تحول خدمات الأعمال ما بعد التداول

تواجه نموذج الأعمال الحالي لصناعة ما بعد التداول تحديات، حيث تقف الصناعة على مفترق طرق مع تراجع جاذبية الأعمال التقليدية بسبب انخفاض الرسوم وعدم وجود تمايز بين اللاعبين. يطلب العملاء خدمات ذات قيمة مضافة:

• تطلب المكاتب الأمامية تسوية ومقاصة أسرع، ورؤية شبه فورية لحالة التداول، وتحذيرات مبكرة لفشل التسوية.

• يطلب العملاء تحويل سير العمل المعقدة الحالية إلى تجربة رقمية أكثر بساطة وسهولة في الاستخدام.

• يطلب العملاء قدرات لدعم اكتساب فئات أصول جديدة مع استمرارها في اكتساب الزخم لدى المستثمرين المؤسسيين.

• مع تنويع العملاء عبر فئات أصول أوسع وتعاملهم مع العديد من مقدمي الخدمات، هناك حاجة لتجميع ودمج البيانات للحصول على رؤية موحدة للمحفظة.

• خلال السنوات القليلة الماضية، شهدت الصناعة موجة من اللوائح التنظيمية الجديدة التي تهدف إلى تقليل المخاطر النظامية، وتخفيف القيود عبر الحدود، وتعزيز حماية العملاء، مما يضع عبئًا إضافيًا على اللاعبين للامتثال.

• هناك حاجة لتوسيع عروض الخدمات حيث يقوم مديرو الأصول بشكل متزايد بالاستعانة بمصادر خارجية للوظائف غير الأساسية مثل دعم مكتب التداول، وسجلات الاستثمار، وخدمات البيانات المدارة.

تعاني الصناعة من تصميم ضعيف لعمليات الأعمال العالمية مع حلول يدوية بالإضافة إلى التكنولوجيا القديمة. أدت مبادرات خفض التكاليف إلى عملاء غير راضين بسبب عدم تحقيق اتفاقيات مستوى الخدمة، وفشل التقنيات، وتدهور مستوى التفاعل الشخصي اليومي مع موظفي العمليات. كل هذا أدى إلى تجربة عملاء غير متسقة عبر المراكز المختلفة. وفوق كل ذلك، هناك ضغط متزايد على الإيرادات حيث تعتبر الخدمات الأساسية التقليدية مثل الحفظ والمقاصة والتسوية سلعًا أساسية مع مساحة ضئيلة للابتكار، مما يجعل من الصعب تخصيص أموال للتحول.

على الرغم من كل التحديات، ليس هناك شك في أن مقدمي الخدمات ليس لديهم خيار سوى التغيير بسرعة إذا أرادوا الاحتفاظ بحصتهم في السوق. يمكن للشركات التحول من خلال الاستفادة من التكنولوجيا، حيث يمكن للتكنولوجيا المساعدة في تلبية الطلب المتزايد من العملاء على زيادة عروض المنتجات والخدمات ذات القيمة المضافة والمساعدة في تبسيط العمليات، وخفض التكاليف، وإدارة المخاطر.

يجب على الشركات النظر في الجوانب التالية لتصميم التحول والتكيف مع الهندسة المعمارية الحديثة لتحقيق النجاح:

تحسين تجربة العملاء

• تقديم تجربة عملاء متسقة عبر المناطق بواجهة رقمية أمامية متسقة.

• تقديم منتجات ذات قيمة مضافة على فئات الأصول الجديدة مثل البدائل والأصول الرقمية وخدمات إضافية مثل دعم مكتب التداول، وإدارة الضمانات، إلخ.

• تزويد العملاء بلوحات بيانات وأدوات الخدمة الذاتية لتمكينهم من رؤية المراكز المجمعة وكذلك الفردية في الوقت الفعلي تقريبًا.

• منح العملاء وصولاً كاملاً إلى البيانات في الوقت الفعلي، إلى جانب أدوات تحليلية لبناء وتشغيل نماذج المخاطر والعوائد الخاصة بهم.

• دمج البيانات عبر سلسلة القيمة لمقدمي الخدمات ودورة حياة التداول لتمكين رؤى أعمق في الصفقات والمراكز.

• تزويد العملاء بقنوات اتصال سهلة ونموذج خدمة عملاء بسيط. • تزويد العملاء بنموذج تسعير وفواتير مرن.

عمليات مبسطة وفعالة

• بناء عمليات أعمال أساسية قياسية لتوفير تجربة متسقة عبر المراكز المختلفة.

• دمج سير العمل الذكي والأتمتة عبر دورة حياة التداول لتوفير مستوى أعلى من المعالجة المباشرة.

• بناء لوحة بيانات للعمليات مدفوعة بالذكاء الاصطناعي لضمان تحديد مشكلات العملاء وحلها في أقرب وقت ممكن في دورة حياة التداول.

• بناء مركز تكامل قوي لإدارة جميع الاتصالات الخارجية مع مراكز الإيداع والأسواق المحلية.

• تمكين القوى العاملة الافتراضية من خلال الاستعانة بمصادر خارجية لمراكز منخفضة التكلفة.

هندسة وبنية تحتية حديثة قائمة على السحابة

• نموذج قائم على السحابة كخدمة لتزويد العملاء بالخدمات بطريقة معيارية.

• التكامل مع مكونات البرامج والنظم البيئية التابعة لجهات خارجية لتعزيز الحل الشامل.

• بناء بنية تحتية مرنة وآمنة مصممة للتوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

• المرونة وقابلية التوسع لتقديم منتجات وخدمات جديدة، ودخول أسواق جديدة، والقدرة على التوسع عالميًا.

الاستنتاج

يجب على اللاعبين في الصناعة فهم التحديات والاحتياجات لصناعة ما بعد التداول، وفهم ما يطلبه العملاء المؤسسيون والجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم من مقدمي الخدمات، والحصول على رؤية مستقبلية لاتجاه الصناعة، ويجب أن يكون لديهم وجهة نظر حول القدرات اللازمة لتصميم ونشر نموذج تشغيل عالمي متعدد فئات الأصول والذي يعتبر بالغ الأهمية لتحقيق تجربة عملاء متفوقة.

المؤلف

بوشان جوشي – قائد مركز الابتكار في الأسواق المالية، IBM

سرينيفاسان كاليانصوندرام – أستاذ ممارس في المالية في كلية IFMR للدراسات العليا