الحدود لإغلاق الثغرات التنظيمية التي تُستغل في الأنشطة غير المشروعة.
• حذرت FATF من أن المجرمين يستغلون الروابط الأضعف، مشيرةً إلى عملة مستقرة غير مشروعة جديدة صُممت لمقاومة تجميد الأصول.

مجموعة العمل المالي FATF تدعو إلى تعزيز الرقابة على الأصول الرقمية

أصدرت مجموعة العمل المالي (FATF) تحديثها المستهدف السابع بشأن تنفيذ معايير FATF للأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية. يصف هذا التقرير حالة تنظيم الأصول الرقمية وأوجه القصور المتبقية في الإشراف على الأنشطة الإجرامية.

في حين يقرّ التقرير بأن تنظيم العملات المشفرة وتنفيذ التوصية 15 من FATF، بما في ذلك قاعدة “Travel Rule”، قد تقدما في 83% من الولايات القضائية التي شملها الاستطلاع، فإن 11 ولاية قضائية ما زالت تعمل على ذلك.

تدعو التوصية 15 إلى تنظيم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ورصد المخاطر القائمة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT).

وفي يوم الخميس، دعت FATF إلى مزيد من العمل بشأن تنظيم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ومنحهم التراخيص وتسجيلهم لمعالجة الفجوات المتبقية التي يستغلها الفاعلون ذوو التهديد لأغراض غير مشروعة.

ويُذكر التعامل مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية خارج الحدود باعتباره تحدياً لتخفيف المخاطر في بعض الولايات القضائية، إذ تُسجَّل مؤسسات في ولايات قضائية ذات تنظيم ضعيف أو غير متطور، ويمكنها تقديم خدماتها في أسواق أخرى.

كما تُعد إساءة استخدام العملات المستقرة عاملاً مهماً لدى FATF، التي وثّقت حالة إصدار عملة مستقرة من خلال جهة “عقدة” لغسل الأموال في كمبوديا، جرى تسويقها على أنها منيعة أمام تجميد الأصول، وهي سِمة شائعة لدى جميع العملات المستقرة المركزية المنظمة.

أكد رئيس FATF Giles Thomson أن تطبيق معايير FATF لم يعد يمكن تأجيله، إذ “تواصل الشبكات الإجرامية إساءة استخدام الأصول الافتراضية لأغراض غير مشروعة، واستغلال طبيعتها العابرة للحدود لارتكاب الاحتيال والاحتيالات، والتهرب من العقوبات وغسل عائدات الجريمة.”

“يجب أن يعمل كل من الحكومات والقطاع الخاص معاً لتعزيز التدابير الوقائية وإغلاق الثغرات التنظيمية، ودعم التعاون عبر الحدود، وحرمان المجرمين من فرصة استغلال الروابط الضعيفة في النظام العالمي”، خلص إلى ذلك.