كينيا تتحرك لنشر تحليلات البلوكشين قبل بدء ترخيص العملات الرقمية

انتقلت كينيا إلى شراء منصة مراقبة بلوكتشين قادرة على تتبع المعاملات عبر أكثر من 20 شبكة بلوكتشين، وذلك بينما تستعد البلاد للإشراف على شركات العملات المشفرة المرخصة بموجب قانون الأصول الافتراضية الجديد.

ملخص

• تخطط كينيا لنشر برامج مراقبة بلوكتشين بينما تستعد لتنظيم شركات العملات المشفرة المرخصة.
• ستتتبع المنصة المقترحة المعاملات عبر أكثر من 20 بلوكتشين وتضع علامات على المحافظ والتحويلات المشبوهة.
• تأتي هذه الخطوة بعد قانون الأصول الافتراضية الجديد في كينيا وقواعد الإبلاغ المقترحة لمقدمي خدمات العملات المشفرة.

وفقًا لوثائق المناقصة التي راجعتها كابيتال إف إم أفريقيا، تسعى هيئة أسواق المال الكينية (CMA) إلى الحصول على نظام متقدم لتحليل بلوكتشين يمكنه مراقبة نشاط الأصول الرقمية في الوقت الفعلي وبأثر رجعي.

ستدعم المنصة المقترحة التحقيقات التنظيمية، وتحديد المعاملات المشبوهة، وتعزيز الرقابة على الامتثال مع تحرك إطار ترخيص العملات المشفرة في البلاد نحو التنفيذ.

بموجب مواصفات المناقصة، يجب أن يدعم النظام البيتكوين والإيثريوم و20 شبكة بلوكتشين أخرى على الأقل. وسيولد تنبيهات تلقائية للمحافظ عالية المخاطر، والتحويلات الكبيرة بشكل غير عادي، ومزج العملات، والعناوين المرتبطة بالأنترنت المظلم، والكيانات المدرجة في قواعد بيانات العقوبات التي تحتفظ بها الأمم المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي.

تريد الهيئة التنظيمية أيضًا برمجيات قادرة على رسم خرائط لعلاقات المحافظ، وإعادة بناء سجلات المعاملات، وتتبع الأموال عبر بلوكتشينات متعددة، وتعيين درجات مخاطر مرتبطة بغسل الأموال، وبرامج الفدية، والاحتيال، وتمويل الإرهاب. بالإضافة إلى ذلك، تخطط هيئة أسواق المال لاستخدام المنصة لتحديد بورصات العملات المشفرة الأكثر استخدامًا من قبل المقيمين الكينيين، واكتشاف المنصات الخارجية التي تخدم المستخدمين المحليين دون موافقة تنظيمية.

أدوات المراقبة لدعم قواعد العملات المشفرة الجديدة

يأتي شراء المراقبة بعد أن قدمت كينيا أول إطار قانوني شامل لها للأصول الرقمية. وقع الرئيس وليام روتو قانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية ليصبح قانونًا في أكتوبر، مع سريان التشريع في الشهر التالي.

يقسم القانون المسؤوليات التنظيمية بين البنك المركزي الكيني وهيئة أسواق المال. بينما يشرف البنك المركزي على خدمات الدفع والعملات المستقرة ومقدمي محافظ الحفظ، تتحمل هيئة أسواق المال مسؤولية تنظيم بورصات العملات المشفرة والوسطاء ومستشاري الاستثمار ومنصات الترميز، بينما تعمل كينيا على مواءمة إطارها التنظيمي مع معايير مكافحة غسل الأموال التي وضعتها مجموعة العمل المالي.

على الرغم من أن الإطار القانوني قد دخل حيز التنفيذ بالفعل، إلا أنه لم تحصل أي شركة عملات مشفرة على تراخيص حتى الآن. أصدرت وزارة المالية الوطنية مسودة لوائح في مارس، ويجب على المشغلين الحاليين الامتثال لمتطلبات الامتثال الجديدة بحلول نوفمبر 2026.

في وقت سابق من هذا العام، اقترح مشروع قانون المالية الكيني لعام 2026 التزامات إبلاغ إضافية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. بموجب الاقتراح، ستقدم شركات العملات المشفرة تقارير سنوية إلى هيئة الإيرادات الكينية تحتوي على معلومات عن المستخدمين الخاضعين للإبلاغ والأشخاص المسيطرين، بينما ستتمكن البلاد أيضًا من تبادل بيانات معاملات الأصول الافتراضية مع سلطات الضرائب الأجنبية بموجب معايير الإبلاغ الدولية، وفقًا لتحليل نشرته KPMG كينيا.

كينيا تنضم إلى الهيئات التنظيمية العالمية التي تستخدم تحليلات بلوكتشين

تتطابق القدرات المحددة في مناقصة هيئة أسواق المال بشكل وثيق مع منصات ذكاء بلوكتشين التجارية التي تقدمها شركات بما في ذلك Chainalysis وTRM Labs وElliptic، والتي تزود برامج مراقبة المعاملات للهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون في عدة دول.

لا تزال كينيا واحدة من أكبر أسواق العملات المشفرة في أفريقيا. وفقًا لـ Chainalysis، تلقى المستخدمون في البلاد ما يقرب من 19 مليار دولار من العملات المشفرة بين يوليو 2024 ويونيو 2025، مما يضع كينيا في المرتبة الرابعة في القارة. كما قدرت التقرير أن أكثر من ستة ملايين كيني يستخدمون الأصول الرقمية، مع حصة كبيرة من النشاط تجري عبر قنوات التداول من نظير إلى نظير.

تُستخدم أدوات مراقبة بلوكتشين مماثلة بالفعل في أماكن أخرى. في الولايات المتحدة، تحركت دائرة الهجرة والجمارك العام الماضي لشراء برمجيات الطب الشرعي من TRM Labs وChainalysis، بينما تقدم كلتا الشركتين بالفعل خدمات لوكالات تشمل مكتب التحقيقات الفيدرالي وإدارة مكافحة المخدرات ومصلحة الضرائب. كما تعاقدت هيئة الضرائب البريطانية، HMRC، مع TRM Labs للمساعدة في تتبع معاملات العملات المشفرة المشبوهة.