صندوق تداول أرباح الأسهم الذي ينتمي تقريبًا إلى كل محفظة طويلة الأجل

أسهم توزيعات الأرباح تجعل استثمارات مثالية طويلة الأجل. وجدت شركتا "نيد ديفيس للأبحاث" و"هارتفورد فاندز" أنه منذ عام 1973، حققت أسهم توزيعات الأرباح في مؤشر S&P 500 عائدًا سنويًا متوسطًا قدره 9.2%، أي أكثر من ضعف عائد الأسهم غير الموزعة للأرباح (4.2%).

من أسهل الطرق للاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح هو من خلال صندوق متداول في البورصة (ETF). إليك سبب استحقاق صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0.91%) لمكان في محفظة أي مستثمر تقريبًا على المدى الطويل.

مصدر الصورة: Getty Images.

مركز على أفضل أسهم توزيعات الأرباح

يهدف صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF إلى تتبع مؤشر Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. يقيس هذا المؤشر أداء حوالي 100 سهم أمريكي عالي العائد مع سجل ثابت في توزيعات الأرباح. يختارها بناءً على عدة خصائص جودة، بما في ذلك عائد توزيعات الأرباح، ومعدل نمو توزيعات الأرباح لمدة خمس سنوات، ومقاييس مالية قوية.

يعيد المؤشر تشكيل حيازاته مرة واحدة سنويًا للتركيز على الحيازات عالية الجودة. سيضيف الشركات التي تبرز في عملية الفحص الخاصة به مع حذف تلك التي خفضت مدفوعاتها أو لديها صفات توزيعات أرباح أقل. يساعد ذلك في ضمان تركيزه على الاحتفاظ بأفضل أسهم توزيعات الأرباح جودة.

نتيجة لذلك، يحتفظ الصندوق بشركات تدفع توزيعات أرباح ذات عائد أعلى تنمو بثبات. على سبيل المثال، في آخر إعادة تشكيل سنوية للمؤشر، كان متوسط عائد توزيعات الأرباح لحيازاته 3.4% (حوالي ثلاثة أضعاف عائد مؤشر S&P 500 الحالي البالغ 1.1%) مع تحقيق متوسط معدل نمو سنوي في توزيعات الأرباح بلغ 9.4%.

لماذا يهم نمو توزيعات الأرباح

التركيز المزدوج لصندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF على العائد والنمو جدير بالملاحظة. بينما تظهر بيانات من "نيد ديفيس للأبحاث" و"هارتفورد فاندز" أن أسهم توزيعات الأرباح تتفوق عمومًا على غير الموزعة، حققت الشركات النامية في توزيعات الأرباح عوائد أعلى بكثير (10.2%) مقارنة بالشركات التي لم تغير سياستها (6.9%) وخافضي توزيعات الأرباح والمستبعدين (-1%).

من خلال فحص الأسهم ذات عوائد توزيعات الأرباح العالية والنمو القوي، قدم صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF تاريخيًا للمستثمرين تيارًا متناميًا من دخل توزيعات الأرباح وعوائد إجمالية قوية.

إليك نظرة على دفعة توزيعات الأرباح الفصلية للصندوق عبر تاريخه:

بيانات توزيعات أرباح SCHD من YCharts

يجب أن يستمر الصندوق في تزويد المستثمرين بتيار دخل أعلى من المتوسط ومتنامٍ بثبات.

المحرك الرئيسي لنمو توزيعات الأرباح على المدى الطويل هو نمو الأرباح. وهذا يدعم أيضًا ارتفاع سعر السهم على المدى الطويل. نتيجة لذلك، تميل حيازات الصندوق إلى الارتفاع، مما يعزز عائده الإجمالي. إليك نظرة على أداء عائده السنوي على مر السنين:

| الصندوق | سنة واحدة | 3 سنوات | 5 سنوات | 10 سنوات | منذ الإطلاق (20/10/2011) | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | SCHD | 29% | 16.2% | 8.7% | 12.9% | 13.3% |

مصدر البيانات: Schwab Asset Management.

صندوق أرباح لا يحتاج إلى تفكير للاحتفاظ به على المدى البعيد

يركز صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF على أسهم توزيعات الأرباح عالية العائد والنمو. نتيجة لذلك، يوفر للمستثمرين تيار دخل أعلى من المتوسط وإمكانية عائد إجمالي قوي. يجب أن يكسب هذا المزيج مكانه في محفظة أي مستثمر تقريبًا.