🚫⚠️ لا تستخدم بطاقتك البنكية بهذه الطريقة أبدًا ‼️‼️‼️

اعتبارًا من عام 2026، أصبحت الأنواع الستة التالية من المعاملات تحت المراقبة المشددة:

1️⃣ لا تقم بتحويل مبالغ كبيرة في وقت متأخر من الليل.

2️⃣ لا تظهر بشكل متكرر عمليات إيداع وسحب بمبالغ صحيحة (أرقام دائرية).

3️⃣ لا تقم بتحويل الأموال فور وصولها إلى الحساب.

4️⃣ لا تقم بتحويل عدة مبالغ مالية بشكل متكرر إلى نفس الشخص خلال فترة زمنية قصيرة.

5️⃣ يُفضل ألا يتجاوز إجمالي الحركة الشهرية على البطاقة البنكية الشخصية مليون يوان صيني. إذا كان لديك نشاط تجاري عادي أو مصدر قانوني آخر، فيرجى الاحتفاظ بإيصالات المعاملات ذات الصلة.

6️⃣ لا تستخدم الأموال المستلمة فورًا لشراء منتجات استثمارية أو سداد قروض، حيث قد يؤدي ذلك إلى تفعيل أنظمة مراقبة المعاملات غير العادية.

تذكير ‼️

عادةً لا تتعرض المعاملات العادية والقانونية والحقيقية لعقوبات لمجرد أن قيمتها كبيرة. ولكن إذا كان نمط المعاملة غير طبيعي، أو كان مصدر الأموال ووجهتها غير قابلين للتفسير، أو كانت مرتبطة بأنشطة غير قانونية أو إجرامية، فقد يقوم البنك بإصدار تحذيرات بشأن المخاطر، أو تقييد بعض الوظائف، أو حتى التعاون مع الجهات المختصة لإجراء مزيد من التحقيقات.