جهة الاتحاد الأوروبي المختصة بمكافحة غسل الأموال تحذر من مخاطر امتثال مع تواصل انتقال العملاء بفعل تنظيم الأسواق الأصولية المشفرة (MiCA)

حذّر مراقب الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال من أن انتهاء الفترة الانتقالية لقانون الأسواق في الأصول المشفّرة (MiCA) قد رفع مخاطر تعرض شركات العملات المشفّرة لضغوط الامتثال، مع انتقال العملاء إلى مزوّدين مرخّصين داخل التكتل.

الملخص

• حذّر كبير مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي من أن انتقال العملاء بعد MiCA قد يرهق جهود الامتثال لدى شركات العملات المشفّرة.
• قالت وكالة مكافحة غسل الأموال الأوروبية (AMLA) إن على المزوّدين المرخّصين الحفاظ على ضوابط قوية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عند استيعاب مستخدمين جدد.
• تخطط الهيئة إلى نشر تقرير عن مخاطر غسل الأموال المرتبطة بالعملات المشفّرة هذا العام، مع توسيع قدراتها في تحليلات سلسلة الكتل.

ووفقاً لبرونا سيغيو، رئيسة هيئة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA)، قد تواجه شركات العملات المشفّرة التي تغادر سوق الاتحاد الأوروبي ارتفاعاً في طلبات سحب العملاء، في حين قد يواجه مقدمو خدمات الأصول الافتراضية المرخّصون (VASPs) صعوبة في استيعاب أعداد كبيرة من المستخدمين الجدد دون إضعاف معايير الامتثال.

وقالت سيغيو خلال إحاطة يوم الأربعاء أمام لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية في البرلمان الأوروبي، إن الشركات التي تُغلّب أنشطتها ينبغي أن تكون مستعدة لزيادة نشاط العملاء مع قيام المستخدمين بنقل أصولهم قبل نهاية الخدمات. وأضافت أن مقدمي الخدمات المرخّصين الذين يستوعبون هؤلاء العملاء يجب أن يحافظوا على إجراءات مكافحة غسل الأموال فعّالة طوال فترة الانتقال.

يأتي هذا التحذير بعد انتهاء الفترة الانتقالية التي مدتها 18 شهراً لقانون الأسواق في الأصول المشفّرة (MiCA) في 1 يوليو، ما يتطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفّرة (CASPs) الحصول على ترخيص لمواصلة خدمة العملاء داخل التكتل.

وفي وقت سابق، وجّهت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) الشركات التي بقيت دون ترخيص بعد الموعد النهائي إلى اتخاذ خطوات فورية لإيقاف عملياتها في الاتحاد الأوروبي، بما يتيح للعملاء الانتقال إلى مزوّدين مرخّصين.

تستعد AMLA للمرحلة التالية من الإشراف على MiCA

قبل الموعد النهائي في 1 يوليو، أصدرت AMLA مذكرة إرشادية حدّدت فيها مخاطر غسل الأموال المرتبطة بنهاية الفترة الانتقالية. ووفقاً للهيئة، تحدد الإرشادات توقعات لكل من الشركات التي تُغلق أعمالها في الاتحاد الأوروبي والمزوّدين المرخّصين الذين يستقبلون عملاء جدد، بحيث تظل ضوابط مكافحة غسل الأموال فعّالة أثناء عملية الانتقال.

وخلال الإحاطة البرلمانية، قالت سيغيو إن AMLA تخطط لنشر تقرير قبل نهاية العام يدرس مخاطر غسل الأموال عبر قطاع العملات المشفّرة، إلى جانب ممارسات الإشراف التي تستخدمها السلطات الوطنية. وأضافت أن الهيئة تعمل على توسيع قدراتها في تحليل سلسلة الكتل لتعزيز الإشراف على مقدمي خدمات الأصول المشفّرة.

وقالت سيغيو إن التقرير سيقارن بين كيفية إشراف الجهات التنظيمية على مقدمي خدمات الأصول المشفّرة (CASPs) في الدول الأعضاء، ويحدد الفروقات التي قد تستدعي أعمال متابعة منسقة بين AMLA والسلطات الوطنية.

وتبني هذه التعليقات الأحدث على جهود الإشراف الأوروبية بعد الترخيص. ففي 11 يوليو، أطلقت ESMA «إجراء إشراف مشترك» يشمل عينة من مقدمي خدمات حفظ الأصول المشفّرة المرخصين بموجب MiCA، وذلك لفحص المرونة التشغيلية في مجالات تشمل إدارة المفاتيح الخاصة، وضوابط المعاملات، والاستجابة للحوادث، والاعتماد على مزوّدي تقنيات من طرف ثالث.

وقالت ESMA إن المراجعة تهدف إلى اختبار ما إذا كانت الشركات المرخصة قادرة على الحفاظ على ضمانات تشغيلية فعّالة في الممارسة العملية، لا الاكتفاء بالاعتماد على تراخيص MiCA الخاصة بها، ما يجعلها واحدة من أوائل تمارين الإشراف المنسقة بعد انتهاء فترة الانتقال.