🌍 (16 يوليو) تدعو فرقة العمل المالي (FATF) إلى سد الثغرات التنظيمية مع تزايد تعقيد مخاطر تمويل الأنشطة غير المشروعة المرتبطة بالأصول الافتراضية.

✳️ طبّقت 83% من الولايات القضائية الآن تشريع قاعدة السفر—ارتفاعاً من 73% في 2025—مع وجود 11 ولاية أخرى جارٍ العمل على تنفيذ التشريع فيها.
✳️ تم الإبلاغ عن إحراز تقدم إجمالي في تنظيم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والإجراءات الرقابية، لكن العديد من الولايات القضائية لا تزال تواجه صعوبة في تحويل الأطر القانونية إلى إشراف وإنفاذ فعّالين على أرض الواقع.
✳️ تواصل الولايات القضائية مواجهة صعوبات في تحديد الأفراد والكيانات التي تمارس أنشطة مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، كما تواجه الولايات القضائية التي لديها أطر حظر تحديات في تحديد الأنشطة غير المشروعة ومعاقبتها.
✳️ تستغل جماعات الجريمة المنظمة الثغرات التنظيمية لتحريك مليارات من العائدات غير المشروعة عبر الأصول الافتراضية، مع تزايد تعقيد النشاط وتشابكه.
✳️ تشمل المخططات الإجرامية مراكز احتيال مرتبطة بالجريمة المنظمة، وعمليات الاحتيال «الخنزير-الأسير»، والسرقة الإلكترونية المرتبطة بـ DPRK، وتمويل الإرهاب، وتفادي العقوبات.
✳️ يتزايد إساءة استخدام الذكاء الاصطناعي في الجريمة المرتبطة بالأصول الافتراضية، بما في ذلك انتحال الهويات العميقة (deepfakes)، والهويات الاصطناعية، وعمليات التجنيد الاحتيالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
✳️ شهدت إساءة استخدام العملات المستقرة من قبل الفاعلين غير الشرعيين ارتفاعاً ملحوظاً؛ إذ يتضمن معظم نشاط الاحتيال غير المشروع على السلسلة (on-chain) الآن عملات مستقرة، مع ظهور مخاطر من العملات المستقرة المملوكة للجهات (proprietary) المصممة لمقاومة التجميد والاستيلاء على الأصول.
✳️ القضايا الرئيسية: غسلت مجموعة كبيرة مقرها كمبوديا ما يزيد على 4B دولار بين 2021 و2025، لخدمة كل من الجريمة المنظمة والسرقة الإلكترونية المرتبطة بـ DPRK؛ وشبكة في إسبانيا غسلت 460 مليون يورو من أكثر من 5,000 ضحية.
✳️ تمثل الولايات القضائية التي يوجد فيها نشاط VASP بالغ الأهمية نحو 97% من سوق الأصول الافتراضية العالمي.
✳️ تشمل الإجراءات ذات الأولوية تعزيز الإشراف القائم على المخاطر، وتحسين تنفيذ قاعدة السفر، وتعزيز التعاون الدولي، ومعالجة المخاطر الناشئة عن العملات المستقرة، وVASP خارجية (offshore)، والمحافظ غير المستضافة (unhosted wallets)، ومنصات DeFi.
Link 🔗: