الأتمتة الروبوتية للعمليات (RPA) والذكاء الاصطناعي (AI) في القطاع المالي: الوظائف الرئيسية، التقنيات، اتجاهات العقد القادم

يوري راباتسيفيتش، خبير التكنولوجيا المالية ونائب مدير القسم في مجموعة IBA، يستكشف الدور التحويلي لأتمتة العمليات الروبوتية (RPA) والذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، مسلطًا الضوء على التقنيات الرئيسية والاتجاهات الصناعية ومستقبل الأتمتة في الخدمات المصرفية والمالية.

المدفوعات الفورية، وتوافر فروع البنوك على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وعدم وجود طوابير لم يعد حلمًا: أكثر من 30% من المؤسسات المالية يمكنها تقديم هذه التجربة لعملائها، وذلك بفضل اعتماد أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) والذكاء الاصطناعي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI). في غضون 12 شهرًا من تنفيذ حلول RPA، تشهد الشركات عائد استثمار يتراوح بين 3 و10 أضعاف، كما تذكر ديلويت، مما يمهد لتحقيق نمو سنوي مركب كبير بنسبة 25%.

تبدو الأتمتة كحل شامل، لكنها تجلب تحديات. المهام التي تحتوي على مجموعات بيانات كبيرة أو سير عمل غير منتظم غالبًا ما تتطلب حلولًا متقدمة من الذكاء الاصطناعي.

ومع ذلك، فإن التنفيذ الناجح يتطلب أكثر من مجرد تبني التكنولوجيا - إنه يتطلب نهجًا محسوبًا. من الضروري ضمان أن تؤدي جهود الأتمتة إلى نتائج. لذا، يجب علينا تقييم عائد الاستثمار لكل حالة استخدام، وتطوير استراتيجية، وإنشاء خارطة طريق.

تقترح ديلويت معادلة. إذا تم القيام بذلك بشكل صحيح، يمكن للشركات تحقيق عملية أتمتة شاملة من البداية إلى النهاية لأكثر من 75% من العمليات من خلال منصات RPA ونماذج العمليات التجارية والترميز (BPMN) مع عناصر الذكاء الاصطناعي. ستكون RPA مفتاحًا في أي أتمتة. ستضمن الامتثال، وتقلل المخاطر، وتدفع الابتكار.

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية الأسبوعية لـ FinTech Weekly

الامتثال وإدارة المخاطر: التيسير عبر RPA

الامتثال وإدارة المخاطر تستغرق وقتًا طويلاً وتتطلب دقة. مع تطور اللوائح وتعقيدها، فإن إمكانية معالجة كميات البيانات واقتراح قرارات مستنيرة أمر بالغ الأهمية.

يظهر مسح عالمي حديث لـ RPA أن الأتمتة تقلل هذه الأخطاء بنسبة 90%. كما تقلل وقت مهام الامتثال إلى النصف. أبلغت دراسات الحالة لـ EY عن زيادة في الامتثال بنسبة 92%. كان ذلك بسبب مسارات التدقيق الآلية التي أنشأتها روبوتات RPA.

كشف الاحتيال، أحد أهم مجالات إدارة المخاطر، يتغير أيضًا. بدلاً من الاعتماد على العمليات اليدوية، تكشف أكسنتشر أن RPA المدعومة بالذكاء الاصطناعي تتيح المراقبة والمنع في الوقت الفعلي للأنشطة الاحتيالية، مما يؤدي إلى خفض التكاليف التشغيلية بنسبة تصل إلى 32%.

كيفية بناء عمليات أكثر ذكاءً باستخدام RPA والذكاء الاصطناعي؟

إلى جانب توفير التكاليف، تثبت RPA قيمتها في إدارة المخاطر الاستراتيجية والتحول الرقمي للخدمات المالية.

وبالمثل، زادت أنظمة التصنيف الائتماني القائمة على الذكاء الاصطناعي من ربحية أقسام الإقراض بنسبة تصل إلى 34%. توضح قصص النجاح هذه الإمكانات الهائلة للجمع بين RPA والذكاء الاصطناعي، مما يخلق فرصًا للمؤسسات المالية لبناء عمليات أكثر ذكاءً واستجابة.

مستقبل RPA والذكاء الاصطناعي في القطاع المالي

بالنظر إلى المستقبل، يكمن مستقبل RPA في تكاملها مع الذكاء الاصطناعي وأخيرًا في استبدال العمليات الروبوتية بالذكاء الاصطناعي. سيركز هذا الجيل التالي من الأتمتة على معالجة البيانات غير المهيكلة والتحليلات التنبؤية واتخاذ القرارات في الوقت الفعلي.

نحن ندخل عصر إعادة تنظيم البنية التحتية لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI). ستستثمر المؤسسات المالية في البنى التحتية القوية لتكنولوجيا المعلومات، بما في ذلك بحيرات البيانات ومنصات التحليلات المتقدمة، للاستفادة الكاملة من إمكاناتها.

بناءً على عملاء مجموعة IBA، بما في ذلك البنوك وشركات التكنولوجيا المالية الناشئة وشركات التأمين، فإن أكثر الاتجاهات جاذبية التي يمكنني ذكرها هي الذكاء الاصطناعي لإدارة المخاطر والعروض الذكية ومراقبة الامتثال وإدماج العملاء وكشف الاحتيال.

الشركات التي تستخدم RPA والذكاء الاصطناعي اليوم تعزز كفاءتها التشغيلية وتؤمن مكانتها كقادة في السوق في المستقبل. ابدأ بتحليل العمليات الحالية للقضاء على أوجه القصور.

بعض الأنشطة غير مناسبة للأتمتة، بدلاً من ذلك، ابحث عن المهام القائمة على القواعد والمتكررة والمستهلكة للوقت. يضمن الاختبار الشامل، من الفحوصات الوظيفية إلى التحقق من التكامل، النشر السلس مع تقليل المخاطر.

قد تكون رحلة الأتمتة معقدة، لكن المكافآت - توفير التكاليف، وثقة العملاء، والريادة في السوق - تجعل كل جهد يستحق العناء. السؤال ليس ما إذا كان يجب تبني هذه التقنيات، ولكن مدى السرعة والفعالية التي يمكنك بها القيام بذلك.