تفكيك الاحتيال «ثاني مرة» على الأصول الافتراضية! تعاون منصة بورصات «Bidz» مع المديرية العليا للشرطة والمكتب الحكومي وشركاؤها لتعليم مبادئ الدفاع

تقيم جمعية التكنولوجيا المالية في تايوان (TFTA) في يونيو منتدىً عبر الإنترنت بعنوان "كسر أساليب الاحتيال في الأصول الافتراضية"؛ يتولى رئاسة الجلسة مؤسس مجموعة BitoGroup والمدير التنفيذي تشنغ جوانغ تاي، بالتعاون مع رئيس فريق التحقيقات في إدارة الجرائم الإلكترونية التابعة للشرطة الجنائية هون تشنغ تشي، ومع صانع محتوى بلوكتشين على YouTube المعروف باسم شوئ فنغ داو. ومن خلال ثلاث زوايا: منصات التداول وجهات إنفاذ القانون والتعليم المجتمعي، يتم تفكيك أساليب الاحتيال التكنولوجي المستجدّة مثل "الاحتيال الثانوي"، مع تقديم نصائح دفاعية.

(ملخص سابق: تأسيس رسمي لجمعية العملات الرقمية الافتراضية في تايوان: تشنغ جوانغ تاي من BitoGroup يتولى منصب رئيس مجلس الإدارة، وشياو هوي تسونغ من XREX نائب رئيس مجلس الإدارة)
(إضافة خلفية: شرح شامل للقانون التخصصي للعملات الرقمية في تايوان "قانون خدمات الأصول الافتراضية": دخول منصات التداول إلى نظام التراخيص)

فهرس المحتويات

Toggle

• شوئ فنغ داو يفكك فخ "الاحتيال الثانوي"
• تشنغ جوانغ تاي من BitoGroup: منصات التداول تنشر خط دفاع تقني
• هون تشنغ تشي من الشرطة الجنائية: قاعدة الرد بـ"اصطياد العدو من حيث يريد"
• تعاون شامل بين القطاعين العام والخاص للحماية التامة للأصول الرقمية
• حول مجموعة BitoGroup

ملخص النقاط الرئيسية

＊هذه المقالة عبارة عن بيان صحفي مقدّم من مجموعة BitoGroup.

نظمت جمعية التكنولوجيا المالية في تايوان (TFTA) في يونيو منتدىً عبر الإنترنت بعنوان "الأمن السيبراني ومكافحة الاحتيال، تفكيك أساليب الاحتيال في الأصول الافتراضية"، برئاسة مؤسس مجموعة BitoGroup والمدير التنفيذي تشنغ جوانغ تاي. وتعاون تشنغ جوانغ تاي مع قائد فريق التحقيقات في إدارة الجرائم الإلكترونية لدى الشرطة الجنائية هون تشنغ تشي، ومع صانع محتوى بلوكتشين على YouTube المعروف شوئ فنغ داو، وقاموا بتفكيك معمّق للاحتيال التكنولوجي المستجد عبر ثلاث زوايا: منصات التداول وجهات إنفاذ القانون والتعليم المجتمعي. وبتضافر الجهود، تم بناء أقوى خط دفاع مالي.

شوئ فنغ داو يفكك فخ "الاحتيال الثانوي"

أشار شوئ فنغ داو إلى أن الشكل النهائي للاحتيال في الأصول الافتراضية يتمثل في "الاحتيال الثانوي". وغالبًا ما تنفذ الجماعات غير القانونية عملياتها على أربع مراحل: أولًا، تمنح الضحية في البداية أرباحًا صغيرة لتشجيعها على ضخ مبالغ كبيرة طلبًا لعوائد أعلى؛ ثم في المرحلة المتوسطة واللاحقة، ترفض سحب الأموال وتضع ذرائع مثل "التهرب الضريبي" و"ضمانات" وتطلب زيادة التمويل، قبل أن تقود الضحية إلى نقل الأموال إلى تطبيق أو موقع خبيث يصعب تمييزه؛ وأخيرًا تقوم بعزل الضحية ومنعها من طلب المساعدة من عائلتها أو من جهات خارجية، ثم تنتحل صفة محامٍ أو هاكر وتدّعي القدرة على استعادة الأموال المسروقة، ما يدفع الضحية للسقوط في هاوية الاحتيال الثانوي.

تشنغ جوانغ تاي من BitoGroup: منصات التداول تنشر خط دفاع تقني

شرح تشنغ جوانغ تاي، مؤسس Bito ومديره التنفيذي، أن المجرمين غالبًا ما يستخدمون فجوات المعلومات لتنفيذ احتيال مركّب. وباعتبار Bito منصة تداول ملتزمة، فقد استثمرت تكلفة كبيرة في نشر دفاع تقني مشترك (联防)، يشمل استيراد وحدات KYC على مستوى دولي لتمييز ومراقبة هوية العملاء بشكل فعّال، بما يحقق متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). وفي الوقت نفسه، جرى نشر نظام مراقبة للمعاملات المشبوهة يكتشف تلقائيًا السلوكيات غير الطبيعية، كما يتولى فريق خدمة العملاء إجراء اتصالات تطمينية للمستخدمين مرتفعي المخاطر.

وفي مجال الدفاع عبر القطاعات، قامت منصات التداول بربط أنظمة البلاغات بين جهات التحقيق والنيابات والبنوك لتبادل معلومات تدفقات الأموال المشبوهة، والعمل بشكل كامل مع الجهات القانونية للتعامل مع الحسابات غير الطبيعية. وحذّر تشنغ جوانغ تاي من أن بإمكان عامة الناس الاستفادة من آليات الأمان التي توفرها المنصة، مثل مفاتيح المرور Passkey وأجهزة التحقق على مرحلتين (2FA)، لرفع حماية الأمان لحساباتهم بشكل مستقل.

هون تشنغ تشي من الشرطة الجنائية: قاعدة الرد بـ"اصطياد العدو من حيث يريد"

حلّل هون تشنغ تشي، رئيس فريق التحقيقات في مركز مكافحة جرائم الاحتيال لدى الشرطة الجنائية، أن ما يزيد على 70% من جرائم الاحتيال المرتبطة بالعملات الافتراضية يقع ضمن فئة "التعارف الكاذب مع الاستثمار". وغالبًا ما تنفق جماعات الاحتيال عدة أشهر في مراسلة الضحية والحديث لبناء الثقة، ثم تقود الضحية خطوة بخطوة إلى شراء USDT، وهو عملة مستقرة، من منصة تداول محلية ملتزمة، ثم نقلها إلى محفظة غير قانونية. وكسر هون تشنغ تشي المفهوم الخاطئ الشائع لدى الناس، بأن اختفاء أصول كثير من الضحايا لا يكون بسبب اختراق المحفظة فعليًا، بل لأن لدى الضحايا ضعفًا في مفاهيم أمن المعلومات؛ إذ قد يسرّبون عن غير قصد صورة للخاصية (private key) أو لعبارة الاسترجاع (助记词)، أو ينقرون أذونات لعقود ذكية خبيثة بشكل أعمى، وهو ما يعادل "تقديم مفاتيح صندوق التأمين باليدين".

وبخصوص استراتيجيات الوقاية والرد، اقترح هون تشنغ تشي أن يتجه المواطنون إلى لوحة "مكافحة الاحتيال" التابعة لوزارة الداخلية عبر مديرية شرطة تايوان (打詐儀錶板) للتحقق من أحدث حالات الاحتيال؛ وإذا واجهوا عنوان محفظة مشبوهًا، يمكنهم كذلك استخدام أدوات على السلسلة للتحقق مما إذا كان هذا العنوان قد تم وسمه على أنه عالي المخاطر. وإذا تبين وقوع الاحتيال، فاحذروا من فضح الأمر فورًا، لتجنب قيام جماعة الاحتيال بحظر الضحية وإتلاف الأدلة؛ ويُنصح بالمحافظة على نمط الحياة المعتاد والتظاهر بأن الأموال محجوزة، والاستفادة من جشع الطرف الآخر عبر اقتراح تسليم النقد وجهًا لوجه من طرف الضحية، بما يسمح بالتنسيق مع مخططات الشرطة والتحقيقات لـ"اصطياد العدو من حيث يريد".

تعاون شامل بين القطاعين العام والخاص للحماية التامة للأصول الرقمية

أكد تشنغ جوانغ تاي أن التصدي لجرائم الأصول الافتراضية لا يمكن أن يكون بمفرده، ولا يمكن تحقيق الأمان الحقيقي إلا عبر تعاون القطاعين العام والخاص، من خلال منصات التداول وجهات إنفاذ القانون والتعليم المجتمعي، إلى جانب قيام عامة الناس بتأسيس مفاهيم الوعي بالاحتيال والدفاع. وتعهّد تشنغ جوانغ تاي، باعتباره أيضًا رئيسًا لاتحاد الأصول الافتراضية، بأن الشركات المحلية ستستورد قواعد دولية Travel Rule. ومن خلال جمع معلومات المرسل والمستقبل والتحقق منها لتعزيز مراقبة المعاملات، يمكن الحد بفعالية من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما يزيد كذلك من شفافية النظام المالي.

الأسئلة الشائعة

ما المقصود بـ"الاحتيال الثانوي" في الأصول الافتراضية؟

يُعد الاحتيال الثانوي هو أن جماعة الاحتيال، بعد أن يتم خداع الضحية، تنتحل صفة محامٍ أو هاكر وتدّعي أنها قادرة على استعادة الأموال التي تم النصب عليها، لتقنع الضحية بالعودة مرة أخرى إلى الفخ. وأوضح شوئ فنغ داو أن هذا هو الشكل النهائي للاحتيال في الأصول الافتراضية، وهو أيضًا الخطوة الأخيرة ضمن العمليات ذات المراحل الأربع.

ماذا يجب فعله بعد اكتشاف التعرض للاحتيال في الأصول الافتراضية؟

اقترح هون تشنغ تشي من الشرطة الجنائية أنه عند اكتشاف وقوع النصب، يجب ألا تكشف الحقيقة فورًا حتى لا تقوم جماعة الاحتيال بحظر الضحية وإتلاف الأدلة. ويمكن الحفاظ على نمط الحياة المعتاد والتظاهر بأن الأموال محجوزة، ثم استخدام جشع الطرف الآخر عبر اقتراح تسليم النقد وجهًا لوجه من أجل التعاون مع مخططات الشرطة والتحقيقات لـ"اصطياد العدو من حيث يريد".

حول مجموعة BitoGroup

تأسست مجموعة BitoGroup في 2014، وتكرّس جهودها لجعل بلوكتشين يصل إلى الحياة اليومية لكل شخص بأبسط طريقة، والمساعدة كذلك في إدخال الشركات والمستهلكين إلى عصر Web3. تستخدم Bito بلوكتشين وتقنيات التداول عالي التردد لبناء علامة تجارية جديدة للأصول الافتراضية على مستوى المؤسسات باسم "Bito.Enterprise"، تشمل تسويات العملات المستقرة، واستبدال النقاط بعملات مشفرة، ومدفوعات بالعملات المشفرة. وقد أنجزت بورصة العملات المشفرة BitoPro التسجيل الخاص بـ"تقديم أعمال أو توظيف أشخاص في خدمات الأصول الافتراضية ضمن إطار مكافحة غسل الأموال" لدى الهيئة المنظمة للقطاع المالي (金管會)، لتوفير خدمات محافظ العملات المشفرة والتداول، كما تدعم الإيداع والسحب بالعملة الورقية، والشراء عبر المتاجر، أو استبدال النقاط بعملات مشفرة. الموقع الرسمي: https://www.bitopro.com