يشن بنك تايلاند المركزي حملة صارمة ضد غسل الأموال المشفّر في «الاقتصاد الرمادي»! يرصد تحويلات كبيرة غير معتادة في USDT ويُحال الملف إلى SEC لتوسيع التحقيقات في غسل الأموال

تشن تايلاند حرباً شاملة ضد غسل أموال العملات المشفرة! ووفقاً لتقرير Decrypt، فقد شرع بنك تايلاند المركزي (BOT) في تشغيل أدوات تحليل بيانات لمكافحة ما يسمى بـ"الاقتصاد الرمادي" تحت الأرض، مع مراقبة معاملات استثنائية وعالية القيمة من العملات المستقرة (وخاصة USDT) بدقة، وإحالة القضايا المشتبه بها إلى هيئة الأوراق المالية والتداول في تايلاند (SEC) لتتولى التحقيق.
(ملخص سابق: أمرت تايلاند بإيقاف مسح قزحية العين الخاص بـ Worldcoin وحذف 1.2 مليون سجل بيانات، كما تم إلغاء تداولات $WLD )
(إضافة خلفية: أثار تجميد تايلاند 3 ملايين حساب مصرفي مرتبط بمكافحة الاحتيال سخطاً شعبياً، وأصبح نزع الطابع الحكومي عن البيتكوين موضوعاً رائجاً)

فهرس المقال

Toggle

• البنك المركزي يتعاون مع SEC لمنع USDT من أن يصبح ملاذاً لأموال غير مشروعة
• إجراءات حاسمة ضد الاقتصاد الرمادي: النقد والذهب وحسابات الكُناد
• هل تحولت جنوب شرق آسيا إلى بؤرة لغسل الأموال؟ شبكة احتيال تتجاوز 100 مليون دولار تُفكك

تواصل الهيئات التنظيمية العالمية رفع مستوى التدقيق على العملات المستقرة. ومن أجل القضاء على شبكة التمويل تحت الأرض المتجذرة داخل البلاد، تقوم حكومة تايلاند بتوسيع "شبكة المراقبة" التنظيمية إلى أعماق سوق العملات المشفرة.

وبحسب ما ورد في تقرير Decrypt بتاريخ 13 يوليو 2026، فإن بنك تايلاند المركزي (Bank of Thailand، ويُختصر BOT) يستخدم حالياً أدوات تحليل بيانات متقدمة لإجراء مسح عميق ووضع علامات على معاملات العملات المستقرة عالية القيمة وغير المعتادة في سوق العملات المشفرة، وتُعد Tether (USDT) — أكبر عملة مستقرة من حيث القيمة السوقية عالمياً — هدفاً رئيسياً لهذه الخطوة.

البنك المركزي يتعاون مع SEC لمنع USDT من أن يصبح ملاذاً لأموال غير مشروعة

صرّح رئيس بنك تايلاند المركزي Vitai Ratanakorn علناً بأن البنك بدأ بالفعل في إجراء تدقيق صارم في معاملات العملات المستقرة ذات المبالغ غير الاعتيادية. وأشار إلى أن التحويلات الضخمة من USDT على السلسلة تنطوي على احتمال مرتفع بأن يكون المجرمون يستخدمونها لتفادي متطلبات الإبلاغ الخاصة بالنظام المالي التقليدي، أو لمحاولة الالتفاف على قنوات التحويل المصرفي العادية المرتبطة بغسل الأموال.

وبموجب إطار القواعد في تايلاند، فإن سلطة الإشراف المباشر على الأصول الرقمية تقع ضمن هيئة الأوراق المالية والتداول في تايلاند (SEC) وليس بنك تايلاند المركزي. لذلك، بعد أن استخدم BOT أدوات البيانات للتوصل إلى هذه المعاملات المشتبه بها، أحال على الفور نتائج التحقيق والأدلة ذات الصلة إلى هيئة SEC في تايلاند، لتقرر ما إذا كان ينبغي بدء إجراءات قانونية إضافية أو تحقيقات إنفاذ. ويُظهر هذا أن التعاون الرقابي بين الجهات الحكومية في تايلاند أصبح أكثر إحكاماً.

إجراءات حاسمة ضد الاقتصاد الرمادي: النقد والذهب وحسابات الكُناد

إن إدراج USDT ضمن نطاق أجهزة المراقبة ليس سوى جزء واحد من الاستراتيجية الوطنية الشاملة التي تنفذها حكومة تايلاند لمكافحة "الاقتصاد الرمادي (Grey economy)". وتشير التقارير إلى أنها حملة طويلة الأمد ومتعددة المسارات من مستوى دولة:

• تقييد التعاملات النقدية الكبيرة: منذ أبريل من هذا العام، طُلب من المصارف في تايلاند إلزاماً التحقق من استخدام عمليات السحب النقدي التي تتجاوز 5 ملايين بات تايلاندي (ما يعادل نحو 150 ألف دولار). وقد أظهرت هذه الخطوة فعالية واضحة، إذ انخفضت وتيرة عمليات السحب النقدي الكبيرة بنحو 35% تقريباً. ومنذ الربع الرابع، تم توسيع هذا الشرط ليشمل "جانب الإيداع"، بحيث يتعين على العملاء الذين يودعون أكثر من 5 ملايين بات تايلاندي الإبلاغ قانوناً عن مصدر الأموال.
• إشعار فوري بعمليات الذهب: اعتاد زعماء غسيل الأموال في السابق استخدام أسلوب يتم فيه طلب الذهب عبر التطبيق صباحاً، ثم الحضور إلى المتاجر الفعلية لالتقاطه بعد الظهر لتنفيذ غسيل على شكل "تفكيك". أما الآن، فقد تمت ترقية مراقبة عمليات تحويل الأوراق النقدية عالية القيمة مقابل الذهب بالكامل، بحيث يتم الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة مباشرة إلى مكتب مكافحة غسل الأموال. وتُظهر البيانات أن وتيرة سحب الذهب في تايلاند شهرياً انخفضت من 4,000 كيلوغرام خلال الفترات السابقة إلى 700 كيلوغرام.
• تشديد ضد القمار عبر الإنترنت: وبالنسبة لقطاع المراهنات، تعاونت المصارف في تايلاند مع سياسات الحكومة، وفرضت إغلاق آلاف الحسابات "بأسماء كُناد (Mule accounts)" شديدة الارتباط بشبكات القمار عبر الإنترنت.

هل تحولت جنوب شرق آسيا إلى بؤرة لغسل الأموال؟ شبكة احتيال تتجاوز 100 مليون دولار تُفكك

تعود هذه التحركات القوية في تايلاند لتشديد الرقابة على القطاع المالي والحوكمة المرتبطة بالعملات المشفرة إلى أنها أصبحت في السنوات الأخيرة منطقة ساخنة للجرائم المشفرة العابرة للحدود وغسل الأموال. ففي إطار "عملية First Light" التي أطلقتها مؤخراً الشرطة الجنائية الدولية (Interpol)، تمكنت شرطة تايلاند من تتبع شبكة كبيرة لغسل الأموال المرتبطة باحتيال كبير للتعارف العاطفي، حيث تبيّن أن محفظة عملة مشفرة واحدة فقط خلال 10 أشهر قصيرة، نقلت عبر عمليات تبادل معقدة عبر السلاسل (Cross-chain swaps) أكثر من 1.225 مليار دولار من الأموال غير المشروعة.

إضافة إلى ذلك، وسّعت السلطات في تايلاند مؤخراً التحقيق في قضية شبكة غسيل أموال صينية بقيمة 300 مليون دولار. استخدمت المجموعة التعدين بالعملات المشفرة لغسل الأموال، وعثرت الشرطة في النهاية على معدات تعدين غير قانونية تبلغ قيمتها 8.6 مليون دولار، كما أكدت أن هذه الأرباح استُخدمت لتمويل مناطق احتيال في جنوب شرق آسيا سيئة السمعة.

أكد رئيس BOT Vitai Ratanakorn أن مكافحة هذا النوع من الاقتصاد الرمادي المتشابك لا توجد له أي طريقة مختصرة "لتحقيق نتائج سريعة"؛ ولا يمكن الحد فعلياً من تدفق الأموال غير المشروعة عبر الحدود العالمية إلا عبر "مستمرة ومتعددة المسارات بالتوازي" من الرقابة على مستوى الجهات المتعددة وتتبع البيانات.